Файли Мнучіна: нові документи проливають світло на Крипто епохи Трампа

Як свідчать нещодавно знайдені документи, ідея цифрового долара США мала раннього закулісного прихильника в адміністрації Трампа в лице зятя президента.

28 травня 2019 року Джаред Кушнер, спеціальний радник президента і чоловік Іванки Трамп, написав електронного листа міністру фінансів Стівену Мнучіну. Повідомлення містило LINK на публікацію в блозі Сема Альтмана, колишнього керівника Y Combinator, інкубатора стартапів Кремнієвої долини.

Назва допису: «Цифрова валюта США.”

«Стівен, ви готові, щоб я запросив невелику групу людей для мозкового штурму на цю тему?» – написав Кушнер.

«Мені здається, що це може мати сенс, — продовжив Кушнер, — і це може врешті-решт змінити спосіб, у який ми виплачуємо права, а також заощадити нам TON шахрайства з відходами, а також транзакційних витрат…»

— взявся Кушнер багато обов'язків під час перебування в Білому домі. Він відіграв важливу роль у зовнішній Політика від Мексики до Іраку, а також доручив наглядати за реформою кримінального правосуддя та капітальним переглядом самого уряду. Деякі критики вважали таке широке робоче навантаження неприйнятним, але Politico приписало Кушнеру це реальний прогрес щодо стабілізації Близького Сходу.

Але про інтерес Кушнера до цифрових валют, національних чи інших, раніше не повідомлялося (за винятком випадків, коли хтось намагався виманити Bitcoin від нього). Це ONE з кількох ідей, отриманих із 250-сторінкової кореспонденції Мнучіна, пов’язаної з криптовалютою, протягом чотирьох років роботи в Міністерстві фінансів.

Отримані компанією CoinDesk за Request Закону про свободу інформації (FOIA), документи також проливають світло на виклики, які постають перед Крипто через міжнародні санкції та суперечки щодо Мнучіна. пропозиція одинадцятої години на контрольовані користувачами гаманці. Вони також містять деяку ненавмисну ​​комедію, коли Крипто VIP-персони зустрічаються з потужними гравцями DC.

Схоже, що Кушнер був значно попереду в плануванні цифрового долара. Обговорення цифрових валют центрального банку (CBDC) T набуло широкого розголосу до кінця 2019 року, після того, як анонс проекту Facebook Libra був зустрінутий люта реакція і Китай серйозно поставився до цього цифровий юань.

Федеральна резервна система США, зі свого боку, вивчає питання CBDC, але вона ще не опублікувала жодного з давно обіцяних звітів із детальним описом позиції центрального банку щодо технологічних і Політика міркувань щодо цифрового долара. Значна частина поштовху до CBDC в США надійшла від приватного сектору.

Також цікаво озирнутися на думки Альтмана, зокрема на його пропозицію про те, що цифрова валюта США «буде рівномірно розподілена між громадянами США та платниками податків — щось на зразок того, що кожен із номером соціального страхування отримує дві монети».

Це збігається з Альтманом поточний план для Worldcoin, токен, призначений для глобального поширення як форма універсального базового доходу.

Незрозуміло, чи відбулася зустріч, яку Кушнер запропонував Мнучіну. Через посередника Мнучін відмовився коментувати цю історію. Кушнер не відповів на прохання про коментарі, як і Альтман.

Прохання з України

У Request FOIA, поданому в березні минулого року, CoinDesk попросив Міністерство фінансів надати будь-які електронні листи за час перебування Мнучіна на посаді (лютий 2017 року по січень 2021 року), у яких містилося слово «Криптовалюта» або кілька синонімів («віртуальна валюта», «цифровий актив» ETC) або згадувалися відомі компанії в галузі, такі як Coinbase або Ripple.

Через дев'ять місяців офіцер FOIA Міністерства фінансів надіслав CoinDesk 100 сторінок повністю та 133 сторінки частково. Офіцер повністю приховав 13 сторінок, посилаючись на звільнення федерального закону про Повідомлення комерційної таємниці та особистої Політика конфіденційності.

Незважаючи на це, документи відкривають нове вікно в те, як ключовий куточок уряду США підходив до глобальної Крипто Політика за Трампа.

Це була адміністрація, за яку часто критикували нехтування Партнери Америки за кордоном. Іноді ця тенденція переноситься на Крипто.

