Oportunidades para que las cadenas de bloques y los activos digitales respalden y mejoren la seguridad nacional de EE. UU.

Como expertos en seguridad nacional, invariablemente analizamos las tecnologías emergentes a través de un lente que se enfoca en el riesgo, la mitigación y la seguridad. Contamos con décadas de experiencia combinada en numerosos roles de seguridad nacional dentro del gobierno de los Estados Unidos, incluyendo carreras en el FBI, la CIA, el Servicio Secreto de los Estados Unidos, y los Departamentos de Justicia y Tesorería. Nuestras experiencias abarcan desde el establecimiento de la primera unidad dedicada a la investigación de finanzas ilícitas relacionadas con activos digitales, hasta roles de alto nivel en el Centro de Inteligencia Cibernética de la CIA, pasando por la desarticulación de grupos criminales transnacionales organizados.

La ventaja en seguridad nacional en los EE. UU. se ha basado en la capacidad de desarrollar y adoptar nuevas tecnologías y nos hemos unido con el Proyecto de Innovación en Blockchain para compartir nuestras experiencias sobre cómo la seguridad nacional de Estados Unidos puede beneficiarse de ciertas implementaciones de la tecnología blockchain. Dado que la tecnología blockchain todavía se encuentra en las primeras etapas de su ciclo hacia usos generalizados, los responsables de la formulación de políticas y el público a menudo se enfrentan a una gran cantidad de información inexacta, frecuentemente proveniente de fuentes que no comprenden la tecnología, y ocasionalmente de esfuerzos deliberados para promover una narrativa con hechos incompletos o un análisis erróneo.

En su forma más simple, una blockchain es una tecnología que utiliza criptografía. Al igual que otras tecnologías, es agnóstica respecto a su uso. Las monedas, ya sean fiduciarias o digitales, se utilizan para financiar tanto actividades legítimas como ilícitas.

Los intereses estratégicos de seguridad nacional de Estados Unidos requieren un enfoque político en la estructura del mercado. Muchos enfoques políticos relacionados con los mercados y el papel de las cadenas de bloques en ellos son demasiado amplios, intentando abordar simultáneamente múltiples cuestiones como la integridad del mercado o la mitigación del riesgo sistémico. Los desafíos de estos enfoques de amplio alcance se ven agravados por una continua falta de comprensión sobre la tecnología blockchain, las criptomonedas y la tokenómica.

Creemos firmemente que si Estados Unidos crea proactivamente estructuras para que esta tecnología prospere en suelo nacional, los responsables políticos pronto verán que la blockchain y los activos digitales pueden aprovecharse como herramientas de fortaleza y democratización, en lugar de servir únicamente como instrumentos de criminales y actores internacionales rebeldes, como a menudo se supone.

Además, la fortaleza del dólar estadounidense sigue siendo una de las herramientas más poderosas en el arsenal de poder blando de Estados Unidos. Establecer un marco regulatorio que permita a las personas acceder a stablecoins reguladas, respaldadas en su totalidad y basadas en el dólar estadounidense, emitidas por el sector privado, no solo es una oportunidad para el crecimiento económico, sino también un camino para canalizar una gran parte de la economía mundial hacia el sistema regulatorio estadounidense, incrementando las herramientas monetarias y regulatorias disponibles para nuestro país.

También es importante reconocer que el resto del mundo, tanto adversarios como socios, está avanzando en el desarrollo y adopción de activos digitales en sus sistemas financieros. Algunos lo están haciendo a un ritmo acelerado, mientras que muchos bancos en Estados Unidos dependen de plataformas de software instaladas en la década de 1980 que utilizan códigos de los años 1950. En una entrevista reciente, la presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, declaró: “prevemos un euro digital como una forma digital de efectivo que se pueda usar para todos los pagos digitales...” En 2023 se establecieron marcos regulatorios significativos, muchos de los cuales protegen la seguridad nacional, en más de 20 países. Por el contrario, países hostiles continúan explotando las lagunas regulatorias y aprovechando las vulnerabilidades creadas por reglamentos fragmentados y estructuras de mercado ausentes.

Como destacó el Comité Asesor de Tecnología de la CFTC, esto puede contribuir a diluir la influencia y posición de la nación como proveedor de la moneda global de reserva y transacción, debilitando la capacidad para combatir la actividad financiera ilícita.

Con la certeza regulatoria, los beneficios en materia de seguridad nacional de los activos digitales y la tecnología blockchain crecerán de manera exponencial. Algunos de estos beneficios incluyen fortalecer nuestros esfuerzos continuos para contrarrestar influencias adversas, monitorear de manera más efectiva los requisitos del comercio internacional y hacer cumplir las sanciones. Específicamente, el uso de blockchain y los procesos de tokenización mejoran enormemente la trazabilidad de las cadenas de suministro, asegurando que nuestros recursos críticos estén libres de influencias malignas. Esta capacidad es vital no solo para la seguridad económica, sino también para salvaguardar las capacidades tecnológicas y de defensa contra la explotación extranjera.

Por diseño, las transacciones de criptomonedas se registran de manera inmutable en un libro mayor público. Esto brinda oportunidades de identificación y seguimiento a investigadores y agencias de inteligencia que no existen con las transacciones financieras tradicionales. Esto va más allá de los individuos directamente involucrados en la transferencia de activos y facilita la interrupción o acción judicial contra toda la red criminal, incluyendo cadenas de suministro, mulas de dinero, afiliados, proveedores de servicios de infraestructura, lavadores de dinero y puntos de entrada y salida a moneda fiduciaria.

Una idea errónea común es que la blockchain garantiza inherentemente el anonimato. Aunque las transacciones pueden ser seudónimas, no son completamente anónimas. Las transacciones se registran en un libro mayor público, que puede ser analizado para revelar patrones y vínculos con individuos o entidades. Afortunadamente, la naturaleza transparente de la blockchain proporciona a las fuerzas del orden capacidades de seguimiento y rastreo para identificar el flujo de transacciones ilícitas que antes no estaban disponibles en los delitos financieros tradicionales. A diferencia de las transacciones en efectivo, que dejan pocas pruebas, las transacciones en blockchain permiten el rastreo de activos a través de redes. Al analizar patrones de transacciones y emplear análisis forense de blockchain, las autoridades pueden rastrear actividades ilícitas de maneras que no son posibles con métodos tradicionales basados en efectivo. Esta capacidad está comenzando a transformar los enfoques para combatir el delito financiero y responsabilizar a los actores maliciosos.

Finalmente, los activos digitales también ofrecen ventajas adicionales sobre el efectivo en términos de congelación o incautación. Solo en el último año, miles de millones de dólares en criptomonedas relacionadas con robos, hackeos y lavado de dinero han sido bloqueados o congelados tras el debido proceso legal. Muchos emisores de criptomonedas apoyan a las autoridades gubernamentales colaborando con cientos de agencias de aplicación de la ley y reguladoras, incluyendo el Departamento de Justicia de EE. UU., el Servicio Secreto de EE. UU. y el FBI.

Estados Unidos tiene la responsabilidad de mantenerse a la vanguardia del avance tecnológico y de preservar una sólida seguridad nacional. Al colaborar para desarrollar una estructura de mercado clara y un marco regulatorio para la cadena de bloques y los activos digitales, los líderes contribuirán a impulsar un progreso constante que protegerá a los ciudadanos estadounidenses y a la economía tanto en el país como en el extranjero, durante las próximas décadas.

Nota: Las opiniones expresadas en esta columna son las del autor y no reflejan necesariamente las de CoinDesk, Inc. ni sus propietarios y afiliados.