Дружественный криптовалютам банк Silvergate выплатил $63 млн для урегулирования обвинений с SEC, ФРС и регулятором Калифорнии

• Материнская компания Silvergate Bank урегулировала обвинения с Комиссией по ценным бумагам и биржам, Федеральной резервной системой и Департаментом финансовой защиты и инноваций Калифорнии, утверждая, что она не обеспечила надлежащую реализацию программы по борьбе с отмыванием денег и предоставила вводящую в заблуждение информацию об эффективности программы.
• SEC также предъявила обвинения бывшим руководителям Silvergate. Бывший генеральный директор Алан Лейн и бывший главный операционный директор Кэтлин Фрейер согласились на урегулирование, тогда как бывший финансовый директор Антонио Мартино отверг обвинения.

Silvergate Capital Corp., материнская компания криптовалютного банка, крах которого в 2023 году усилил банковский кризис в отрасли, согласилась выплатить 63 миллиона долларов для урегулирования претензий в США иКалифорнийские регуляторы«Обвинения во внутренних недостатках управления и Раскрытие информации недостоверной информации инвесторам.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC)подал в суд на Silvergate Capital Corporation, материнская компания крипто-дружественного Silvergate Bank, бывший генеральный директор Алан Лейн, бывший главный операционный директор Кэтлин Фраер и бывший финансовый директор Антонио Мартино в понедельник, утверждая, что банк ввел в заблуждение общественность и акционеров относительно наличия эффективного Закона о банковской тайне/программы по борьбе с отмыванием денег, когда это не T. Федеральный резерви Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) также выдвинули обвинения против кредитора из Ла-Хойи, Калифорния.

Silvergate, Lane и Fraher договорились о соглашении, в котором они не признают и не отрицают обвинения SEC, но будут платить штрафы, и оба лица согласились на пятилетний запрет быть должностными лицами или директорами другой публичной компании. Silvergate также договорился как с ФРС, так и с DFPI.

Штрафы Silvergate включали $43 млн от ФРС и $20 млн от калифорнийского регулятора, который также указал на недостатки в том, как банк отслеживал внутренние транзакции. SEC также наложила свой штраф в размере $50 млн, но T ожидалось, что он увеличит общую сумму. Урегулирования подлежат утверждению судом, и SEC заявила в его пресс-релизчто любой причитающийся ему денежный штраф может быть компенсирован за счет тех сумм, которые Silvergate заплатит банковским регуляторам.

Мартино, бывший финансовый директор, отверг обвинения в заявлении своих адвокатов, заявив, что эти обвинения привязаны к одному кварталу 2022 года и касаются решений, «принятых на основе суждений».

«Несколько раз до ноября 2022 года Лейн и Фрейер — а через них и SCC — узнавали, что в программе соответствия банка требованиям BSA/AML имеются серьезные недостатки», — говорится в жалобе. «Кроме того, по результатам многочисленных проверок Silvergate Федеральным резервом через Федеральный резервный банк Сан-Франциско («FRBSF») Лейн и Фрейер должны были знать, что в программе соответствия банка требованиям BSA/AML имеются критические недостатки».

В своей жалобе SEC утверждала, что Silvergate не обнаружила подозрительные переводы на сумму около 9 миллиардов долларов, совершенные крупным клиентом FTX, который подал заявление о банкротстве в ноябре 2022 года.

«На протяжении большей части 2021 и 2022 годов Банк не проводил надлежащего автоматизированного мониторинга своего выдающегося продукта «Silvergate Exchange Network» («SEN»)», — говорится в жалобе. «SEN была ключевым механизмом для клиентов Банка, владеющих Криптo , для перевода средств между собой и была специально разработана для привлечения клиентов, владеющих Криптo . Но Банк не смог адекватно или автоматически отслеживать подозрительную активность на сумму около 1 триллиона долларов в банковских транзакциях, которые происходили в SEN».

В иске утверждалось, что команда Silvergate получила от своих государственных инспекторов известие о том, что ее усилия были недостаточными, однако компания по-прежнему утверждала, что в ее квартальной и годовой отчетности (формы 10-Q и 10-K) не было никаких факторов риска.

В квартальном отчете за 2021 год «признано», что банк столкнулся с «повышенным риском» из-за некоторых своих Криптo клиентов, но банк не раскрыл, что его руководители были осведомлены о конкретных недостатках, связанных с соблюдением Закона о банковской тайне.

Представитель Silvergate сообщил CoinDesk, что урегулирование является частью продолжающихся усилий банка по свертыванию деятельности.

«В начале марта 2023 года Silvergate принял ответственное решение о добровольной ликвидации без государственной помощи. По состоянию на ноябрь 2023 года все депозиты были возвращены банковским клиентам, и вскоре после этого Silvergate прекратил банковские операции. Объявленные сегодня соглашения, которые будут способствовать отказу Silvergate от банковского устава, являются частью продолжающегося упорядоченного сворачивания деятельности банка и успешного завершения расследований Федеральной резервной системы, DFPI и SEC», — говорится в заявлении, отправленном по электронной почте.

Читать дальше: Взлет и падение Криптo Silvergate

Добровольная ликвидация

Silvergate, который был банком-поставщиком для крупных Криптo компаний, добровольно сложенный под давлением эпических встречных ветров сектора и был первым из трех технологических кредиторов, которые были закрыты в течение так называемой Криптo того периода. Другие два — Банк Кремниевой долины и Банк подписей— были конфискованы и ликвидированы властями США, в то время как Silvergate приняла меры по сворачиванию своей деятельности без вмешательства правительства или необходимости получения федеральной помощи для выплаты вкладчикам.

Потеря Silvergate и двух других учреждений вызвала многомесячныеБанковский хаос в США Это также заставило компании, работающие с цифровыми активами, искать труднодоступных финансовых партнеров, поскольку Криптo все больше теряли популярность.

Silvergate быстро превратился из небольшого общественного банка в ведущего игрока сектора цифровых активов.ведущий финансовый партнер, но его падение было еще быстрее. Конец был привязан кПодача документов по ценным бумагам за март 2023 г. раскрывая, что фирма, которая сделала ставку на свое будущее в Криптo , ускорила продажи ценных бумаг, чтобы собрать наличные для погашения авансов от Федерального банка жилищного кредитования Сан-Франциско. Но предупреждающие знаки были и до этого, поскольку учреждение потеряло более 8 миллиардов долларов депозитов от своих Криптo в последние месяцы 2022 года.

Генеральный инспектор Федеральной резервной системызаключение в отчете за октябрь 2023 г.что руководство Silvergate было «неэффективным», а его кураторы из федерального регулирующего органа не смогли приспособиться к тому, что происходило с бизнесом.

Читать дальше: Отчет ФРС: банк Silvergate оказался в ловушке Криптo , а инспекторы пожали плечами

ОБНОВЛЕНИЕ (1 июля 2024 г., 20:05 UTC):Добавляет дополнительные детали.

ОБНОВЛЕНИЕ (1 июля, 20:45 UTC):Добавляет заявление SEC и сведения о расчетах.