7 жовтня 2020 року Олександр Борняков, заступник міністра цифрової трансформації України, надіслав Мнучіну електронний лист із проханням допомогти з незвичною проблемою: американські Криптовалюта біржі Coinbase, Bittrex і Gemini вийшли з України.

«Ми глибоко стурбовані припиненням надання послуг Крипто , зареєстрованими у вашій юрисдикції», — йдеться в електронному листі, адресованому Мнучіну та Майку Помпео, тодішньому держсекретарю.

ONE з бірж, яку Борняков згадував у своєму листуванні, — зареєстрована на Бермудських островах Bittrex. У 2020 році публікація в блозі, Bittrex розпливчасто звинуватив «поточне нормативне середовище» у своєму рішенні припинити обслуговування в Україні та кількох інших країнах і відмовився від уточнення при зв'язку з CoinDesk наступного року.

Борняков звернувся до Bittrex, яка повідомила йому, що має занепокоєння щодо потенційних користувачів із Кримського півострова. сказав CoinDesk минулого травня. Росія анексувала Крим у України в 2014 році, але більшість країн досі T визнають півострів частиною Росії. США та Європейський Союз нав’язали санкції щодо російських осіб і компаній, які мали відношення до анексії або отримали від неї вигоду. ЄС також обмежений імпорт та інвестиції в економіку Криму європейськими компаніями.

Bittrex повідомила українському уряду, що не T конкретно ідентифікувати жителів Криму, що означало, що компанія ризикує порушити санкції на півострові, якщо продовжить обслуговувати Україну.

Але під санкціями опинилася T Україна, наголосив Борняков у своєму листі.

Будь ласка, будьте впевнені, що ми дотримуємося всіх законів і правил, прийнятих у США", - написав Борняков. Він наполягав на тому, що 44 мільйони громадян України T повинні стати побічним збитком у санкційній війні проти Криму з населенням 2 мільйони осіб.

«Ось чому існує гостра потреба у виданні відповідного роз’яснення» американським Крипто , яке б «усунуло будь-які непорозуміння» та повернуло сервіс онлайн, написав Борняков. Він попросив повідомити про «подальші кроки».

Борняков не отримав відповіді від Казначейства про свій Request, нещодавно він сказав CoinDesk .

Просив Мнучіна, отримав Музініч

Набір документів також показує, скільки часу доклала індустрія блокчейнів, щоб перешкодити Мнучіну продовжувати широко розкритиковану в останню хвилину пропозицію адміністрації Трампа щодо розміщених користувачами Криптовалюта гаманців. Це гаманці, де кошти контролюються фізичною особою, а не компанією, яка підлягає регулюванню – більше схожі на шкіряний гаманець, наповнений готівкою, ніж на банківський рахунок.

Мнучін попередив під час свідчень у Конгресі в лютому 2020 року, що «значні нові вимоги» для Криптовалюта буде надходити «дуже швидко». Але тоді він не повідомив подробиць, і пропозиція надійшла лише в останні дні адміністрації.

Зусилля лобіювання почалися принаймні за місяць до того, як пропозиція остаточно відмовилася. 17 листопада 2020 року Крістін Сміт, виконавчий директор Асоціації блокчейнів, надіслала електронний лист Міністерству фінансів з проханням зустрітися з Мнучіном щодо гаманців, розміщених на власному хості. За її словами, її організація щойно опублікувала 50-сторінковий Політика звіт на цю тему.

«За кілька місяців до цього ми чули, що Міністерство фінансів занепокоєне гаманцями, які розміщені на власному хості», — нещодавно сказав Сміт CoinDesk . «Тоді ми сподівалися використати цей звіт як спосіб навчання політиків у новому році, але терміни прискорилися, коли ми дізналися, що Міністерство фінансів проводить опівнічну нормотворчість».

Через тиждень генеральний директор Coinbase Браян Армстронг твітнув що Міністерство фінансів має намір запровадити обтяжливі вимоги до гаманців, розміщених на власному хості.

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), бюро Міністерства фінансів, яке бореться з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, офіційно запропоновано правило та запросили громадські коментарі 18 грудня 2020 року, за тиждень до Різдва. Правило б потрібно Крипто біржі для збору інформації про контрагентів, включаючи імена та адреси, від будь-кого, хто сподівається переказати або отримати криптовалюту на або з власних гаманців. FinCEN висловив занепокоєння тим, що відсутність інформації про користувачів таких гаманців створила глуху пляму в зусиллях уряду по боротьбі з фінансуванням тероризму.

