Un projet de Crypto qui a levé 20 millions de dollars est surpris en train de falsifier son équipe fondatrice

Un projet de Cryptomonnaie qui semble avoir levé au moins 20 millions de dollars grâce à un système de marketing basé sur le parrainage a diffusé de fausses informations sur les membres de son équipe, selon une enquête de CoinDesk .

Lancé le 2 décembre, BHB prétend offrir une solution basée sur Ethereum pour le prêt peer-to-peer, mais le 18 janvier, les médias locaux rapportaient déjàaccusant Le projet d'exploitation d'un système pyramidal illégal. CoinDesk est désormais en mesure de révéler des incohérences dans les informations fournies sur son équipe fondatrice, suggérant une possible anomalie au sein de ce projet basé en Chine.

En particulier, CoinDesk a découvert que des images censées représenter deux membres de l'équipe BHB ont été volées à des professeurs d'université non affiliés, qui nient désormais publiquement toute association avec le projet.

Selon des documents publiés sur le web, les membres présumés de l'équipe comprennent un ingénieur financier nommé Bobby White, un expert en blockchain nommé David Chen et un concepteur de produits nommé Gregory Moss. Les photos respectives de chaque individu ont été publiées sur BHB.site web,bgepay.com. (Le projet semble avoir supprimé le site Web.)

Cependant, l'image de Bobby White utilisée dans les supports marketing de BHB est identique à celle d'un professeur d'économie de l'Université Tsinghua en Chine nomméAlexandre Blanc. Pendant ce temps, l'image de Gregory Moss est la même que ONE utilisée par un professeur de philosophie à l'Université chinoise de Hong Kong, qui est également nomméGrégory Moss.

En réponse aux demandes de renseignements de CoinDesk , les deux professeurs ont nié toute association avec le projet et ont tous deux déclaré qu'ils n'avaient aucune connaissance préalable du projet BHB.

White a dit :

« Toute utilisation de ma photo à de telles fins, y compris associée au nom « Bobby White », est frauduleuse. »

Le professeur Moss a également déclaré qu'il était très « troublé » par l'incident, affirmant qu'il n'avait jamais donné à BHB la permission d'utiliser son image ou sa ressemblance dans le cadre de la commercialisation de ses produits.

CoinDesk n'a pas été en mesure de vérifier de manière indépendante l'image associée à un troisième membre présumé de l'équipe nommé David Chen.

Outre de fausses informations sur les membres de son équipe, le projet a répertorié sur son site Web des coordonnées invalides, notamment un numéro de téléphone déconnecté et un siège social supposé à une adresse de New York qui n'existe pas (« 22/121 Apple Street »).

Un modèle inhabituel

Le mécanisme par lequel les jetons BHB sont émis et promus sur une seule bourse, XBTC.CX, dont l'activité semble liée au projet BHB, ajoute aux inquiétudes.

Les investisseurs ne peuvent ni miner ni recevoir de jetons BHB par des moyens programmatiques. Ils ne peuvent acheter ces jetons qu'avec la Cryptomonnaie liée au dollar américain, appelée Tether ou USDT, sur XBTC ou en yuan chinois, via les groupes WeChat de gré à gré de XBTC.

XBTC.CX, le seul échange qui répertorie les jetons BHB, a commencé son offre le 2 décembreexpliquant à l'époque Les utilisateurs détenant au moins 700 BHB pendant 24 heures étaient éligibles à un dividende en USDT équivalant à 7 % de la valeur marchande de leurs avoirs en BHB. Le 5 décembre, la bourse annoncécela réduirait ce taux de récompense à 1,3 pour cent.

(Certaines pages Web de XBTC liées à BHB bloquent les adresses IP aux États-Unis et au Royaume-Uni.)

En outre, la même annonce du 2 décembre indiquait que les détenteurs de BHB pourraient obtenir des USDT supplémentaires s'ils recrutaient d'autres utilisateurs sur l'échange et leur demandaient de détenir des BHB sur un compte.

Dans ce cas, XBTC.CX a indiqué que toute personne parvenant à inscrire un utilisateur détenant un solde d'au moins 700 BHB serait éligible à recevoir 1,5 % supplémentaire de la valeur en BHB du nouveau compte sous forme d' USDT. L'offre suggérait que ces paiements en USDT seraient alors effectués quotidiennement.

Si le même utilisateur parvient à ouvrir un autre compte sur la bourse, il pourra alors recevoir chaque jour 1 % supplémentaire des avoirs BHB du deuxième compte.

Bien que les utilisateurs n'aient pas à payer de frais d'adhésion à leurs parrains, le projet semble s'appuyer sur la levée de capitaux auprès de nouveaux participants afin que les dividendes et commissions promis pour les comptes existants puissent être versés en continu.

Cet élément du système est remarquable, car il a suscité des comparaisons avec le marketing à plusieurs niveaux (MLM) et les systèmes pyramidaux, ces derniers étant illégaux en Chine.

Des dizaines d'utilisateurs sur le réseau social chinois Weiboont étépublier des fils de discussion et émettre des doutes sur la légalité du projet, affirmant qu'il s'agit simplement d'un système pyramidal déguisé car il utilise l'argent des retardataires pour payer ce qui avait été promis aux premiers participants.

