Криптo , собравший 20 миллионов долларов, был уличен в подделке своей команды основателей

Криптовалюта проект, который, по всей видимости, привлек не менее 20 миллионов долларов с помощью маркетинговой схемы на основе рефералов, публиковал ложную информацию о членах своей команды, как показало расследование CoinDesk .

Запущенный 2 декабря, BHB утверждает, что предлагает решение на основе Ethereum для однорангового кредитования, но к 18 января местные СМИ уже сообщали ообвиняющий проект по эксплуатации незаконной финансовой пирамиды. Теперь CoinDesk может обнаружить несоответствия в предоставленной информации о команде основателей, которые еще раз указывают на то, что в китайском проекте что-то не так.

В частности, CoinDesk обнаружил, что изображения, якобы изображающие двух членов команды BHB, были украдены у независимых профессоров университета, которые теперь публично отрицают какую-либо связь с проектом.

Согласно веб-материалам, предполагаемые члены команды включают финансового инженера по имени Бобби Уайт, эксперта по блокчейну по имени Дэвид Чен и дизайнера продукта по имени Грегори Мосс. Соответствующие изображения каждого человека были представлены на BHBвеб-сайт, bgepay.com. (Похоже, проект закрыл сайт.)

Однако изображение Бобби Уайта, используемое в маркетинговых материалах BHB, идентично изображению профессора экономики в китайском Университете Цинхуа по имениАлександр Уайт. Между тем, образ Грегори Мосса совпадает с ONE, используемым профессором философии в Китайском университете Гонконга, которого также зовутГрегори Мосс.

В ответ на запросы CoinDesk оба профессора отрицали какую-либо связь с этой схемой и оба заявили, что не имели никаких предварительных знаний о проекте BHB.

Уайт сказал:

«Любое использование моей фотографии в подобных целях, в том числе вместе с именем «Бобби Уайт», является мошенничеством».

Профессор Мосс также заявил, что он очень «обеспокоен» инцидентом, заявив, что он никогда не давал BHB разрешения на использование его изображения или образа в связи с маркетингом своей продукции.

CoinDesk не смог провести независимую проверку изображения, связанного с третьим предполагаемым членом команды по имени Дэвид Чен.

Помимо ложной информации о членах своей команды, проект разместил на своем веб-сайте недействительные контактные данные, включая отключенный номер телефона и предполагаемую штаб-квартиру по адресу в Нью-Йорке, который не существует («22/121 Apple Street»).

Необычная модель

Опасения усиливает механизм выпуска и продвижения токенов BHB на единой бирже XBTC.CX, бизнес которой, по-видимому, связан с проектом BHB.

Инвесторы не могут майнить или получать токены BHB программными средствами. Они могут только покупать эти токены, используя Криптовалюта, привязанную к доллару США, известную как Tether или USDT на XBTC или китайский юань через внебиржевые группы WeChat XBTC.

XBTC.CX, единственная биржа, на которой торгуются токены BHB, начала предлагать их 2 декабря.объясняя в то время что пользователи, которые держали не менее 700 BHB в течение 24 часов, имели право получить дивиденды, выпущенные в USDT , которые будут равны 7 процентам от рыночной стоимости их активов BHB. 5 декабря биржа объявилэто снизит ставку вознаграждения до 1,3 процента.

(Некоторые веб-страницы XBTC, связанные с BHB, блокируют IP-адреса в США и Великобритании)

Кроме того, в том же объявлении от 2 декабря говорилось, что держатели BHB могут получить дополнительные USDT , если они привлекут на биржу других пользователей и попросят их держать BHB на счете.

В этом случае XBTC.CX заявил, что любой, кто сможет зарегистрировать пользователя с балансом не менее 700 BHB, будет иметь право на получение дополнительных 1,5 процента от стоимости BHB нового аккаунта в форме USDT. Предложение предполагало, что эти выплаты в USDT затем будут происходить ежедневно.

Если бы этому же пользователю удалось зарегистрировать на бирже еще один аккаунт, то он мог бы получать дополнительно 1 процент от активов BHB второго аккаунта каждый день.

Хотя пользователям не нужно платить членский взнос своим рефералам, проект, по-видимому, рассчитывает на привлечение капитала от новых участников, чтобы можно было непрерывно выплачивать обещанные дивиденды и комиссии по существующим счетам.

Этот элемент схемы примечателен, поскольку его сравнивают с многоуровневым маркетингом (MLM) и финансовыми пирамидами, последние из которых являются незаконными в Китае.

Десятки пользователей китайской социальной сети Weiboбылипубликуя темы и высказывая сомнения относительно законности проекта, утверждая, что это просто замаскированная финансовая пирамида, поскольку она использует деньги опоздавших для оплаты того, что было обещано первым участникам.