«Мнучін серйозно ставився до національної безпеки», — сказав колишній співробітник казначейства. «Це була його велика увага».

«Мнучін серйозно ставився до національної безпеки», — сказав колишній співробітник казначейства. «Це була його велика увага».

Пропозиція, яка, як кажуть інсайдери, була ймовірною підбурюваний Мнучіним а не сама FinCEN, зустріла широку опозицію з боку галузі. Учасники хвилювалися, що буде неможливо виконати вимоги, якщо контрагент є автоматизованим розумний контракт без назви чи фізичної адреси, а інші були стурбовані обтяжливими вимогами відповідності.

Після того, як FinCEN оприлюднила пропозицію, Сміт повторила свій Request, запропонувавши у подальшому електронному листі запросити деяких організацій-членів асоціації на розмову з Мнучіном.

Невідомий чиновник Міністерства фінансів переслав Request Джастіну Музінічу, а потім заступнику міністра фінансів і двом іншим невідомим чиновникам, написавши: "Чи Джастін [Музініч] не розмовляв з ними? Ви знаєте, чому це може повернутися до stm [міністра фінансів Мнучіна?]"

ONE із цих інших чиновників відповів загадково: «ДЕЛІБЕРАТИВНО» в електронному листі, який іншим чином був відредагований.

Мнучін дійсно з’являється пізніше в гілці, дозволяючи Музінічу прийняти дзвінок.

Цей дзвінок «тривав близько п’яти хвилин», — сказав Сміт пізніше CoinDesk. "Я пригадую, що він дзвонив безпосередньо на мій мобільний, тому я T зміг підключитися до жодного з членів нашої асоціації. Я зміг пройти через деякі теми для розмови на високому рівні, але я пам’ятаю, що я відчув, що це був просто дзвінок типу прапорця".

«Фактична заборона»

Торгова група T здавалася. Пол Клемент, адвокат юридичної фірми Kirkland & Ellis LLP, написав ще один лист Мнучіну від імені Асоціації блокчейнів наприкінці грудня 2020 року, пояснивши свою стурбованість процесом створення запропонованого правила.

Він повторив ширшу стурбованість галузі щодо 15-денного періоду громадського обговорення (це було пізніше продовжений кілька разів) FinCEN надається для введення. Регуляторні органи США зазвичай дають громадськості щонайменше 30, а зазвичай близько 90 днів, щоб прокоментувати запропоновані зміни правил.

«Уявлення про те, що зацікавлені сторони могли б осмислено залучитися до правила, яке стосується більш ніж 24 окремих тем протягом такого сильно скороченого періоду, було б сумнівним навіть у звичайному курсі», – йдеться в листі.

«Таким чином, те, що нібито є просто вимогою звітування, цілком може діяти як фактична заборона», — написав Клемент.

Він попередив, що ця норма може не витримати судового оскарження, навівши приклади прецедентного права, які свідчать про те, що пропозиція поспішала без потреби.

Читайте також:Власні Bitcoin гаманці стають передовою в боротьбі за регулювання Крипто

Також Blockchain Association не була єдиною групою, яка намагалася вирішити проблеми щодо правил гаманця.

Це правило знову з’являється в електронному листі від 22 грудня 2020 року, надісланому Мнучіну, Кіту Абушару, який, здається, є штатним співробітником REP. Стені Хоєр (D-Md.) і команда переходу Байдена. Хоча поле «від» видалено, цей електронний лист містить a публічний лист спочатку опубліковано Electronic Frontier Foundation (EFF).

Запропоноване правило здавалося поспішним, могло б перешкодити більш широкому впровадженню Крипто і T дозволяло б здійснювати готівкові транзакції через наслідки для Політика конфіденційності , йдеться в електронному листі. Співробітник EFF сказав, що ONE з фонду не надсилав електронний лист, але будь-хто міг скопіювати та надіслати публічного листа.

Електронний лист від 21 січня 2021 року від нерозголошеного відправника також «закликав» Мнучіна вилучити вимогу щодо інформації про контрагента з правила нерозміщеного гаманця, заявивши, що це може призвести до «більш обтяжливого стандарту» для транзакцій з Криптовалюта , ніж існує для готівки та чеків.

