5 errori fiscali Cripto che potrebbero innescare un controllo dell'IRS

Con gli audit IRS in aumento per il 2025, i possessori Criptovaluta devono affrontare più controlli che mai. Non si tratta solo di pagare le tasse. Le regole in evoluzione significano che anche piccole sviste possono portare a grandi sanzioni o costosi audit.

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Di seguito sono riportati cinque comuni errori che spesso colgono di sorpresa gli investitori in Cripto e come è possibile rispettarli.

1. Trascurare la contabilità basata sul portafoglio:L'IRS ora si aspetta una rendicontazione dettagliata delle transazioni e dei saldi di ogni portafoglio. Ciò significa che non dovrai più raggruppare tutte le tue transazioni in un unico foglio di calcolo. Che tu stia utilizzando portafogli HOT , portafogli freddi o una combinazione di entrambi, i record di ogni portafoglio devono essere monitorati individualmente. Strumenti come Monitoraggio delle monete,Contabilità delle monete O ImpostaBitpuò semplificare questo processo sincronizzando i dati in tempo reale da vari exchange. Una corretta contabilità basata sul portafoglio non solo ti mantiene conforme, ma evita anche sorprese se l'IRS decide di scavare nella cronologia delle tue transazioni.
2. Segnalazione errata delle ricompense di staking:Le ricompense di staking sono reddito imponibile nel momento in cui arrivano sul tuo portafoglio, anche se T le hai vendute per fiat. Molte persone pensano erroneamente di dover dichiarare il reddito da staking solo al momento della vendita, ma l'IRS non è d'accordo. Ad esempio, se guadagni 2 ETH per un valore totale di $ 3.000 in ricompense di staking, questo è reddito imponibile al momento della ricezione. Omettere o dichiarare in modo errato questi importi può attirare l'attenzione indesiderata degli enti di regolamentazione che stanno già monitorando attentamente l'attività Cripto .
3. Ignorare le lettere dell'IRS e il modulo 1099-DA:Notifiche IRS chiave come la Notifica 6371 (in pratica, "abbiamo delle domande"), la Notifica 6374 ("spiegati") e la CP2000 ("pensiamo che tu ci debba qualcosa") possono arrivare se qualcosa T torna nelle tue dichiarazioni dei redditi. Nel 2025, gli exchange Cripto invieranno anche il Modulo 1099-DA, che delinea il tuo reddito, le tue negoziazioni e le tue ricompense in Cripto . Qualsiasi discrepanza tra questo modulo e ciò che segnali è un sicuro campanello d'allarme. Rivedi sempre attentamente questi documenti per verificarne l'accuratezza e sii pronto a correggere eventuali errori prima che peggiorino.
4. Mancata segnalazione di tutte le transazioni:Pensi che quelle piccole transazioni su uno scambio decentralizzato siano invisibili? Ripensaci. L'IRS e i suoi partner hanno sofisticati strumenti di analisi blockchain che tracciano l'attività, anche su scambi decentralizzati (DEX) e monete Privacy . Ogni singola transazione (transazioni, airdrop, fork e ricompense) deve essere inclusa nella tua dichiarazione dei redditi. "Ho dimenticato"T ti salverà se gli indirizzi del tuo portafoglio sono collegati a transazioni non segnalate.
5. Perdere l'occasione di adeguare la base di costo ed evitare deduzioni eccessive:L'anno fiscale 2025 porta con sé un'opportunità critica per adeguare la base di costo Cripto nuove linee guida. Queste regole consentono agli investitori di ridistribuire la base di costo inutilizzata tra portafogli o conti di scambio, a condizione che documentino il metodo prima della loro prima transazione del 2025 e Seguici specifici requisiti di tenuta dei registri. Fatto correttamente, può abbassare la tua imposta sulle plusvalenze e KEEP al sicuro. Tuttavia, esagerare con le detrazioni, come gonfiare le spese aziendali o i costi correlati agli hobby, può innescare un controllo se i numeri sembrano irrealistici. L'IRS esamina attentamente le detrazioni che T sono in linea con i livelli di reddito tipici, quindi resta entro limiti ragionevoli e mantieni registri di supporto approfonditi.

Rimanere pronti per la revisione contabile

La tassazione Cripto è sempre più complessa, ma rispettare le norme T deve essere stressante. Le best practice? Utilizzare un software affidabile per la tassazione Cripto , ricontrollare ogni dettaglio sulla dichiarazione, KEEP registri meticolosi e essere trasparenti se si scoprono errori passati. Un approccio proattivo aiuta a garantire che tu sia pronto per qualsiasi indagine dell'IRS e ti consente di concentrarti su ciò che conta davvero: i tuoi investimenti in Cripto .

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