BTC
$103,529.89
-
2.19%
ETH
$2,423.16
-
4.97%
USDT
$1.0002
-
0.00%
XRP
$2.1305
-
1.80%
BNB
$642.99
-
0.76%
SOL
$140.12
-
5.01%
USDC
$0.9998
-
0.02%
TRX
$0.2745
+
0.60%
DOGE
$0.1630
-
4.45%
ADA
$0.5835
-
3.23%
HYPE
$34.68
-
7.91%
WBT
$48.94
-
1.00%
BCH
$473.46
-
3.48%
SUI
$2.7249
-
4.26%
LINK
$12.61
-
4.22%
LEO
$8.9451
+
0.74%
XLM
$0.2436
-
2.61%
AVAX
$17.56
-
4.08%
TON
$2.9455
-
1.04%
SHIB
$0.0₄1137
-
2.72%
Logo
  • Новини.
  • Ціни.
  • Дані.
  • Індекси.
  • Дослідження.
  • Події.
  • Спонсоровано.
  • Увійти.
  • Зареєструйтесь.
Політика
Поділитися цією статтею
X iconX (Twitter)LinkedInFacebookЕлектронна пошта

Celsius використовував кошти нових клієнтів для оплати зняття коштів: незалежний експерт

Шоба Піллей була призначена судом у справах про банкрутство Нью-Йорка, щоб перевірити, чи працював Крипто як схема Понці

Автор Jack Schickler
Оновлено 1 лют. 2023 р., 3:28 пп Опубліковано 31 січ. 2023 р., 8:54 дп Перекладено AI
jwp-player-placeholder

Celsius Network вводила в оману своїх інвесторів – і час від часу використовувала кошти нових клієнтів, щоб оплачувати зняття інших клієнтів, звичайне визначення схеми Понці, незалежний екзаменатор для суду США у справах про банкрутство в Нью-Йорку йдеться у заяві у вівторок.

У вересні суд попросив Шобу Піллей надати зовнішній погляд на те, що відбувається в Крипто , а тепер він опублікував звіт про операції фірми напередодні банкрутства, яке було оголошено в липні.

Продовження Нижче
Не пропустіть жодної історії.Підпишіться на розсилку State of Crypto вже сьогодні. Переглянути Всі Розсилки
Підписуючись, ви отримуватимете листи про продукти CoinDesk та погоджуєтесь з нашими умови використання та політика конфіденційності.

«У кожному ключовому відношенні – від того, як Celsius описувала свій контракт зі своїми клієнтами до ризиків, які вона брала з їхніми Крипто – те, як Celsius керувала своїм бізнесом, суттєво відрізнялася від того, що Celsius розповідала своїм клієнтам», – написала Піллей після інтерв’ю зі співробітниками, включаючи колишнього генерального директора Алекса Машинскі, а також клієнтів і постачальників компанії.

Обіцянки щодо системи кредитування під керівництвом спільноти, яка пропонує щедрі прибутки та фінансову свободу, суперечили реальності, коли компанія сама значною мірою створювала ринок нативного токена CEL і T була відкритою з клієнтами щодо ризиків, з якими вони стикалися, сказала Піллай.

У квітні 2022 року спеціаліст Celsius із розгортання монет Дін Таппен описав практику Celsius як «дуже схожу на Понці», — сказала Піллей, додавши, що співробітники усвідомлюють розбіжності між внутрішньою механікою CEL і публічними заявами.

12 червня Celsius призупинив зняття коштів клієнтами, і якби цього не зробили, «нові депозити клієнтів неминуче стали б єдиним ліквідним джерелом монет для Celsius для фінансування зняття коштів», — сказала Піллай.

«Однак у деяких випадках у період з 9 по 12 червня Celsius безпосередньо використовував депозити нових клієнтів для фінансування запитів клієнтів на зняття коштів», — сказала Піллай. Це звичайне визначення схеми Понці, де обіцяні доходи T можуть бути забезпечені реальними показниками ринку.

В інших випадках домовленості були менш прямими, наприклад, у період з травня по червень 2022 року, коли компанії довелося скасувати запозичення через те, що повернення Крипто було недостатнім для фінансування зворотного викупу її CEL.

«Celsius визнав, що не повинен використовувати активи клієнтів для придбання монет, необхідних для покриття зобов’язань перед іншими клієнтами», — сказала Піллай. «Він виправдовував використання депозитів клієнтів для заповнення цієї діри у своєму балансі тим, що не продавав депозити клієнтів, а замість цього публікував їх як заставу для позичання необхідних монет».

