Um projeto de Cripto que arrecadou US$ 20 milhões é pego fingindo sua equipe fundadora

Um projeto de Criptomoeda que parece ter arrecadado pelo menos US$ 20 milhões por meio de um esquema de marketing baseado em indicações tem anunciado informações falsas sobre os membros de sua equipe, descobriu uma investigação da CoinDesk .

Lançado em 2 de dezembro, o BHB afirma oferecer uma solução baseada em ethereum para empréstimos ponto a ponto, mas em 18 de janeiro, relatos da mídia local já estavamacusando o projeto de operar um esquema de pirâmide ilegal. Agora, a CoinDesk é capaz de revelar inconsistências nas informações fornecidas sobre sua equipe fundadora que sugerem ainda mais que algo pode estar errado no projeto baseado na China.

Em particular, a CoinDesk descobriu que imagens que supostamente representam dois membros da equipe do BHB foram roubadas de professores universitários não afiliados, que agora negam publicamente qualquer associação com o projeto.

De acordo com materiais da web, os supostos membros da equipe incluem um engenheiro financeiro chamado Bobby White, um especialista em blockchain chamado David Chen e um designer de produto chamado Gregory Moss. As respectivas imagens de cada indivíduo foram apresentadas no BHB'ssite,bgepay.com. (O projeto parece ter retirado o site do ar.)

No entanto, a imagem de Bobby White usada nos materiais de marketing da BHB é idêntica à de um professor de economia da Universidade Tsinghua da China chamadoAlexandre Branco. Enquanto isso, a imagem de Gregory Moss é a ONE usada por um professor de filosofia da Universidade Chinesa de Hong Kong, que também é chamadoGregório Moss.

Em respostas às perguntas do CoinDesk , ambos os professores negaram qualquer associação com o esquema e declararam não ter conhecimento prévio do projeto BHB.

Branco disse:

"Qualquer uso da minha foto para tais propósitos, incluindo anexado ao nome 'Bobby White', é fraudulento."

O professor Moss também disse estar muito “preocupado” com o incidente, alegando que nunca deu permissão à BHB para usar sua imagem ou semelhança em conexão com o marketing de seus produtos.

O CoinDesk não conseguiu verificar de forma independente a imagem associada a um terceiro suposto membro da equipe chamado David Chen.

Além de informações falsas sobre os membros de sua equipe, o projeto listou detalhes de contato inválidos em seu site, incluindo um número de telefone desconectado e uma suposta sede em um endereço na cidade de Nova York que não existe ("22/121 Apple Street").

Um modelo incomum

Aumentando as preocupações está o mecanismo de como os tokens BHB são emitidos e promovidos em uma única exchange, a XBTC.CX, cujos negócios parecem vinculados ao projeto BHB.

Os investidores não podem minerar ou receber tokens BHB por meios programáticos. Eles só podem comprar esses tokens usando a Criptomoeda atrelada ao dólar americano conhecida como Tether ou USDT na XBTC ou yuan chinês por meio dos grupos WeChat de balcão da XBTC.

XBTC.CX, a única exchange que lista tokens BHB, iniciou sua oferta em 2 de dezembro,explicando na época que os usuários que possuíam pelo menos 700 BHB por 24 horas eram elegíveis para receber um dividendo emitido em USDT que seria igual a 7 por cento do valor de mercado de suas participações em BHB. Em 5 de dezembro, a bolsa anunciadoisso reduziria essa taxa de recompensa para 1,3%.

(Algumas páginas da web do XBTC relacionadas ao BHB bloqueiam endereços IP nos EUA e no Reino Unido.)

Além disso, o mesmo anúncio em 2 de dezembro disse que os detentores de BHB poderiam obter USDT adicionais se recrutassem outros usuários para a bolsa e os fizessem manter BHB em uma conta.

Neste caso, a XBTC.CX disse que qualquer um que pudesse inscrever um usuário que tivesse um saldo de pelo menos 700 BHB seria elegível para receber um adicional de 1,5 por cento do valor de BHB da nova conta na forma de USDT. A oferta sugeriu que esses pagamentos em USDT ocorreriam diariamente.

Se o mesmo usuário conseguisse registrar outra conta na bolsa, ele poderia receber 1% adicional dos BHBs da segunda conta todos os dias.

Embora os usuários não precisem pagar uma taxa de adesão aos seus indicantes, o projeto parece depender da captação de capital de novos participantes para que os dividendos e comissões prometidos para contas existentes possam ser pagos continuamente.

Esse elemento do esquema é notável, pois atraiu comparações com marketing multinível (MLM) e esquemas de pirâmide, este último ilegal na China.

Dezenas de usuários na rede social chinesa Weibofoipostando tópicos e levantando dúvidas sobre a legalidade do projeto, alegando que é apenas um esquema de pirâmide disfarçado porque está usando o dinheiro dos retardatários para pagar o que foi prometido aos primeiros participantes.

