Isang Crypto Project na Nakalikom ng $20 Milyon ang Nahuling Nagpanggap ng Founding Team Nito

Ang isang proyekto ng Cryptocurrency na lumilitaw na nakalikom ng hindi bababa sa $20 milyon sa pamamagitan ng referral-based marketing scheme ay nag-a-advertise ng maling impormasyon tungkol sa mga miyembro ng team nito, natuklasan ng isang pagsisiyasat ng CoinDesk .

Inilunsad noong Disyembre 2, inaangkin ng BHB na nag-aalok ng ethereum-based na solusyon para sa peer-to-peer lending, ngunit noong Enero 18, ang mga ulat ng lokal na media ay mayroon na nag-aakusa ang proyekto ng pagpapatakbo ng isang ilegal na pyramid scheme. Ngayon, nagagawa ng CoinDesk na magbunyag ng mga hindi pagkakapare-pareho sa impormasyong ibinigay tungkol sa founding team nito na higit pang nagmumungkahi na may mali sa proyektong nakabase sa China.

Sa partikular, nalaman ng CoinDesk na ang mga larawang sinasabing kumakatawan sa dalawang miyembro ng koponan ng BHB ay inalis mula sa mga propesor sa unibersidad na hindi nauugnay, na ngayon ay pampublikong tinatanggihan ang anumang kaugnayan sa proyekto.

Ayon sa mga materyal sa web, ang mga sinasabing miyembro ng koponan ay kinabibilangan ng isang financial engineer na nagngangalang Bobby White, isang blockchain expert na nagngangalang David Chen at isang product designer na nagngangalang Gregory Moss. Ang kani-kanilang mga larawan ng bawat indibidwal ay itinampok sa BHB's website, bgepay.com. (Mukhang tinanggal ng proyekto ang website.)

Gayunpaman, ang imahe ni Bobby White na ginamit sa mga materyales sa marketing ng BHB ay kapareho ng isang propesor sa ekonomiya sa Tsinghua University ng China na pinangalanang Alexander White. Samantala, ang imahe ni Gregory Moss ay kapareho ng ginamit ng isang propesor ng pilosopiya sa The Chinese University of Hong Kong, na pinangalanan din.Gregory Moss.

Sa mga tugon sa mga pagtatanong ng CoinDesk , tinanggihan ng parehong mga propesor ang anumang kaugnayan sa pamamaraan at parehong nagsabing wala silang paunang kaalaman sa proyekto ng BHB.

Sinabi ni White:

"Anumang paggamit ng aking larawan para sa mga ganoong layunin, kabilang ang nakalakip sa pangalang 'Bobby White,' ay mapanlinlang."

Sinabi rin ni Propesor Moss na siya ay labis na "nababagabag" sa insidente, na sinasabing hindi niya binigyan ng pahintulot ang BHB na gamitin ang kanyang imahe o pagkakahawig kaugnay sa pagbebenta ng mga produkto nito.

Ang CoinDesk ay hindi nakapag-iisa na ma-verify ang larawang nauugnay sa isang pangatlong di-umano'y miyembro ng koponan na nagngangalang David Chen.

Bukod sa maling impormasyon tungkol sa mga miyembro ng team nito, naglista ang proyekto ng mga di-wastong detalye sa pakikipag-ugnayan sa website nito, kabilang ang isang nakadiskonektang numero ng telepono at isang dapat na punong-tanggapan sa isang address sa New York City na hindi umiiral ("22/121 Apple Street").

Isang hindi pangkaraniwang modelo

Ang pagdaragdag sa mga alalahanin ay ang mekanismo para sa kung paano ibinibigay at pino-promote ang mga token ng BHB sa iisang exchange, XBTC.CX, na ang negosyo ay tila nakatali sa proyekto ng BHB.

Ang mga mamumuhunan ay hindi maaaring magmina o tumanggap ng mga token ng BHB sa pamamagitan ng mga programmatic na paraan. Mabibili lang nila ang mga token na ito gamit ang US dollar-pegged Cryptocurrency na kilala bilang Tether o USDT sa XBTC o Chinese yuan sa pamamagitan ng over-the-counter na WeChat group ng XBTC.

Ang XBTC.CX, ang tanging exchange na naglilista ng mga token ng BHB, ay nagsimula sa pag-aalok nito noong Disyembre 2, nagpapaliwanag sa oras na iyon na ang mga user na humawak ng hindi bababa sa 700 BHB sa loob ng 24 na oras ay karapat-dapat na makakuha ng dibidendo na inisyu sa USDT na katumbas ng 7 porsiyento ng halaga ng merkado ng kanilang mga BHB holdings. Noong Disyembre 5, ang palitan inihayag babawasan nito ang rate ng gantimpala sa 1.3 porsyento.

