4 міфи про податок на Крипто, які вам потрібно знати

Міф 1: Ви сплачуєте податок лише під час переведення готівки на фінішну суму.

Наш перший міф про податки на Крипто є найпопулярнішою помилкою. Деякі люди вважають, що єдиною оподатковуваною операцією є переведення Крипто на фіат (долари США або долари США).

Це дуже далеко від істини – багато різних типів Крипто транзакцій підлягають оподаткуванню, а не лише переведення в фіатну валюту. Обмін крипто-крипто (включаючи незамінні токени), ставка винагороди, майнінг і airdrops — це приклади оподатковуваних Заходи у Крипто екосистемі, які T передбачають переведення грошей у фіат.

Ця стаття є частиною CoinDesk Податковий тиждень.

Давайте розглянемо приклад, щоб краще зрозуміти цю концепцію:

На початку 2021 року Тіммі купив ефір (ETH) на Coinbase. Він відправив цей ETH у свій гаманець MetaMask і почав використовувати децентралізовані біржі, такі як Uniswap, ставлячи трохи ETH на Lido та купуючи/продаючи NFT на OpenSea. До грудня 2021 року Тіммі отримав серйозні прибутки та вилучив більшу частину своєї Криптовалюта , продаючи за долари США на Coinbase.

Якщо Тіммі входить до групи, яка вважає, що оподатковуваною є лише остаточна транзакція в доларах США, він помиляється – багато транзакцій, які він здійснив, наприклад здійснення обміну на Uniswap і купівля/продаж NFT, є індивідуальними операціями, що оподатковуються. Знання того, які типи операцій підлягають оподаткуванню, а які T, допоможе вам краще відкласти кошти, щоб підготуватися до податкового сезону.

Міф 2: блокчейн «анонімний», і IRS T може відстежувати транзакції.

Загальною темою, яку ми бачимо в Крипто , є анонімність. Хоча анонімність дуже можлива в Крипто та є опорою децентралізації, вона триває лише до тих пір, поки цього хоче уряд/служба внутрішніх доходів. Це означає, що ви можете думати, що ваші гаманці анонімні та їх неможливо відстежити, але насправді це не так.

Найпростіше кажучи, блокчейн — це публічна книга, де кожна транзакція перевіряється децентралізовано, що робить усі транзакції загальнодоступними (за винятком кількох винятків). Якщо ви підете до etherscan.io Ви можете переглянути будь-який гаманець, будь-яку транзакцію, будь-який контракт і побачити точні деталі того, що відбувається в блокчейні Ethereum .

Завдяки такій публічній прозорості IRS дуже легко LINK «анонімні» гаманці з людьми. Це пов’язано з тим, що на початку історії транзакцій майже кожної людини є початкова стадія через правила «знай свого клієнта» (KYC), яких зобов’язані Соціальні мережі такі біржі, як Coinbase. Ці біржі зобов’язані звітувати про діяльність клієнтів у IRS, яка надає агентству інформацію про користувачів. З цієї початкової рампи, якщо активи надсилаються до децентралізованого постачальника гаманця або обміну без KYC, IRS може Соціальні мережі цими транзакціями та легко пов’язувати кожен новий гаманець з особою, яка його фінансувала. Якщо ви купуєте ETH на Coinbase, надсилаєте в Metamask, а потім перемикаєтеся в Avalanche, IRS пов’язує гаманець Metamask і Avalanche з обліковим записом KYC Coinbase, який фінансував гаманці, таким чином відкриваючи власників гаманців.

Блокчейн досить легко відстежити як є. З IRS інвестує мільярди доларів у Технології відстеження блокчейн, він і надалі зможе мати видимість у мережі.

Читайте також: Посібник з оподаткування Крипто в США 2022

Міф 3: неможливо знизити податки, якщо транзакції здійснюються з метою отримання прибутку.

Багато людей вважають, що коли ви фіксуєте прибуток, загальний прибуток лише зростає, і вам доведеться сплатити цю завищену суму в податковий сезон. Хоча це частково правда, є деякі речі, які слід знати про те, як розраховуються податки та стратегії їх зниження.

По-перше, вам потрібно зрозуміти, що таке приріст капіталу: прибуток, отриманий від продажу Криптовалюта або будь-якого іншого активу, якщо на те пішло. Коли ви продаєте цифровий актив, як-от Крипто, за більшу суму, ніж купили, ви повинні повідомити податкове управління про приріст капіталу щодо своїх податків. Багато хто вважає, що на цьому податки закінчуються.

