5 Крипто помилок, які можуть спровокувати аудит IRS

З огляду на те, що перевірки IRS у 2025 році зростають, власники Криптовалюта стикаються з більшою ретельністю, ніж будь-коли. Справа не тільки в сплаті податків. Правила, що розвиваються, означають, що навіть невеликі недогляди можуть призвести до великих штрафів або дорогих перевірок.

Ти читаєш Довгі та короткі Крипто, наш щотижневий інформаційний бюлетень, що містить статистику, новини та аналіз для професійних інвесторів. Зареєструйтеся тут щоб отримувати його на свою поштову скриньку щосереди.

Нижче наведено п’ять поширених помилок, які часто застають Крипто зненацька, і те, як ви можете дотримуватися вимог.

1. Нехтування обліком на основі гаманця: Тепер IRS очікує детальних звітів про транзакції та баланс кожного гаманця. Це означає, що більше не потрібно збирати всі ваші угоди в одній електронній таблиці. Незалежно від того, чи використовуєте ви HOT гаманці, холодні гаманці чи поєднання обох, записи кожного гаманця потрібно відстежувати окремо. Такі інструменти, як CoinTracking, CoinLedger або TaxBit може спростити цей процес, синхронізуючи дані в реальному часі з різних бірж. Належний облік на основі гаманця не тільки забезпечує дотримання вимог, але й запобігає сюрпризам, якщо IRS вирішить покопатися в історії ваших операцій.
2. Неправдиве повідомлення про винагороди за ставки: Винагороди за ставки є оподатковуваним доходом у той момент, коли вони потрапляють у ваш гаманець, навіть якщо ви T продали їх за плату. Багато людей помилково вважають, що вони повинні звітувати лише про дохід від ставки на момент продажу, але IRS з цим не погоджується. Наприклад, якщо ви заробите 2 ETH на загальну суму 3000 доларів у вигляді винагороди за ставки, це буде оподатковуваний дохід після отримання. Відсутність або неправильне визначення цих сум може привернути небажану увагу з боку регуляторів, які вже уважно стежать Крипто .
3. З огляду на листи IRS і форму 1099-DA: Ключові сповіщення IRS, як-от Повідомлення 6371 (загалом, «у нас є запитання»), Повідомлення 6374 («поясніть себе») і CP2000 («Ми вважаємо, що ви нам винні»), можуть надійти, якщо щось T відповідає вашій податковій декларації. У 2025 році Крипто біржі також надішлють форму 1099-DA, у якій описано ваш дохід від Крипто , угоди та винагороди. Будь-яка розбіжність між цією формою та тим, що ви повідомляєте, є вірним сигналом. Завжди уважно переглядайте ці документи на точність і будьте готові виправити будь-які помилки, перш ніж вони виникнуть.
4. Не вдалося повідомити про всі операції: Думаєте, ці дрібні угоди на децентралізованій біржі невидимі? Подумайте ще раз. Податкове управління США та його партнери мають складні інструменти аналізу блокчейну, які відстежують активність, навіть на децентралізованих біржах (DEX) і Політика конфіденційності монетах. Кожна окрема транзакція — угоди, аирдропи, форки та винагороди — має бути включена у вашу податкову декларацію. «Я забув»T врятує вас, якщо адреси вашого гаманця пов’язані з незареєстрованими транзакціями.
5. Втрачаючи можливість скоригувати основу витрат і уникнути надмірних відрахувань: Податковий 2025 рік дає критично важливу можливість скоригувати бази витрат на Крипто нові настанови. Ці правила дозволяють інвесторам перерозподіляти невикористану базу вартості між гаманцями чи біржовими рахунками, за умови, що вони задокументують цей метод до своєї першої торгівлі у 2025 році та Соціальні мережі певних вимог щодо ведення записів. Якщо це зробити правильно, це може знизити ваш податок на приріст капіталу та KEEP вас у відкритому доступі. Однак якщо зайти занадто далеко з відрахуваннями — наприклад, завищення витрат на бізнес або витрати, пов’язані з хобі — це може спровокувати перевірку, якщо цифри здаються нереалістичними. IRS ретельно перевіряє відрахування, які T відповідають типовому рівню доходу, тому залишайтеся в межах розумного та ведіть ретельні підтверджуючі записи.

Готовність до аудиту

Крипто стає дедалі складнішим, але дотримання вимог T повинно бути стресом. Найкращі практики? Використовуйте надійне програмне забезпечення для Крипто оподаткування, ретельно перевіряйте кожну деталь під час повернення, KEEP ретельний облік і будьте прозорими, якщо виявите минулі помилки. Проактивний підхід допомагає переконатися, що ви готові до будь-якого запиту IRS — і зосереджує вашу увагу на тому, що справді важливо: ваших Крипто інвестиціях.

Будь ласка, подивіться тут для повної статті та більш детальних інструкцій.