(Ilan sa mga web page ng XBTC na nauugnay sa mga BHB block IP address sa U.S. at U.K.)

Dagdag pa, ang parehong anunsyo noong Disyembre 2 ay nagsabi na ang mga may hawak ng BHB ay maaaring makakuha ng karagdagang USDT kung magre-recruit sila ng ibang mga user sa exchange at ipahawak sa kanila ang BHB sa isang account.

Sa kasong ito, sinabi ng XBTC.CX na sinumang makakapag-sign up ng user na may balanseng hindi bababa sa 700 BHB ay magiging karapat-dapat na makatanggap ng karagdagang 1.5 porsiyento ng halaga ng BHB ng bagong account sa anyo ng USDT. Iminungkahi ng alok na ang mga pagbabayad na ito sa USDT ay magaganap araw-araw.

Kung ang parehong user ay nakapag-sign up ng isa pang account sa exchange, maaari silang makatanggap ng karagdagang 1 porsyento ng mga BHB holdings ng pangalawang account araw-araw.

Bagama't hindi kailangang magbayad ng membership fee ang mga user sa kanilang mga referrer, lumilitaw na umaasa ang proyekto sa pagpapalaki ng kapital mula sa mga bagong kalahok upang ang mga ipinangakong dibidendo at komisyon para sa mga kasalukuyang account ay maaaring patuloy na mabayaran.

Ang elementong ito ng scheme ay kapansin-pansin, dahil nakakaakit ito ng mga paghahambing sa multi-level marketing (MLM) at mga pyramid scheme, na ang huli ay ilegal sa China.

Dose-dosenang mga gumagamit sa Chinese social media Weibo naging pag-post ng mga thread at pagtataas ng mga pagdududa sa legalidad ng proyekto, na sinasabing ito ay isang disguised pyramid scheme lamang dahil ginagamit nito ang pera ng mga latecomers para bayaran ang ipinangako sa mga naunang kalahok.

sentral na pamahalaan ng China pinagtibay isang regulasyon noong 2005 na mahigpit na nagbabawal sa tinatawag nitong Chuanxiao, o “pyramid selling,” sa bansa. Batay sa isang pagsasalin sa Ingles ibinigay ng law school sa Peking University, tinutukoy ng regulasyon ang pagbebenta ng pyramid bilang sumusunod:

"Ang isang organizer o operator ay naghahanap ng mga labag sa batas na interes sa pamamagitan ng pag-recruit ng mga tao na lumahok sa pagbebenta ng pyramid, na hinihiling sa mga recruiter na hikayatin ang iba na lumahok sa pagbebenta ng pyramid upang bumuo ng isang multi-level na relasyon, at pagkalkula at pagbabayad ng kabayaran (kabilang ang mga materyal na parangal at iba pang mga pang-ekonomiyang interes) sa isang mas mataas na antas na tagapagtaguyod ng mga tagapagtaguyod ng mga benta batay sa pagganap ng mga tagapagtaguyod ng mga benta batay sa mga tagapagtaguyod ng mga benta.

Mga link sa MoCapital

Ngunit habang ang katotohanan ng ina-advertise na koponan ay maaaring pinag-uusapan, ang mga grupo ng WeChat ay nag-ugnay sa parehong BHB at XBTC.CX sa hindi bababa sa ONE tunay na tao - si Renbing Li, ang 24-taong-gulang na tagapagtatag ng Hangzhou-based venture firm na MoCapital.

Sa isang tugon ng WeChat sa CoinDesk, itinanggi ni Li ang mga paratang na ang BHB ay isang pyramid scheme at sinabing ito ay sa halip ay isang proyekto upang "iliberalize ang mga komunidad." Hindi na siya sumagot sa mga karagdagang tanong.

Ang XBTC exchange ay hindi tumugon sa email Request ng CoinDesk para sa komento.

Ayon sa mga larawan at video clip mula sa isang BHB project Gala na ginanap noong Ene. 25, na nakuha ng mga user ng BHB at nirepaso ng CoinDesk, lumabas si Li sa entablado sa Azure Qiantang luxury hotel sa Hangzhou kung saan tinukoy niya ang kanyang sarili bilang tagapagtatag ng BHB.

Itinampok ang Gala lucky draws nilalayong gantimpalaan ang mga nanalo ng Rolls-Royce at Bentley na mga luxury car, pati na rin ang 3 milyong yuan (mga $450,000) na cash. Tanging ang mga user ng XBTC.CX na may higit sa 10,000 BHB at nag-sign up ng higit sa 10 iba pang mga user sa exchange - bawat isa ay may hawak na higit sa 700 BHB - ang karapat-dapat na dumalo.

