Los abogados argumentan que Bitcoin necesita cambios en las leyes de transferencia de dinero

El abogado que representa a Anthony Murgio en un caso en curso relacionado con su firma ahora cerrada Coin.mx argumentó hoy por qué cree que la ley que se está utilizando para procesar a su cliente debe cambiarse.

Hablando en un panel con otros seis expertos en regulación de monedas digitales durante el último día de Consensus 2016, Brian Klein, socio del bufete de abogados Baker Marquart, explicó lo que llamó la regulación "más importante" relacionada con la transmisión de dinero criminal, de la que dijo que la mayoría de la gente nunca ha oído hablar.

Llamado elProhibición de empresas de transmisión de dinero sin licencia – 18 USC 1960,El estatuto incluye tres formas específicas de violar la ley y puede aplicarse a un infractor independientemente de la intención de la persona.

Klein dijo:

Me parece que es demasiado amplio. Creo que debe haber una intención específica.

El cliente de Klein, Anthony Murgio, fue acusado de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia en un caso que involucraacusacionesque a sabiendas manejaba fondos que se estaban utilizando para pagar unransomware demanda.

Después de una revisión detallada de los requisitos de la ley que exige que los transmisores de dinero se registren en el estado, en Fincen, y que no puedan transportar fondos para "algún tipo" de propósito criminal, Klein dijo que actualmente estaba trabajando para cambiar la ley.

Simplificando los requisitos

Luego del discurso de Klein ante una audiencia de aproximadamente 30 personas, Dana Syracuse, ex abogado del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York que ayudó a supervisar la creación de la BitLicense del estado para regular las monedas digitales, habló sobre por qué cree que es importante que las futuras versiones de los controles de las monedas digitales KEEP las demandas de cumplimiento al mínimo.

Además de defender lo que se denomina ampliamente una aplicación gradual de la ley, que equivale a requisitos de cumplimiento menos exigentes para las nuevas empresas, Syracuse, ahora socio del bufete de abogados Buckley Sandler, abogó por la estandarización de las demandas estado por estado.

Siracusa dijo:

"Realmente existe la necesidad de algún tipo de enfoque federal o alguna otra aplicación uniforme".

Aspectos grises de la propiedad

Una de las razones por las que regular Bitcoin no es una tarea sencilla es la proliferación de tipos de transacciones y formas de almacenar Bitcoin.

Las complicadas relaciones resultantes entre los que poseen Bitcoin, los que podrían poseer Bitcoin y una amplia gama de otras partes potencialmente involucradas hacen que no quede claro quién tiene la custodia de la moneda digital en un momento dado, según Peter Van Valkenburgh, director de investigación en Coin Center, quien también habló en el panel de hoy.

Desde billeteras multi-firma que pueden crear la apariencia de múltiples dueños de custodia, pasando por proveedores de servicios de terceros que tienen claves en nombre de los clientes, hasta las llamadas transacciones "n-lock" que solo se completan en algún momento en el futuro, las líneas de propiedad están borrosas, lo que complica el procedimiento regulatorio.

También se pueden implementar simultáneamente múltiples variaciones en el estado de custodia, lo que complica aún más la tarea de decidir quién posee qué en qué momento.

Van Valkenburgh argumentó que aclarar estas cuestiones fundamentales de custodia en la economía de la moneda digital era esencial para establecer una regulación viable y clara.

Él dijo:

"Lo que necesitamos es una reflexión cuidadosa sobre cómo definimos la custodia en este espacio donde son posibles estas diferentes variables".

Panorama regulatorio variado

Otros miembros del panel incluyeron a Reuben Grinberg, asociado de Davis Polk & Wardwell, quien habló sobre cómo facilitar las transacciones de valores con blockchain; Patrick Murck del Berkman Center for Internet & Society de la Universidad de Harvard, quien habló sobre cómo rastrear la propiedad de los activos digitales y qué tipo de derechos de propiedad se pueden reclamar; y Elijah Alper, asesor legal de Wilmer Hale, quien habló sobre las consecuencias no deseadas de la guía de FINCEN sobre "monedas virtuales" implementada en octubre de 2014.

En general, los panelistas demostraron el amplio conjunto de regulaciones que las empresas interesadas en incursionar en el sector de las monedas digitales ya deben considerar. Si bien no todas las regulaciones son aplicables a todas las empresas del sector, conocer los controles que ONE pueden encontrar es fundamental para cualquier empresa que se inicie.

Imagen vía CoinDesk