5 Mga Pagkakamali sa Crypto Tax na Maaaring Mag-trigger ng IRS Audit

Sa pagtaas ng mga pag-audit ng IRS para sa 2025, ang mga may hawak ng Cryptocurrency ay nahaharap sa higit na pagsisiyasat kaysa dati. Ito ay hindi lamang tungkol sa pagbabayad ng buwis. Ang mga umuusbong na panuntunan ay nangangahulugang kahit na ang maliliit na oversight ay maaaring humantong sa malalaking parusa o mamahaling pag-audit.

Nagbabasa ka Crypto Mahaba at Maikli, ang aming lingguhang newsletter na nagtatampok ng mga insight, balita at pagsusuri para sa propesyonal na mamumuhunan. Mag-sign up dito para makuha ito sa iyong inbox tuwing Miyerkules.

Nasa ibaba ang limang karaniwang maling hakbang na kadalasang nakakahuli sa mga Crypto investor — at kung paano ka mananatiling sumusunod.

1. Pagpapabaya sa accounting na nakabatay sa wallet: Inaasahan na ngayon ng IRS ang detalyadong pag-uulat ng mga transaksyon at balanse ng bawat pitaka. Nangangahulugan iyon na hindi na pagsasama-samahin ang lahat ng iyong mga trade sa isang spreadsheet. Gumagamit ka man ng HOT na pitaka, malamig na pitaka o kumbinasyon ng dalawa, ang mga talaan ng bawat pitaka ay dapat na indibidwal na subaybayan. Mga tool tulad ng CoinTracking, CoinLedger o TaxBit maaaring gawing simple ang prosesong ito sa pamamagitan ng pag-sync ng real-time na data mula sa iba't ibang palitan. Ang wastong accounting na nakabatay sa wallet ay hindi lamang nagpapanatili sa iyong sumusunod ngunit pinipigilan din ang mga sorpresa kung nagpasya ang IRS na alamin ang iyong kasaysayan ng transaksyon.
2. Maling pag-uulat ng mga reward sa staking: Ang mga staking reward ay taxable income sa sandaling maabot nila ang iyong wallet — kahit na T mo pa naibenta ang mga ito para sa fiat. Maraming tao ang nagkakamali na iniisip na kailangan lang nilang mag-ulat ng kita sa staking sa oras ng pagbebenta, ngunit hindi sumasang-ayon ang IRS. Halimbawa, kung kikita ka ng 2 ETH na nagkakahalaga ng $3,000 sa kabuuan sa staking rewards, taxable income iyon kapag natanggap. Ang nawawala o maling paglalahad ng mga halagang ito ay maaaring makakuha ng hindi gustong atensyon mula sa mga regulator na malapit nang nanonood ng aktibidad ng Crypto .
3. Tinatanaw ang mga sulat at form ng IRS 1099-DA: Ang mga pangunahing abiso ng IRS tulad ng Notice 6371 (karaniwang, “may mga tanong kami”), Notice 6374 (“ipaliwanag ang iyong sarili”) at CP2000 (“sa palagay namin ay may utang ka sa amin”) ay maaaring dumating kung may T nakahanay sa iyong mga paghahain ng buwis. Sa 2025, ang mga palitan ng Crypto ay magpapadala din ng Form 1099-DA, na nagbabalangkas sa iyong kita, mga trade, at mga reward sa Crypto . Ang anumang pagkakaiba sa pagitan ng form na ito at kung ano ang iuulat mo ay isang siguradong pulang bandila. Palaging suriin nang mabuti ang mga dokumentong ito para sa katumpakan at maging handa upang iwasto ang anumang mga pagkakamali bago sila lumaki.
4. Nabigong iulat ang lahat ng mga transaksyon: Isipin na ang mga maliliit na kalakalan sa isang desentralisadong palitan ay hindi nakikita? Isipin mo ulit. Ang IRS at ang mga kasosyo nito ay may mga sopistikadong tool sa pagsusuri ng blockchain na sumusubaybay sa aktibidad, kahit na sa mga desentralisadong palitan (DEX) at mga Privacy coins. Bawat isang transaksyon — mga trade, airdrop, forks at reward — ay dapat isama sa iyong paghahain ng buwis. T ka maililigtas ng “Nakalimutan ko” kung ang iyong mga address ng wallet ay naka-link sa mga hindi naiulat na transaksyon.
5. Nawawala ang pagkakataong ayusin ang batayan ng gastos at pag-iwas sa labis na pagbabawas: Ang taon ng buwis sa 2025 ay nagdadala ng isang kritikal na pagkakataon upang ayusin ang iyong batayan ng gastos sa Crypto sa ilalim bagong mga alituntunin. Ang mga panuntunang ito ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na muling italaga ang hindi nagamit na batayan ng gastos sa mga wallet o exchange account, kung idodokumento nila ang pamamaraan bago ang kanilang unang 2025 trade at Social Media ang mga partikular na kinakailangan sa pagpapanatili ng talaan. Kung tapos na nang tama, maaari nitong mapababa ang iyong buwis sa mga capital gains at KEEP kang malinaw. Gayunpaman, ang labis na pagpapababa sa mga pagbabawas — tulad ng pagpapalaki ng mga gastusin sa negosyo o mga gastos na nauugnay sa libangan — ay maaaring mag-trigger ng pag-audit kung ang mga numero ay mukhang hindi makatotohanan. Sinusuri ng IRS ang mga pagbabawas na T umaayon sa karaniwang mga antas ng kita, kaya manatili sa loob ng katwiran at panatilihin ang masusing mga talaan ng pagsuporta.

Manatiling handa sa pag-audit

Ang pagbubuwis ng Crypto ay lalong kumplikado, ngunit ang pananatiling sumusunod ay T kailangang maging mabigat. Ang pinakamahusay na kasanayan? Gumamit ng mapagkakatiwalaang Crypto tax software, i-double check ang bawat detalye sa iyong pagbabalik, KEEP ang mga maselang talaan at maging transparent kung matuklasan mo ang mga nakaraang error. Nakakatulong ang isang proactive na diskarte na matiyak na handa ka para sa anumang pagtatanong ng IRS — at pinapanatili ang iyong pagtuon sa kung ano talaga ang mahalaga: ang iyong mga pamumuhunan sa Crypto .

Mangyaring tingnan dito para sa buong artikulo at mas detalyadong gabay.