Зрештою, це правило було тихо відкладено за адміністрації Байдена. FinCEN кілька разів подовжував період коментарів, перш ніж оголосити, що перегляне правило через кілька місяців. Правило більше T з’явилося.

Заборонені оцінки +1

Значна частина трафіку, пов’язаного з крипто, у вхідній скриньці Мнучіна більше людського розміру, іноді до кумедного ступеня.

Наприклад, з’ясувалося, що підібрати дозвіл безпеки для довгоочікуваного Крипто -саміту 2 березня 2020 року, який організовує Міністерство фінансів, було складно.

Дедалі бурхливіші обміни електронними листами підкреслюють складність цього безпрецедентного зібрання високопоставлених урядовців з Міністерства фінансів, FinCEN, ФБР та інших агенцій, які зустрілися віч-на-віч із зграєю Крипто ділків із таких фірм, як Coinbase, Xapo, Square і Fidelity.

На той час казначейство оголосив що зустріч відбулася, але T надав жодних подробиць про те, хто був причетний.

Пошуковий і непередбачуваний протокол Міністерства фінансів «знай-свою-крипто-індустрію-гость», очевидно, спричинив найбільше зморшок в оточенні тодішнього боса Twitter Джека Дорсі, який пішов на посаду генерального директора Square (тепер відомого як Block).

Наприклад, Майк Брок, керівник відділу стратегічного розвитку Square, був відкинутий, незважаючи на те, що він показав необхідні водійські права. Звучить як персонаж із шпигунського фільму, ONE із кураторів Дорсі повідомив, що спроба Брока пройти перевірку безпеки була відхилена. «Я сказала йому триматися міцніше», — сказала виконавчий помічник Square Кейтлін Фріл Рабіл. "Він біля будівлі чекає біля кабінки Secret служби. Чи можете ви якось повідомити мені, коли він спробує ще раз?"

"Ми дізналися, що Coinbase, Xapo та Chainalysis дозволили приносити +1, і ми хотіли б попросити те саме для Джека. Чи можете ви, будь ласка, повідомити мені, чи зможе Джек привести свого співробітника з собою в понеділок?"

Коли справа дійшла до самого Дорсі, його команда передала кілька особливих запитів. По-перше, попросили кількох додаткових гостей, оскільки стало відомо, що іншим делегатам було надано таку ввічливість.

"Ми дізналися, що Coinbase, Xapo та Chainalysis дозволили приносити +1, і ми хотіли б попросити те саме для Джека. Чи можете ви, будь ласка, повідомити мені, чи зможе Джек привести свого співробітника з собою в понеділок?" Рабіль написав 28 лютого, у п’ятницю перед зустріччю.

Менеджери Дорсі також запитали, чи можна його підвезти до бічних дверей, щоб приховати його особу. (Начебто зрозуміло; Дорсі, безумовно, більш впізнаваний, ніж звичайного бізнесмена.)

"Я зазначив у запрошенні, що ви пропонуєте Джеку пройти через Північні ворота. Чи є спосіб, яким він може під'їхати ближче на машині, щоб його було менш помітно, враховуючи делікатність зустрічі?" – сказав його помічник.

Відповідь з Міністерства фінансів була ввічливою, але твердою: "На даний момент жодним +1 не буде дозволено приєднатися до зустрічі, це будуть лише запрошені директори. Я боюся, що його доведеться висадити на розі 15-ї та Нью-Йоркської авеню та йти пішки до північного входу. Біля будівлі немає паркування".

Згідно з підготовчими електронними листами офіційних осіб Міністерства фінансів, єдиний Крипто VIP, запрошений на саміт 2 березня, який не був присутній, був мільярдер, співзасновник PayPal, інвестор венчурного капіталу та прихильник Трампа Пітер Тіль.

CoinDesk звернувся до Тіля та Дорсі, але T отримав відповіді від жодного з них до моменту преси.

Що могло бути

Крипто саміт у березні 2020 року мав розпочати серію робочих груп за участю уряду та промисловості. За словами джерела, яке на той час працювало в Міністерстві фінансів, розпочата програма залучення Крипто була зупинена через спалах пандемії коронавірусу.

"Ми залучили багато лідерів галузі, і ми хотіли міцної та дружньої лінії спілкування. Звичайно, це все відійшло на другий план через Covid", - повідомило CoinDesk джерело в адміністрації Трампа.