Однак Піллей додала: «Проблеми Celsius почалися не в 2022 році. Швидше, серйозні проблеми виникли щонайменше в 2020 році, після того як Celsius почав використовувати активи клієнтів для фінансування операційних витрат і винагород».

Цитується ще один неназваний менеджер Celsius , який сказав: «Ми витратили всі наші гроші, заплативши керівникам і намагаючись підтримати чистий капітал Алекса [Машинського, sic] у токені CEL ».

Незважаючи на те, що неодноразово заявляв, що не продає CEL, і незважаючи на те, що внутрішні співробітники заявляли, що справжня вартість токена дорівнює нулю, Машинський продав 25 мільйонів токенів на суму щонайменше 68,7 мільйона доларів з 2018 року до банкрутства, сказала Піллай. Співзасновники Нуке Голдштейн і С. Даніель Леон мають продажі CEL на суму 2,8 мільйона доларів США та 9,74 мільйона доларів відповідно.

Піллей сказала, що заява Машиніскі в ЗМІ та соціальних мережах про те, що він «завжди має 200% застави», була «далекою від мети», оскільки в грудні 2020 року 14% інституційних позик Celsius були повністю незабезпеченими. До середини 2021 року ця цифра зросла майже до 36% – і навіть тоді частина застави була в нестабільних активах, таких як токен FTT FTX, – сказала Піллей.

« Celsius і пан Машинскі ніколи не виправляли запис постфактум для тисяч глядачів, які почули ці викривлення, або для тих, хто дивився записані відео на YouTube до їх редагування», — сказала Піллай.

Піллей також виявила «значні недоліки в дотриманні податкового законодавства» в компанії, заявивши, що її гірничодобувний підрозділ може заборгувати понад 23,1 мільйона доларів у вигляді податків на користування та зарезервував 3,7 мільйона доларів США зобов’язань у вигляді податку на додану вартість у Великобританії.

Кодекс про банкрутство США дозволяє призначати незалежного експерта для перевірки звинувачень у шахрайстві або неналежному управлінні з боку компанії-банкрута або її керівників. Піллей — колишній федеральний прокурор і партнер юридичної фірми Jenner & Block.

Читайте також: Celsius пропонує реструктуризацію, щоб запропонувати одноразову виплату «значущого відновлення» для більшості кредиторів

ОНОВЛЕННЯ (31 січня, 10:30 UTC): Додає цитату Піллей щодо «серйозних проблем» і додає деталі про продажі CEL керівників, рівень незабезпеченого кредитування та дотримання податкового законодавства.

RegulationsCelsiusBankruptcy
Jack Schickler

Jack Schickler was a CoinDesk reporter focused on crypto regulations, based in Brussels, Belgium. He previously wrote about financial regulation for news site MLex, before which he was a speechwriter and policy analyst at the European Commission and the U.K. Treasury. He doesn’t own any crypto.

X icon
CoinDesk News Image
Останні новини про криптовалюту
FastNews (CoinDesk)

Тест перекладу без віджета цін

19 годин тому

FastNews (CoinDesk)

[JPMorgan дозволить клієнтам купувати біткоїн, заявляє Джеймі Даймон]

19 годин тому

Directional bets drive inflows into bitcoin ETFs. (kalhh/Pixabay)

[Тест C31-6047] Як випадок зламу Coinbase на 400 мільйонів доларів є лише поодинокою подією у масштабній темній проблемі безпеки криптовалютної індустрії

19 черв. 2025 р.

FastNews (CoinDesk)

Швидкий новинний матеріал направлено до Відділу політики для перекладів.

17 черв. 2025 р.

Breaking News

Термінове повідомлення: статтю Breaking News передано до відділу технічних перекладів.

17 черв. 2025 р.

Moonwalk Fitness Director of Growth Caitlin Cook

Аналітична стаття, поширена для експертних перекладів.

17 черв. 2025 р.

Головне
(CJ/Unsplash)

XRP Futures Start Trading on CME

19 трав. 2025 р.

JPMorgan Chase CEO Jamie Dimon (Photo by Kevin Dietsch/Getty Images)

JPMorgan дозволить клієнтам купувати Bitcoin, заявив Джеймі Даймон.

19 трав. 2025 р.