At ang kaugnayan ni Li sa XBTC.CX at BHB ay masusubaybayan sa ibang mga paraan na hindi nakatali sa kaganapan.

Ang domain ng MoCapital ay nakarehistro ng isang kompanya na tinatawag na Moha Technology na nakabase sa lungsod ng Jinan sa lalawigan ng Shandong ng China. Ayon sa China's pagpaparehistro ng negosyo database, si Renbing Li ay nagmamay-ari ng Moha Technology.

Ang kaganapan noong Enero 25 sa Hangzhou hotel ay nakarehistro din sa ilalim ng pangalan ng Moha Technology, ayon sa isang customer representative ng hotel.

Ang karagdagang pagsisiyasat ay nagpapakita na ang Moha ay may ganap na pag-aari na subsidiary sa China na tinatawag na Bihang Blockchain na nakabase sa Hangzhou, na namuhunan sa XBTC, ayon sa isang na-verify post ng trabaho ni Bihang sa isang third-party recruiting agency.

$20 milyon ang nalikom

Gayunpaman, habang ang ilan ay nagtataas ng alarma tungkol sa proyekto, ang iba ay nag-cash in - datos mula sa XBTC ay nagpapakita ng $21 milyon sa BHB na ngayon ay nagbabago ng mga kamay araw-araw para sa USDT.

Kasunod ng paunang listahan, ang XBTC ay naglalathala ng mga pang-araw-araw na update sa mga pagbabayad ng dibidendo, na sinasabi kung gaano karaming mga gumagamit ang nakatanggap ng dibidendo bawat araw. Sa Jan 24, ang palitan inaangkin may kabuuang 25,732 user sa platform ang nakatanggap ng mga dibidendo.

Sa pinakamababang reward threshold na 700 BHB, ang exchange-based na referral program ng proyekto ay makakaakit sa 25,000 investor na iyon na bumili ng hindi bababa sa 18 milyon ng mga token.

At ipinakita ng data mula sa XBTC na ang paunang presyo ng listahan para sa BHB ay humigit-kumulang $1.10 noong Disyembre 2, na sa kalaunan ay dumoble sa loob lamang ng isang buwan. Kahit na ipagpalagay na ang lahat ng mga mamumuhunan ay binili noong unang bahagi ng Disyembre, ilalagay nito ang mga nalikom sa humigit-kumulang $20 milyon.

Gayunpaman, ang mga palatandaan ay nagpapahiwatig na ang sigasig ay maaaring bumabagal.

Noong Enero 27, dalawang araw pagkatapos ng Gala, isang malaking sell-off ang naganap sa palitan, na nagresulta sa pagbaba ng BHB mula $1.70 hanggang sa kasingbaba ng $0.60 sa loob ng isang oras. Pagkatapos ay bumagsak pa ito sa $0.20 sa susunod na dalawang araw.

Kasunod nito, sinabi ng XBTC noong Enero 28 at Enero 29 na ang bilang ng mga user na nakatanggap ng mga payout ay bumaba sa 19,873 at 17,358, ayon sa pagkakabanggit.

Upang maiwasan ang isang run sa kilalang-kilala bangko, ang exchange biglang inihayag sa Ene. 31, sususpindihin nito ang pagbabayad ng mga dibidendo at i-freeze ang lahat ng pag-withdraw ng BHB sa bagong taon ng Tsino sa unang bahagi ng Pebrero, at unti-unting bubuksan lamang ang pag-withdraw pagkatapos.

Ang tala na iyon ay tila nagpakalma sa mga mamumuhunan, dahil pagkatapos ay tumaas ang presyo ng BHB sa $2 sa loob lamang ng dalawang araw. Ngunit ang palitan ay walang ginawang mga update sa katayuan mula noon, tungkol sa karagdagang mga dibidendo o pag-withdraw.

Dagdag pa, habang ang pangangalakal para sa BHB laban sa USDT ay pinagana pa rin sa XBTC, ang mga user sa WeChat group ng BHB ay nagrereklamo na mula noong unang bahagi ng Pebrero ang proyekto ay nag-freeze din ng mga kahilingan sa withdrawal ng mga namumuhunan sa BHB para sa USDT.

Ang proyekto ay walang ginawang anunsyo sa isyu. Sinabi ng mga kinatawan ng proyekto sa mga mamumuhunan sa mga grupo ng WeChat na nagsusumikap itong lutasin ang usapin sa Marso 6, ngunit hindi nagbigay ng karagdagang mga detalye.

Tinutugunan ni Renbing Li ang BHB Gala noong Enero 25, larawan sa pamamagitan ng BHB Wechat group.