Крипто-дружній банк Silvergate виплачує 63 мільйони доларів для врегулювання звинувачень із SEC, ФРС, регулятором Каліфорнії

• Материнська компанія Silvergate Bank врегулювала звинувачення з Комісією з цінних паперів і бірж, Федеральною резервною системою та Департаментом фінансового захисту та інновацій Каліфорнії, стверджуючи, що вона не підтримує належну програму боротьби з відмиванням грошей і розкриває оманливу інформацію про ефективність програми.
• SEC також висунула звинувачення колишнім керівникам Silvergate. Колишній генеральний директор Алан Лейн і колишній операційний директор Кетлін Фрайер погодилися на мирову угоду, тоді як колишній фінансовий директор Антоніо Мартіно заперечував звинувачення.

Silvergate Capital Corp., материнська компанія криптодружнього банку, крах якого у 2023 році посилив банківську кризу в галузі, погодилася виплатити 63 мільйони доларів для розрахунків із США та Каліфорнійські регулятори' звинувачення у внутрішніх недоліках управління та Повідомлення недостовірної інформації інвесторам.

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подав до суду на корпорацію Silvergate Capital, материнської компанії криптовалютного Silvergate Bank, колишній генеральний директор Алан Лейн, колишній операційний директор Кетлін Фрайер і колишній фінансовий директор Антоніо Мартіно в понеділок, стверджуючи, що банк ввів громадськість і акціонерів в оману щодо наявності ефективного Закону про банківську таємницю/програми боротьби з відмиванням грошей, хоча цього не T. The Федеральна резервна система і Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) аналогічно висунули звинувачення проти кредитора з Ла-Хойї, штат Каліфорнія.

Сілвергейт, Лейн і Фрайер погодилися на мирову угоду, згідно з якою вони не визнають і не заперечують звинувачення SEC, але сплатять штрафи, і обидві особи погодилися на п'ятирічний заборону бути посадовими особами або директорами іншої публічної компанії. Сільвергейт також домовився з ФРС і DFPI.

Штрафи Silvergate включали 43 мільйони доларів від ФРС і 20 мільйонів доларів від регулятора Каліфорнії, який також посилався на недоліки в тому, як банк відстежував внутрішні транзакції. SEC також наклала власний штраф у розмірі 50 мільйонів доларів, але T очікувалося, що він збільшить загальну суму. Угоди підлягають затвердженню судом, заявила SEC його прес-реліз що будь-який грошовий штраф, який йому заборгував, може бути компенсований тим, що Silvergate сплачує банківським регуляторам.

Мартіно, колишній головний фінансовий директор, спростував звинувачення у заяві своїх адвокатів, заявивши, що ці звинувачення прив’язані до одного кварталу 2022 року та стосуються рішень, «керованих судовим рішенням».

«Кілька разів до листопада 2022 року Лейн і Фрайер, а через них і SCC, дізнавалися про серйозні недоліки Банку у своїй програмі відповідності BSA/AML», — йдеться у скарзі. «Крім того, за результатами багаторазових перевірок Silvergate Федеральною резервною системою, через Федеральний резервний банк Сан-Франциско («FRBSF»), Лейн і Фрайер повинні були знати, що існують критичні недоліки в програмі Банку відповідності BSA/AML».

У рамках своєї скарги SEC стверджувала, що Silvergate не вдалося виявити підозрілі перекази на суму майже 9 мільярдів доларів від основного клієнта FTX, який оголосив про банкрутство в листопаді 2022 року.

«Протягом більшої частини 2021 та 2022 років Банк не проводив належного автоматизованого моніторингу свого найвідомішого продукту, «Мережі обміну Silvergate» («SEN»)», — йдеться у скарзі. «SEN був ключовим механізмом для клієнтів Крипто Банку для переказу коштів між собою і був створений спеціально для залучення клієнтів Крипто . Але Банк не зміг адекватно або автоматично контролювати підозрілу активність приблизно на 1 трильйон доларів у банківських транзакціях, які відбувалися через SEN».

Команда Silvergate отримала повідомлення від урядових інспекторів, що її зусилля були недостатніми, як стверджувалося в позові, але вона все ще стверджувала, що не було факторів ризику в її квартальній або річній звітності (форми 10-Q і 10-K).

У щоквартальному звіті за 2021 рік «визнається», що банк зіткнувся з «підвищеним ризиком» через деяких своїх клієнтів Крипто , але банк не розкриває, що його керівникам було повідомлено про конкретні недоліки, пов’язані з дотриманням Закону про банківську таємницю.

Представник Silvergate сказав CoinDesk, що розрахунки є частиною постійних зусиль банку щодо згортання.

«На початку березня 2023 року Silvergate прийняв відповідальне рішення про добровільну ліквідацію та без допомоги уряду. Станом на листопад 2023 року всі депозити були погашені банківським клієнтам, і Silvergate невдовзі припинив банківські операції. Оголошені сьогодні мирові угоди, які сприятимуть відмові від статуту банку Silvergate, є частиною подальшої упорядкованої ліквідації Банку та успішного завершення розслідувань Федеральної резервної системи, DFPI та SEC", - йдеться в заяві, надісланій електронною поштою.

Читайте також: Зліт і падіння Крипто Сільвергейта

Добровільна ліквідація

Silvergate, який був основним банком для великих Крипто компаній, добровільно складений під тиском епічних зустрічних вітрів у секторі та був першим із трьох пов’язаних із технологіями кредиторів, яких було закрито під час так званої Крипто зими того періоду. Двоє інших — Банк Кремнієвої Долини і Банк підпису — були конфісковані та ліквідовані владою США, у той час як Silvergate пішов на ліквідацію без втручання уряду чи потреби у федеральній допомозі для повернення вкладникам.

Втрата Сільвергейта та двох інших закладів почалася місяцями Банківський хаос США це також призвело до того, що компанії цифрових активів намагаються знайти фінансові відносини, які важко знайти, оскільки Крипто ще більше впала в немилість.

Silvergate пережив швидке зростання від крихітного громадського банку до сектору цифрових активів провідний фінансовий партнер, але його спуск був ще швидшим. Кінець прив'язувався до а Реєстрація цінних паперів у березні 2023 року розкриваючи, що фірма, яка поставила своє майбутнє на Крипто , прискорила продаж цінних паперів, щоб зібрати готівку для погашення авансів від Федерального банку житлових позик Сан-Франциско. Але попереджувальні ознаки були і раніше, оскільки в останні місяці 2022 року установа втратила понад 8 мільярдів доларів на депозитах від своїх Крипто клієнтів.

Генеральний інспектор Федерального резерву у звіті за жовтень 2023 року що керівництво Silvergate було «неефективним», а його керівники з федерального регулятора не змогли пристосуватися до того, що відбувалося з бізнесом.

Читайте також: Звіт ФРС: банк Silvergate потрапив у пастку Крипто , а перевіряючі знизали плечима

ОНОВЛЕННЯ (1 липня 2024 р., 20:05 UTC): Додає додаткові деталі.

ОНОВЛЕННЯ (1 липня, 20:45 UTC): Додає виписку SEC і деталі розрахунку.