Le gouvernement central chinoispromulguéUn règlement de 2005 interdit formellement ce qu'il appelle le « chuanxiao », ou « vente pyramidale », dans le pays. D'après une traduction anglaise.fournipar la faculté de droit de l'Université de Pékin, le règlement définit la vente pyramidale comme suit :

« Un organisateur ou un opérateur recherche des intérêts illégaux en recrutant des personnes pour participer à la vente pyramidale, en demandant aux recruteurs de persuader d'autres personnes de participer à la vente pyramidale afin de former une relation à plusieurs niveaux, et en calculant et en payant la rémunération (y compris les récompenses matérielles et autres intérêts économiques) à un promoteur de niveau supérieur sur la base des performances de vente des promoteurs inférieurs. »

Liens vers MoCapital

Mais même si la véracité de l'équipe annoncée peut être remise en question, les groupes WeChat ont lié BHB et XBTC.CX à au moins une personne réelle - Renbing Li, le fondateur de 24 ans de la société de capital-risque MoCapital basée à Hangzhou.

Dans une réponse WeChat à CoinDesk, Li a nié les allégations selon lesquelles BHB serait un système pyramidal et a déclaré qu'il s'agissait plutôt d'un projet visant à « libéraliser les communautés ». Il n'a pas répondu à d'autres questions.

L'échange XBTC n'a pas répondu à la Request de commentaire par courrier électronique de CoinDesk.

Selon des photos et des clips vidéo d'un Gala du projet BHB organisé le 25 janvier, obtenus par les utilisateurs de BHB et examinés par CoinDesk, Li est apparu sur scène à l'hôtel de luxe Azure Qiantang à Hangzhou où il s'est présenté comme le fondateur de BHB.

Le Gala a présenté tirages au sortdestiné à récompenser les gagnants avec des voitures de luxe Rolls-Royce et Bentley, ainsi que 3 millions de yuans (environ 450 000 $) en espèces. Seuls les utilisateurs de XBTC.CX avec plus de 10 000 BHB et qui ont inscrit plus de 10 autres utilisateurs à l'échange - chacun détenant plus de 700 BHB - étaient éligibles pour y assister.

Et l’association de Li avec XBTC.CX et BHB est traçable d’autres manières non liées à l’événement.

Le domaine MoCapitalest enregistré par une société appelée Moha Technologies basée dans la ville de Jinan, dans la province chinoise du Shandong. Selon enregistrement d'entreprise base de données, Renbing Li possède Moha Technologies.

L'événement du 25 janvier à l'hôtel de Hangzhou a également été enregistré sous le nom de Moha Technologies, selon un représentant client de l'hôtel..

Une enquête plus approfondie montre que Moha possède une filiale à 100 % en Chine appelée Bihang Blockchain basée à Hangzhou, qui a investi dans XBTC, selon une information vérifiée.offre d'emploipar Bihang sur une agence de recrutement tierce.

20 millions de dollars collectés

Cependant, alors que certains tirent la sonnette d’alarme à propos du projet, d’autres en profitent –données de XBTC montre que 21 millions de dollars en BHB changent désormais de mains quotidiennement contre des USDT.

Après sa cotation initiale, XBTC a publié des mises à jour quotidiennes sur les versements de dividendes, indiquant combien d'utilisateurs avaient perçu un dividende chaque jour. Le 24 janvier, la bourse a annoncérevendiquéau total, 25 732 utilisateurs de la plateforme ont reçu des dividendes.

Avec un seuil de récompense minimum de 700 BHB, le programme de parrainage basé sur l'échange du projet aurait attiré ces 25 000 investisseurs pour acheter au moins 18 millions de jetons.

Les données de XBTC ont montré que le prix initial de cotation de BHB était d'environ 1,10 $ le 2 décembre, prix qui a ensuite doublé en un mois seulement. Même en supposant que tous les investisseurs aient souscrit début décembre, le produit de la vente s'élèverait à environ 20 millions de dollars.

Toutefois, certains signes suggèrent que l’enthousiasme pourrait ralentir.

Le 27 janvier, deux jours après le Gala, une importante vague de ventes a eu lieu sur le marché boursier, entraînant la chute du cours du BHB de 1,70 $ à 0,60 $ en une heure. Il a ensuite chuté à 0,20 $ les deux jours suivants.

Suite à cela, XBTC a déclaré les 28 et 29 janvier que le nombre d'utilisateurs ayant reçu des paiements était tombé à19 873 et 17 358, respectivement.

Pour éviter une ruée bancaire proverbiale, la bourse a brusquementannoncéLe 31 janvier, elle suspendrait le versement des dividendes et gèlerait tous les retraits BHB pendant le Nouvel An chinois début février, et ne rouvrirait les retraits que progressivement par la suite.

Cette note a apparemment calmé les investisseurs, puisque le cours du BHB a ensuite atteint 2 dollars en seulement deux jours. Mais la bourse n'a depuis publié aucune mise à jour concernant de nouveaux dividendes ou des retraits.

De plus, bien que le trading de BHB contre USDT soit toujours activé sur XBTC, les utilisateurs des groupes WeChat de BHB se plaignent que depuis début février, le projet a également gelé les demandes de retrait des investisseurs de BHB pour USDT.

Le projet n'a fait aucune annonce à ce sujet. Des représentants du projet ont indiqué aux investisseurs sur les groupes WeChat qu'ils travaillaient à résoudre le problème d'ici le 6 mars, sans toutefois donner plus de détails.

Renbing Li s'adresse au Gala BHB le 25 janvier, image via le groupe BHB Wechat.