5 erros de impostos sobre Cripto que podem desencadear uma auditoria do IRS

Com as auditorias do IRS aumentando para 2025, os detentores de Criptomoeda enfrentam mais escrutínio do que nunca. Não se trata apenas de pagar impostos. As regras em evolução significam que mesmo pequenos descuidos podem levar a grandes penalidades ou auditorias caras.

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Veja abaixo cinco erros comuns que muitas vezes pegam os investidores de Cripto desprevenidos — e como você pode permanecer em conformidade.

1. Negligenciar a contabilidade baseada em carteira:O IRS agora espera relatórios detalhados das transações e saldos de cada carteira. Isso significa que não é mais necessário agrupar todas as suas negociações em uma única planilha. Quer você esteja usando carteiras HOT , carteiras frias ou uma combinação de ambas, os registros de cada carteira devem ser rastreados individualmente. Ferramentas como Rastreamento de moedas,Contabilidade de moedas ou Bit de impostopode simplificar esse processo sincronizando dados em tempo real de várias exchanges. A contabilidade adequada baseada em carteira não apenas mantém você em conformidade, mas também evita surpresas se o IRS decidir investigar seu histórico de transações.
2. Relatório incorreto de recompensas de staking:As recompensas de staking são renda tributável no momento em que chegam à sua carteira — mesmo que você T as tenha vendido por fiat. Muitas pessoas pensam erroneamente que só precisam declarar a renda de staking no momento da venda, mas o IRS discorda. Por exemplo, se você ganhar 2 ETH no valor total de $ 3.000 em recompensas de staking, isso é renda tributável quando recebido. A falta ou declaração incorreta desses valores pode atrair atenção indesejada de reguladores que já estão observando a atividade de Cripto de perto.
3. Ignorando cartas do IRS e formulário 1099-DA:Avisos importantes do IRS como o Aviso 6371 (basicamente, "temos perguntas"), Aviso 6374 ("explique-se") e CP2000 ("achamos que você nos deve") podem chegar se algo T estiver de acordo com suas declarações fiscais. Em 2025, as exchanges de Cripto também enviarão o Formulário 1099-DA, que descreve sua renda, negociações e recompensas de Cripto . Qualquer discrepância entre este formulário e o que você relata é um sinal de alerta infalível. Sempre revise esses documentos cuidadosamente para verificar a precisão e esteja preparado para corrigir quaisquer erros antes que eles aumentem.
4. Não relatar todas as transações:Acha que essas pequenas negociações em uma exchange descentralizada são invisíveis? Pense de novo. O IRS e seus parceiros têm ferramentas sofisticadas de análise de blockchain que rastreiam a atividade, mesmo em exchanges descentralizadas (DEXs) e moedas de Política de Privacidade . Cada transação — negociações, airdrops, forks e recompensas — deve ser incluída na sua declaração de imposto de renda. "Esqueci"T vai te salvar se os endereços da sua carteira estiverem vinculados a transações não declaradas.
5. Perder a oportunidade de ajustar a base de custos e evitar deduções excessivas:O ano fiscal de 2025 traz uma oportunidade crítica para ajustar sua base de custo de Cripto novas diretrizes. Essas regras permitem que os investidores realoquem a base de custo não utilizada entre carteiras ou contas de câmbio, desde que documentem o método antes de sua primeira negociação em 2025 e Siga requisitos específicos de manutenção de registros. Feito corretamente, pode reduzir seu imposto sobre ganhos de capital e KEEP -lo limpo. No entanto, ir longe demais com deduções — como inflar despesas comerciais ou custos relacionados a hobbies — pode desencadear uma auditoria se os números parecerem irrealistas. O IRS examina deduções que T se alinham com os níveis de renda típicos, portanto, fique dentro do razoável e mantenha registros de suporte completos.

Mantendo-se pronto para auditoria

A tributação de Cripto está cada vez mais complexa, mas permanecer em conformidade T precisa ser estressante. As melhores práticas? Use um software confiável de impostos sobre Cripto , verifique novamente todos os detalhes em sua declaração, KEEP registros meticulosos e seja transparente se descobrir erros passados. Uma abordagem proativa ajuda a garantir que você esteja pronto para qualquer consulta do IRS — e mantém seu foco no que realmente importa: seus investimentos em Cripto .

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