Advogados argumentam que o Bitcoin precisa de mudanças nas leis de transmissão de dinheiro

O advogado que representa Anthony Murgio em um caso em andamento sobre seu escritório agora fechado Coin.mx argumentou hoje por que ele acha que a lei usada para processar seu cliente precisa ser alterada.

Falando em um painel com outros seis especialistas em regulamentação de moeda digital durante o último dia do Consensus 2016, Brian Klein, sócio do escritório de advocacia Baker Marquart, explicou o que ele chamou de regulamentação "mais importante" referente à transmissão criminosa de dinheiro, da qual, segundo ele, a maioria das pessoas nunca ouviu falar.

Chamado deProibição de negócios de transferência de dinheiro sem licença – 18 USC 1960,o estatuto inclui três maneiras específicas de violar a lei e pode ser aplicado a um infrator, independentemente da intenção da pessoa.

Klein disse:

"Acontece que eu acho que é muito amplo. Eu acho que precisa haver uma intenção específica."

O cliente de Klein, Anthony Murgio, foi indiciado por operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença em um caso que envolvealegaçõesque ele conscientemente lidou com fundos que estavam sendo usados para pagar umaransomware demanda.

Após uma revisão detalhada dos requisitos da lei de que os remetentes de dinheiro se registrem no estado, na Fincen, e não possam transportar fundos para "algum tipo" de propósito criminoso, Klein disse que estava trabalhando para mudar a lei.

Simplificando os requisitos

Após o discurso de Klein para um público de cerca de 30 pessoas, Dana Syracuse, ex-advogado do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York que ajudou a supervisionar a criação da BitLicense pelo estado para regulamentar moedas digitais, falou sobre por que ele acha importante que versões futuras de controles de moeda digital KEEP as exigências de conformidade no mínimo.

Além de defender o que é amplamente chamado de intensificação da lei, o que equivale a requisitos de conformidade menos exigentes para novas empresas, Syracuse, agora sócio do escritório de advocacia Buckley Sandler, defendeu a padronização das exigências estado por estado.

Siracusa disse:

"Realmente há necessidade de algum tipo de abordagem federal ou alguma outra aplicação uniforme."

Aspectos cinzentos da propriedade

Uma das razões pelas quais regular o Bitcoin não é uma tarefa simples é a proliferação de tipos de transações e maneiras de armazenar Bitcoin.

As relações complicadas resultantes entre aqueles que possuem Bitcoin, aqueles que podem possuir Bitcoin e uma ampla gama de outras partes potencialmente envolvidas tornam incerto quem tem a custódia da moeda digital em um determinado momento, de acordo com Peter Van Valkenburgh, diretor de pesquisa do Coin Center, que também falou no painel de hoje.

Desde carteiras com várias assinaturas que podem criar a aparência de vários proprietários de custódia até provedores de serviços terceirizados que detêm chaves em nome de clientes, até as chamadas transações "n-lock" que só são concluídas em algum momento no futuro, os limites de propriedade são confusos, complicando o procedimento regulatório.

Várias variações no status de custódia também podem ser implementadas simultaneamente, complicando ainda mais a tarefa de descobrir quem possui o quê e em que momento.

Van Valkenburgh argumentou que esclarecer essas questões fundamentais de custódia na economia de moeda digital era essencial para estabelecer uma regulamentação viável e clara.

Ele disse:

"O que precisamos é de uma reflexão cuidadosa sobre como definimos a custódia neste espaço onde essas diferentes variáveis são possíveis."

Cenário regulatório variado

Outros membros do painel incluíram Reuben Grinberg, um associado da Davis Polk & Wardwell, que falou sobre facilitar transações de títulos com blockchain; Patrick Murck do Berkman Center for Internet & Society da Universidade de Harvard, que falou sobre como rastrear a propriedade de ativos digitais e que tipo de direitos de propriedade podem ser reivindicados; e Elijah Alper, consultor jurídico da Wilmer Hale, que falou sobre as consequências não intencionais da orientação da FINCEN sobre "moedas virtuais" implementada em outubro de 2014.

No geral, os painelistas demonstraram o amplo conjunto de regulamentações que já precisam ser consideradas por empresas interessadas em entrar no negócio de moeda digital. Embora nem todas as regulamentações sejam aplicáveis ​​a todas as empresas no negócio de moeda digital, saber quais controles ONE ser encontrados é um passo fundamental para qualquer empresa que esteja começando.

Imagem via CoinDesk