Governo central da Chinapromulgadouma regulamentação em 2005 proibindo estritamente o que chama de Chuanxiao, ou “venda em pirâmide”, no país. Baseado em uma tradução em inglêsoferecidopela faculdade de direito da Universidade de Pequim, o regulamento define a venda piramidal da seguinte forma:

"Um organizador ou operador busca interesses ilícitos recrutando pessoas para participar de vendas piramidais, pedindo aos recrutadores que persuadam outros a participarem de vendas piramidais para formar um relacionamento multinível e calculando e pagando a remuneração (incluindo prêmios materiais e outros interesses econômicos) a um promotor de nível superior com base no desempenho de vendas dos promotores abaixo."

Links para MoCapital

Mas, embora a veracidade da equipe anunciada possa estar em questão, os grupos do WeChat vincularam tanto o BHB quanto o XBTC.CX a pelo menos uma pessoa real: Renbing Li, o fundador de 24 anos da empresa de capital de risco MoCapital, sediada em Hangzhou.

Em uma resposta do WeChat ao CoinDesk, Li negou as alegações de que o BHB é um esquema de pirâmide e disse que é mais um projeto para "liberalizar comunidades". Ele não respondeu a outras perguntas.

A exchange XBTC não respondeu ao Request de comentário enviado pela CoinDesk por e-mail.

De acordo com fotos e videoclipes de uma Gala do projeto BHB realizada em 25 de janeiro, obtidas por usuários do BHB e revisadas pelo CoinDesk, Li apareceu no palco do hotel de luxo Azure Qiantang em Hangzhou, onde se referiu a si mesmo como o fundador do BHB.

A Gala contou com sorteiosdestinado a recompensar os vencedores com carros de luxo Rolls-Royce e Bentley, bem como 3 milhões de yuans (cerca de US$ 450.000) em dinheiro. Apenas usuários do XBTC.CX com mais de 10.000 BHB e que inscreveram mais de 10 outros usuários na bolsa – cada um com mais de 700 BHB – eram elegíveis para participar.

E a associação de Li com XBTC.CX e BHB é rastreável de outras maneiras não vinculadas ao evento.

O domínio MoCapitalestá registrado por uma empresa chamada Moha Tecnologia sediada na cidade de Jinan, na província chinesa de Shandong. De acordo com a China registro comercial banco de dados, Renbing Li é dono da Moha Tecnologia.

O evento de 25 de janeiro no hotel Hangzhou também foi registrado sob o nome de Moha Tecnologia, de acordo com um representante do cliente do hotel.

Investigações posteriores mostram que a Moha tem uma subsidiária integral na China chamada Bihang Blockchain, com sede em Hangzhou, que investiu na XBTC, de acordo com uma fonte verificada.vaga de empregopor Bihang em uma agência de recrutamento terceirizada.

$20 milhões arrecadados

No entanto, enquanto alguns estão a dar o alarme sobre o projecto, outros têm estado a lucrar –dados do XBTC mostra que US$ 21 milhões em BHB agora estão trocando de mãos diariamente por USDT.

Após a listagem inicial, a XBTC vinha publicando atualizações diárias sobre pagamentos de dividendos, divulgando quantos usuários haviam recebido um dividendo a cada dia. Em 24 de janeiro, a bolsareivindicadoum total de 25.732 usuários na plataforma receberam dividendos.

Com um limite mínimo de recompensa de 700 BHB, o programa de referência baseado em exchange do projeto teria atraído esses 25.000 investidores para comprar pelo menos 18 milhões de tokens.

E dados da XBTC mostraram que o preço inicial de listagem para BHB era de cerca de US$ 1,10 em 2 de dezembro, que depois dobrou em apenas um mês. Mesmo assumindo que todos os investidores compraram no início de dezembro, isso colocaria os lucros em cerca de US$ 20 milhões.

No entanto, sinais sugerem que o entusiasmo pode estar diminuindo.

Em 27 de janeiro, dois dias após a Gala, uma grande liquidação ocorreu na bolsa, o que resultou na queda do BHB de US$ 1,70 para US$ 0,60 em uma hora. Em seguida, ele caiu ainda mais para US$ 0,20 nos dois dias seguintes.

Depois disso, a XBTC disse em 28 e 29 de janeiro que o número de usuários que receberam pagamentos caiu para19.873 e 17.358, respectivamente.

Para evitar uma corrida ao proverbial banco, a bolsa de valores interrompeu abruptamenteanunciadoem 31 de janeiro, suspenderia o pagamento de dividendos e congelaria todos os saques do BHB durante o ano novo chinês no início de fevereiro, e só reabriria os saques gradualmente depois disso.

Essa nota aparentemente acalmou os investidores, pois depois disso o preço do BHB subiu para US$ 2 em apenas dois dias. Mas a bolsa não fez nenhuma atualização sobre o status desde então, em relação a mais dividendos ou retiradas.

Além disso, embora a negociação de BHB contra USDT ainda esteja habilitada no XBTC, usuários nos grupos WeChat do BHB têm reclamado que, desde o início de fevereiro, o projeto também congelou as solicitações de retirada de USDT dos investidores do BHB.

O projeto não fez nenhum anúncio sobre o assunto. Representantes do projeto disseram aos investidores nos grupos do WeChat que estão trabalhando para resolver o assunto até 6 de março, mas não deram mais detalhes.

Renbing Li discursa na Gala do BHB em 25 de janeiro, imagem via grupo BHB Wechat.