«Я б сказав, що зараз ви просто T бачите такого рівня залучення» за Байдена, сказав колишній чиновник казначейства. "З того, що я бачив, це майже нуль. Натомість я думаю, що зараз існує високий рівень антагонізму".

Дійсно, голова Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) Гері Генслер продовжував, якщо не посилювати, антагонізм свого попередника до Крипто . Регулятор продовжив вручати примусові дії та видавати повістки до суду фізичним особам у бізнесі. SEC навіть викликала до суду а стейблкойн засновник прямо перед тим, як він вийшов на сцену під час конференції в Нью-Йорку наприкінці минулого року.

Учасники галузі також стурбовані тим, що Міністерство фінансів під керівництвом наступниці Мнучіна Джанет Йеллен може обрушити Крипто цього року, коли пояснює, як воно запровадить суперечливе податкове положення в минулорічному законопроекті про інфраструктуру, яке спрямоване на стягнення податків з Крипто брокерів.

«Я T думаю, що [Мнучін] ніколи не робив нічого особливо хорошого або особливо поганого для Крипто, до того моменту, коли він зробив щось жахливе».

З іншого боку, інші частини адміністрації Байдена будували мости. Голова Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) Байдена Ростін Бенем, наприклад, поставив Джейсона Соменсатто, колишнього децентралізований обмін розробник 0x Labs, відповідальний за підрозділ фінансових Технології агентства, LabCFTC. Крім того, Міністерство фінансів Єллен зосередило свою боротьбу з програмами-вимагачами на санкціонуванні бірж, і ця особливість стала полегшенням для багатьох Крипто .

Більше того, Мнучін був далеко не дбайливим до індустрії NEAR до кінця свого перебування на посаді, коли він спробував поквапитися через запропоноване правило, яке вимагає від Крипто бізнесу перевірки ідентичності контрагентів із гаманцями, розміщеними на власному хості.

«Я T думаю, що він коли-небудь робив щось особливо добре чи особливо погано для Крипто, до того моменту, коли він зробив щось жахливе», — сказав Джеррі Бріто, виконавчий директор вашингтонського аналітичного центру Coin Center.

«Ми ніколи не зможемо відтворити відеозапис і подивитися, як би все вийшло, якби у нас T було пандемії», — сказав Бріто, ONE із учасників зустрічі 2 березня 2020 року.

«ONE з історій полягає в тому, що ви б провели ще серію круглих столів із представниками промисловості, що призвело б до чудового регулювання», — сказав він. "Інша можливість полягає в тому, що невдовзі після цього у нас було б правило нерозміщеного гаманця. Сподіваюся, якби у вас було багато зустрічей, [Мнучін] під час цих зустрічей зрозумів би, що це нерозумно робити".

Це те, кого ви знаєте

Набір електронних листів також підкреслює, чому, незважаючи на руйнівні обіцянки криптовалюти, компанії в цій галузі наймають ветеранів застарілої фінансової галузі.

Головний фінансовий директор Coinbase Алесія Хаас «має особисту дружбу з міністром Мнучіном», згідно з електронним листом до департаменту фінансів від Кари Калверт, яка тоді була партнером у лобістській біржі Franklin Square Group, а зараз працює в компанії. (Хаас раніше був фінансовим директором OneWest, банку, яким керував Мнучін.)

З цієї причини Хаас був доданий до конференції Міністерства фінансів із Браяном Армстронгом у травні 2020 року на Request Coinbase, йдеться в електронному листі.

Нарешті, і це доречно для індустрії блокчейнів, перший електронний лист у 250-сторінковому PDF-документі, наданому CoinDesk, є інвестиційною пропозицією, адресованою Мнучіну.

«Чи були б ви зацікавлені в інвестуванні в наш ранній етап раунду для акредитованих інвесторів?» Дейв Коен, генеральний директор Taekion, написав міністру фінансів 10 січня 2019 року. «Якщо так, ми можемо надіслати детальну інформацію про компанію».

Коен описав свою компанію як «першу платформу на основі штучного інтелекту та блокчейну, яка зруйнує глобальну індустрію кібербезпеки».

Незрозуміло, чи відповів Мнучін Коену, який T відповів на Request CoinDesk про коментар.

Натан ДіКамілло внесла звітність

CoinDesk