5 errores tributarios relacionados con Cripto que podrían provocar una auditoría del IRS

Con el aumento de las auditorías del IRS para 2025, los titulares de Criptomonedas se enfrentan a un mayor escrutinio que nunca. No se trata solo de pagar impuestos. La evolución de las normas implica que incluso pequeños descuidos pueden acarrear multas cuantiosas o auditorías costosas.

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A continuación, se presentan cinco errores comunes que suelen sorprender a los inversores en Cripto y cómo puede cumplir con las normas.

1. Descuidando la contabilidad basada en billetera:El IRS ahora exige informes detallados de las transacciones y saldos de cada billetera. Esto significa que ya no es necesario agrupar todas las transacciones en una sola hoja de cálculo. Ya sea que use billeteras HOT , billeteras frías o una combinación de ambas, los registros de cada billetera deben rastrearse individualmente. Herramientas como Seguimiento de monedas,CoinLedger o TaxBitPuede simplificar este proceso sincronizando datos en tiempo real de varias plataformas de intercambio. Una contabilidad adecuada basada en billetera no solo le permite cumplir con las normas, sino que también evita sorpresas si el IRS decide revisar su historial de transacciones.
2. Informes erróneos sobre recompensas de staking:Las recompensas por staking son ingresos gravables desde el momento en que llegan a tu billetera, incluso si no las has vendido por dinero fiduciario. Mucha gente cree erróneamente que solo debe declarar los ingresos por staking al momento de la venta, pero el IRS no está de acuerdo. Por ejemplo, si ganas 2 ETH por un valor total de $3,000 en recompensas por staking, esos ingresos son gravables al recibirlos. Omitir o declarar incorrectamente estas cantidades puede atraer la atención no deseada de los reguladores, que ya están vigilando de cerca la actividad de las Cripto .
3. Pasando por alto las cartas del IRS y el formulario 1099-DA:Avisos clave del IRS, como el Aviso 6371 (básicamente, "tenemos preguntas"), el Aviso 6374 ("explíquese") y el CP2000 ("creemos que nos debe"), pueden llegar si algo no concuerda con sus declaraciones de impuestos. En 2025, las plataformas de intercambio de Cripto también enviarán el Formulario 1099-DA, que describe sus ingresos, operaciones y recompensas en Cripto . Cualquier discrepancia entre este formulario y lo que declara es una señal de alerta inequívoca. Revise siempre estos documentos cuidadosamente para verificar su exactitud y esté preparado para corregir cualquier error antes de que se agrave.
4. No reportar todas las transacciones:¿Crees que esas pequeñas transacciones en un exchange descentralizado son invisibles? Piénsalo de nuevo. El IRS y sus socios cuentan con sofisticadas herramientas de análisis de blockchain que rastrean la actividad, incluso en exchanges descentralizados (DEX) y monedas de Privacidad . Cada transacción (intercambios, airdrops, bifurcaciones y recompensas) debe incluirse en tu declaración de impuestos. El "olvidé"no te salvará si las direcciones de tu billetera están vinculadas a transacciones no declaradas.
5. Perder la oportunidad de ajustar la base de costos y evitar deducciones excesivas:El año fiscal 2025 brinda una oportunidad crítica para ajustar su base de costos de Cripto nuevas directricesEstas normas permiten a los inversores reasignar la base de costos no utilizada entre billeteras o cuentas de intercambio, siempre que documenten el método antes de su primera operación de 2025 y Síguenos con los requisitos específicos de mantenimiento de registros. Si se implementa correctamente, puede reducir sus impuestos sobre las ganancias de capital y KEEP libre de riesgos. Sin embargo, excederse con las deducciones, como inflar los gastos comerciales o los costos relacionados con pasatiempos, puede dar lugar a una auditoría si las cifras parecen poco realistas. El IRS examina minuciosamente las deducciones que no se ajustan a los niveles de ingresos típicos, así que manténgase dentro de lo razonable y mantenga registros de respaldo exhaustivos.

Mantenerse preparado para las auditorías

La tributación de Cripto es cada vez más compleja, pero cumplir con las normas no tiene por qué ser estresante. ¿Las mejores prácticas? Utiliza un software confiable de tributación de Cripto , verifica cada detalle de tu declaración, KEEP registros meticulosos y sé transparente si descubres errores pasados. Un enfoque proactivo te ayuda a estar preparado para cualquier consulta del IRS y te permite concentrarte en lo que realmente importa: tus inversiones en Cripto .

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