На щастя, наприкінці кожного року IRS дозволяє вам зіставити приріст капіталу та збитки, щоб визначити ваш чистий приріст або збиток капіталу. Ви можете використати до 3000 доларів чистих втрат капіталу для компенсації свого іншого оподатковуваного доходу, а будь-які додаткові втрати можна перенести на наступні роки для компенсації приросту капіталу або до 3000 доларів США на рік звичайного доходу.

Наприклад, Тіммі купує 2x APE NFT по 50 доларів кожен. Спочатку вони падають, і він продає ONE зі збитком за 40 доларів, але потім вони прокачуються, і він продає ONE за 70 доларів. Хоча Тіммі отримав 20 доларів прибутку від другого продажу, збиток у 10 доларів від першого продажу компенсує ці прибутки, і йому доведеться сплатити податки лише з чистого прибутку в 10 доларів.

Тепер, коли ви розумієте приріст капіталу, ось способи навмисно знизити податки, якщо транзакції спрямовані на отримання прибутку:

Збір податкових збитків: Якщо у вас є активи, які коштують менше, ніж ви заплатили, ви можете продати, щоб реалізувати ці втрати, щоб компенсувати максимальний прибуток! Оскільки для цифрових активів (поки що) немає правила промивного продажу, ви можете викупити їх відразу після продажу. (Перевірте ZenLedger ’’Посібник із збирання податкових втрат’’ та інструмент, щоб дізнатися більше про те, як здійснити ці заощадження.)

Ще один спосіб знизити податки після того, як прибутки зафіксовані, — це пожертви. Пожертвування цінних активів/благодійні пожертви не оподатковуються для платників податків, які вказують відрахування. У 2021 році IRS також надає податкову знижку в розмірі до 3000 доларів США для людей, які використовують стандартну податкову знижку. Навчання більше про Крипто пожертвування тут.

Читайте також: Ви можете сплатити податки на Крипто за ці дивовижні речі у 2022 році

Міф 4: вам потрібно імпортувати дані лише за рік податку, який ви подаєте.

Під час імпорту гаманців і організації транзакцій у програмному забезпеченні Крипто , наприклад ZenLedger, люди часто розраховують свої податки лише за ONE рік, але T розуміють, що всі дані про операції до звітного року також потрібно імпортувати.

Щоб отримати правильні податки за поточний рік, програмне забезпечення фактично має переглянути транзакції за попередні роки, щоб знайти точну основу витрат, включаючи прибутки, збитки та комісії за транзакції. Отже, якщо ви хочете мати податкові звіти лише за 2021 рік, але торгуєте Крипто з 2016 року, нам все одно знадобляться всі ваші транзакції з першої торгівлі, щоб отримати всі ваші звіти якомога точніше.

Наприклад: Тіммі купив 1 Bitcoin у 2017 році за 10 000 доларів США, а потім продав його у 2021 році за 50 000 доларів США. Тіммі знає, що йому потрібно сплатити податки на прибуток, але якщо він імпортує лише свої транзакції за 2021 рік, програмне забезпечення не зможе побачити, скільки він заплатив за Bitcoin у 2017 році, і, отже, не зможе точно розрахувати прибуток/податкові зобов’язання. Після того, як він імпортує всі свої історичні дані, програмне забезпечення побачить, що він тримав Bitcoin протягом чотирьох років і отримав прибуток у розмірі 40 000 доларів, і застосує необхідні податкові наслідки.

Велика кількість транзакцій і слабкі вказівки від IRS можуть зробити сплату податків на Крипто дуже важким завданням. Важливо KEEP про основи, згадані вище, щоб ви могли краще керувати своїм портфелем і бути готовими до податкового сезону.

Подальше читання з Податкового тижня CoinDesk

7 типів Крипто кошмарів

Знайомтеся з інструкторами йоги, водіями лімузинів і агентами з нерухомості, які побували в пеклі і назад.

Як уникнути отримання Rekt через Крипто Taxes

Податкове керівництво відстає від інновацій. Так само й податкове програмне забезпечення. Тим часом помилкових уявлень багато. Якщо не бути обережними, інвестори можуть заплатити більше податків, ніж очікувалося, і їм доведеться розвантажувати Крипто , щоб оплатити рахунок.

Податки є диким картою для державних компаній, які тримають Крипто

Інвестори в MicroStrategy, Tesla, Block і Coinbase повинні враховувати, як різкі коливання цін вплинуть на результати не тільки прямо, але й опосередковано через складні правила податкового обліку.