Ethereum co-founder Vitalik Buterin (CoinDesk Archives)

Віталік Бутерін з Ethereum пропонує дизайн для спрощення роботи вузлів

19 трав. 2025 р.

A barman shakes a cocktail shaker with an array of drinks bottles behind him.

Крипто -щоденник Америки: Bitcoin Whiplash струшує ринок, оскільки стрибок дохідності в США загрожує бичачим проривом

19 трав. 2025 р.

Mike Novogratz, Galaxy founder and CEO, speaks at Consensus 2024 (CoinDesk/Shutterstock/Suzanne Cordiero)

Дослідницька фірма стверджує, що головним аргументом для Galaxy Digital є центри обробки даних зі штучним інтелектом, а не майнінг Bitcoin

19 трав. 2025 р.

Tokyo, Japan (Jaison Lin/Unsplash)

Metaplanet купує ще 1004 Bitcoin, збільшуючи свої активи до понад 800 мільйонів доларів BTC

19 трав. 2025 р.

Залишилася 1 стаття цього місяця.

Зареєструватися безкоштовно

Про нас

  • Про нас
  • Топ команда
  • Кар'єра
  • Новини CoinDesk
  • Crypto API Documentation

Контакти

  • Контакти
  • Доступність
  • Реклама
  • Карта сайту
  • System Status
DISCLOSURE & POLICES
CoinDesk - це відзначений нагородами ЗМІ, яке висвітлює індустрію криптовалют. Його журналісти дотримуються суворого набору редакційна політика. CoinDesk прийняв набір принципів, спрямованих на забезпечення цілісності, редакційної незалежності та відсутності упередженості його публікацій. CoinDesk є частиною групи Bullish, яка володіє та інвестує в бізнеси та цифрові активи. Співробітники CoinDesk, включаючи журналістів, можуть отримувати компенсацію на основі акцій групи Bullish. Bullish був започаткований інвестором в технології Block.one.
ЕтикаПолітика конфіденційностіУмови використанняCookie SettingsDo Not Sell My Info

© 2025 CoinDesk, Inc.
X icon
Зареєструйтесь.
  • Новини.
    Повернутися до меню
    Новини.
    • Ринки.
    • Фінанси.
    • Технології.
    • Політика.
    • Фокус.
  • Ціни.
    Повернутися до меню
    Ціни.
    • Дані.
      Повернутися до меню
      Дані.
      • Торгівельні Дані
      • Деривативи.
      • Дані Книги Замовлень
      • Дані On-Chain.
      • API (інтерфейс програмування застосунків).
      • Дослідження та аналітика
      • Каталог даних
      • Штучний інтелект та машинне навчання.
    • Індекси.
      Повернутися до меню
      Індекси.
      • Індекси мультиактивів.
      • Еталонні ставки.
      • Стратегії та послуги
      • API (інтерфейс програмування застосунків).
      • Аналітика та Оголошення
      • Документація та управління.
    • Дослідження.
      Повернутися до меню
      Дослідження.
      • Події.
        Повернутися до меню
        Події.
        • CoinDesk: Політика та Регулювання
        • Консенсус Гонконг.
        • Консенсус Майамі.
      • Спонсоровано.
        Повернутися до меню
        Спонсоровано.
        • Лідерство в думках.
        • Пресрелізи
        • CoinW.
        • MEXC.
        • Phemex
        • Рекламувати.
      • Відеоматеріали.
        Повернутися до меню
        Відеоматеріали.
        • CoinDesk Daily у перекладі на українську професійною фінансовою мовою буде: «Щоденний випуск CoinDesk» або «Щоденний огляд CoinDesk».
        • Шорти.
        • Вибір редакції
      • Подкасти.
        Повернутися до меню
        Подкасти.
        • Мережа подкастів CoinDesk.
        • Щоденний огляд ринків
        • Покоління C.
        • Unchained із Лаурою Шин.
        • Добувний Підрозділ.
      • Інформаційні бюлетені.
        Повернутися до меню
        Інформаційні бюлетені.
        • The Node — Вузол
        • Крипто Дейбук Америкас
        • Стан криптовалют.
        • Крипто: позиції "лонг" та "шорт"
        • Криптовалюта для фінансових консультантів.
      • Вебінари.
        Повернутися до меню
        Вебінари.
        Оберіть мову
        Українська ukEnglish enEspañol esFilipino filFrançais frItaliano itPortuguês pt-brРусский ruDeutsch deNederlands nl