Центральное правительство Китаяпринятпостановление 2005 года, строго запрещающее то, что называется Chuanxiao, или «пирамидальная продажа», в стране. На основе перевода на английский языкпредоставилПостановление юридического факультета Пекинского университета определяет финансовую пирамиду следующим образом:

«Организатор или оператор преследует незаконные интересы, вербуя лиц для участия в пирамиде продаж, прося вербовщиков убедить других лиц принять участие в пирамиде продаж с целью формирования многоуровневых отношений, а также рассчитывая и выплачивая вознаграждение (включая материальные вознаграждения и другие экономические интересы) промоутеру более высокого уровня на основе результатов продаж промоутеров более низкого уровня».

Ссылки на MoCapital

Но хотя достоверность рекламируемой команды может быть под вопросом, группы WeChat связали BHB и XBTC.CX по крайней мере с ONE реальным человеком — Жэньбином Ли, 24-летним основателем венчурной компании MoCapital из Ханчжоу.

В ответе CoinDesk в WeChat Ли отверг обвинения в том, что BHB является финансовой пирамидой, и сказал, что это скорее проект по «либерализации сообществ». Он не ответил на дальнейшие вопросы.

Биржа XBTC не ответила на Request CoinDesk по электронной почте о комментарии.

Согласно фотографиям и видео с Gala проекта BHB, состоявшегося 25 января, полученным пользователями BHB и рассмотренным CoinDesk, Ли появился на сцене роскошного отеля Azure Qiantang в Ханчжоу, где он представился как основатель BHB.

На Gala были представлены счастливые розыгрышиЦелью розыгрыша было вознаграждение победителей автомобилями класса люкс Rolls-Royce и Bentley, а также 3 миллионами юаней (около 450 000 долларов США) наличными. Право на участие имели только пользователи XBTC.CX с более чем 10 000 BHB и те, кто зарегистрировал на бирже более 10 других пользователей — каждый из которых владел более чем 700 BHB.

Связь Ли с XBTC.CX и BHB прослеживается и другими способами, не связанными с этим событием.

Домен MoCapitalзарегистрирован фирмой Moha Технологии , расположенной в городе Цзинань в китайской провинции Шаньдун. Согласно данным Китая регистрация бизнеса Согласно базе данных, Жэньбин Ли владеет Moha Технологии.

По словам представителя отеля по работе с клиентами, мероприятие 25 января в отеле Ханчжоу также было зарегистрировано под названием Moha Технологии..

Дальнейшее расследование показывает, что у Moha есть дочерняя компания в Китае под названием Bihang Blockchain, базирующаяся в Ханчжоу, которая инвестировала в XBTC, согласно проверенным данным.должностьБихангом в стороннем рекрутинговом агентстве.

Собрано 20 миллионов долларов

Однако пока некоторые бьют тревогу по поводу проекта, другие наживаются на нем –данные из XBTC видно, что BHB на сумму 21 миллион долларов США теперь ежедневно переходит из рук в руки за USDT.

После первоначального листинга XBTC публиковал ежедневные обновления о выплатах дивидендов, рекламируя, сколько пользователей получили дивиденды каждый день. 24 января биржаутверждалВсего дивиденды получили 25 732 пользователя платформы.

При минимальном пороге вознаграждения в 700 BHB реферальная программа проекта на основе биржи привлекла бы этих 25 000 инвесторов к покупке не менее 18 миллионов токенов.

А данные XBTC показали, что первоначальная цена листинга BHB составляла около $1,10 2 декабря, которая позже удвоилась всего за месяц. Даже если предположить, что все инвесторы купили в начале декабря, это дало бы выручку около $20 миллионов.

Однако есть признаки того, что энтузиазм может пойти на спад.

27 января, через два дня после Gala, на бирже произошла крупная распродажа, в результате которой BHB упал с $1,70 до $0,60 в течение часа. Затем он еще больше упал до $0,20 в течение следующих двух дней.

После этого XBTC заявила 28 и 29 января, что количество пользователей, получивших выплаты, сократилось до19,873 и 17,358, соответственно.

Чтобы предотвратить набег на пресловутый банк, биржа резкообъявил31 января он приостановит выплату дивидендов и заморозит все выводы средств BHB во время китайского Нового года в начале февраля, а затем возобновит вывод средств постепенно.

Эта заметка, по-видимому, успокоила инвесторов, поскольку впоследствии цена BHB выросла до $2 всего за два дня. Но с тех пор биржа не делала никаких обновлений статуса относительно дальнейших дивидендов или вывода.

Кроме того, хотя торговля BHB против USDT по-прежнему доступна на XBTC, пользователи в группах BHB в WeChat жалуются, что с начала февраля проект также заморозил запросы инвесторов BHB на вывод средств в USDT.

Проект не делал никаких заявлений по этому вопросу. Представители проекта сообщили инвесторам в группах WeChat, что они работают над решением проблемы к 6 марта, но не дали дополнительных подробностей.

Ренбинг Ли выступает на Gala BHB 25 января, изображение через группу BHB Wechat.