5 ошибок в налогообложении Криптo , которые могут стать причиной проверки IRS

С ростом числа проверок IRS в 2025 году держатели Криптовалюта столкнутся с более пристальным вниманием, чем когда-либо. Речь идет не только об уплате налогов. Изменяющиеся правила означают, что даже небольшие упущения могут привести к крупным штрафам или дорогостоящим проверкам.

Вы читаетеКриптo Лонг и Шорт, наш еженедельный информационный бюллетень с идеями, новостями и аналитикой для профессиональных инвесторов.Зарегистрируйтесь здесьчтобы получать его на свой почтовый ящик каждую среду.

Ниже приведены пять распространенных ошибок, которые часто застают врасплох Криптo , и способы, как можно соблюдать правила.

1. Пренебрежение учетом на основе кошелька:IRS теперь ожидает подробной отчетности по транзакциям и балансам каждого кошелька. Это означает, что больше не нужно сваливать все ваши сделки в одну таблицу. Независимо от того, используете ли вы HOT кошельки, холодные кошельки или комбинацию того и другого, записи каждого кошелька должны отслеживаться индивидуально. Такие инструменты, как Отслеживание монет,CoinLedger или TaxBitможет упростить этот процесс, синхронизируя данные в реальном времени с различных бирж. Правильный учет на основе кошелька не только позволяет вам соблюдать требования, но и предотвращает сюрпризы, если IRS решит покопаться в истории ваших транзакций.
2. Неверное представление вознаграждений за ставки:Награды за стейкинг облагаются налогом с того момента, как они попадают в ваш кошелек — даже если вы T продали их за фиат. Многие ошибочно полагают, что им нужно сообщать о доходах от стейкинга только во время продажи, но IRS с этим не согласна. Например, если вы заработали 2 ETH на общую сумму $3000 в наградах за стейкинг, это облагаемый налогом доход при получении. Отсутствие или искажение этих сумм может привлечь нежелательное внимание со стороны регулирующих органов, которые и так пристально следят за Криптo активностью.
3. Обзор писем IRS и формы 1099-DA:Ключевые уведомления IRS, такие как Уведомление 6371 (в основном, «у нас есть вопросы»), Уведомление 6374 («объясните») и CP2000 («мы считаем, что вы нам должны»), могут прийти, если что-то T совпадает в ваших налоговых декларациях. В 2025 году Криптo также будут отправлять Форму 1099-DA, в которой описываются ваши доходы, сделки и вознаграждения в Криптo . Любое несоответствие между этой формой и тем, что вы сообщаете, является верным красным флагом. Всегда внимательно проверяйте эти документы на точность и будьте готовы исправить любые ошибки, прежде чем они усугубятся.
4. Непредставление отчетов обо всех транзакциях:Думаете, что эти мелкие сделки на децентрализованной бирже невидимы? Подумайте еще раз. У IRS и ее партнеров есть сложные инструменты анализа блокчейна, которые отслеживают активность, даже на децентрализованных биржах (DEX) и Политика конфиденциальности монетах. Каждая отдельная транзакция — сделки, эйрдропы, форки и вознаграждения — должна быть включена в вашу налоговую декларацию. «Я забыл»T спасет вас, если адреса ваших кошельков связаны с неучтенными транзакциями.
5. Упущение возможности скорректировать себестоимость и избежать чрезмерных вычетов:Налоговый год 2025 года предоставит вам важную возможность скорректировать базовую стоимость Криптo новые руководящие принципы. Эти правила позволяют инвесторам перераспределять неиспользованную стоимость по кошелькам или биржевым счетам, при условии, что они документируют этот метод до своей первой сделки 2025 года и Социальные сети определенным требованиям по ведению учета. Если все сделано правильно, это может снизить ваш налог на прирост капитала и KEEP вас в чистоте. Однако, если зайти слишком далеко с вычетами — например, завысить расходы на бизнес или расходы, связанные с хобби — это может вызвать проверку, если цифры кажутся нереалистичными. IRS тщательно проверяет вычеты, которые T соответствуют типичным уровням дохода, поэтому оставайтесь в рамках разумного и ведите тщательные подтверждающие записи.

Поддержание готовности к аудиту

Налогообложение Криптo становится все более сложным, но соблюдение требований T должно вызывать стресса. Лучшие практики? Используйте надежное программное обеспечение для налогообложения Криптo , дважды проверяйте каждую деталь в вашей декларации, KEEP тщательный учет и будьте прозрачны, если обнаружите прошлые ошибки. Проактивный подход поможет вам быть готовыми к любому запросу IRS — и сосредоточится на том, что действительно важно: ваших Криптo .

Пожалуйста, посмотритездесьдля полной статьи и более подробных рекомендаций.