Наркотики, наркотики і більше наркотиків: Крипто в темній мережі

Це веб-сайт, який продає товари. Як і на Amazon, продукти мають відгуки клієнтів. «Це була найжорсткіша смола, яку я коли-небудь курив. Я більше ніколи не буду користуватися цим постачальником», — пробурчав ONE клієнт. Інший: «Гарні великі камені». Третій: "Чортовий вогонь". Ще ONE : «Якісний BTH, дуже міцний, чудовий для куріння та стрільби».

BTH означає чорний героїн. І це всі відгуки про наркотики, які продаються – відкрито, на видноті – на незаконних ринках у темній мережі. Наркотики мають такі назви, як «Знавець колумбійського кокаїну (з цегли) НАЙКРАЩИЙ У США» та «Кристал Мет 99% (БЕЗКОШТОВНА ДОСТАВКА)».

Цей твір є частиною Тиждень платежів CoinDesk.

Кожен постачальник має біографію та сторінку профілю. «Я аспірант і ЛЮБЛЮ хімію!» сказав ONE постачальник у своїй біографії. «Усе, що стосується хімії, захоплює моє серце. Я дозволив цій пристрасті FLOW в свою роботу». І ця робота, звичайно, полягає у виготовленні та продажу таких наркотиків, як МДМА. Клієнти оцінюють постачальників за звичайними показниками, які ви бачите на Amazon – якістю продукту, швидкістю доставки, – а також за тим, що називається «Стелс». Як сказав ONE щасливий клієнт, «Неймовірна скритність, чудове спілкування».

Ви T платите кредитною карткою. Ви T платите з Venmo. Ви T платите готівкою.

Ви оплачуєте ліки Криптовалюта.

У разі цього темного ринку ви платите за допомогою Monero, монета Політика конфіденційності . І в певному сенсі цей куточок темної мережі є поверненням до найперших днів впровадження Криптовалюта . «Багато пуристів T хочуть цього визнавати, але Silk Road був першим серйозним прикладом використання Bitcoin», — сказала Ейлін Ормсбі, автор книги «Silk Road: The Shocking True Story Of the World's Notorious Online Drug Market».

І певною мірою цей варіант використання ніколи не зникав. «Екосистема все ще досить динамічна», — сказав Ніколас Крістін, доцент Університету Карнегі-Меллона, який вивчав Ринки темної мережі з 2011 року та написав оригінальне дослідження економічної діяльності на Шовковому шляху. За підрахунками Крістіна, ці Ринки все ще становлять «від півмільярда до мільярда доларів на рік», оскільки нові сайти неминуче з’являються замість тих, що припинили роботу, наприклад Гідра. «Ми бачили цю історію п’ять чи шість разів», — сказала Крістін. «На цьому етапі це починає BIT нагадувати фільми «Форсаж». Ви думаєте, що станеться щось нове, але це завжди те саме».

Перш ніж ми підемо далі, трохи критичної точки зору: за будь-якими показниками незаконна діяльність є лише крихітним шматочком загального Крипто пирога. Згідно з останньою повідомлення про злочин за даними Chainalysis, транзакції з незаконними адресами становили лише 0,15% від усього обсягу Криптовалюта в 2021 році, що менше з 0,6% у 2020 році та 3,4% у 2019 році. Це узгоджується з іншими висновками. «Bitcoin транзакції, пов’язані з незаконною діяльністю, становлять менше 1% від загальної кількості транзакцій і залишаються такими протягом деякого часу», — написав мені в електронному листі Джесс Саймінгтон, керівник дослідження Elliptic. «Ми спостерігаємо чітку тенденцію до зниження загальної частки незаконної діяльності, оскільки загальне визнання криптоактивів швидко зросло».

Також правда, що Криптовалюта, як правило, легше відстежити, ніж готівку (про це BIT пізніше), а це означає, що коли люди використовують Bitcoin в тіньових цілях, правоохоронні органи, швидше за все, їх спіймають. Вислів «Крипто для шахраїв» є ONE із найстаріших помилкових уявлень у світі. Це вже давно розвінчано. Це класика"FUD.”

Все це правда.

Тим не менш, «Тиждень платежів» CoinDesk вивчає різні способи фактичного використання криптовалют для оплати товарів і послуг. Існують інші функції, які пояснюють, як Крипто можна використовувати як силу добра, наприклад покращення міжнародних грошових переказів. Крипто допоміг людям відправити допомогу в Україну з неймовірною швидкістю; це майже напевно врятувало життя. Незаконна діяльність є лише невеликою частиною загальної головоломки Крипто . Отже, тут не йдеться про моралізування чи хапання за перли. (Щоб Повідомлення картки, я особисто володію Bitcoin.) Але якщо ми досліджуємо поточний стан того, як Криптовалюта фактично використовується як форма оплати, було б інтелектуально нечесним ігнорувати. його роль у незаконній діяльності.

Гаразд Отже, що люди купують за свою Криптовалюта на цих темних Ринки ?

Коротка відповідь: наркотики, наркотики і знову наркотики. «Ви можете знайти що завгодно, але переважна більшість — канабіс, кокаїн і MMDA», — сказала Крістін, яка називає ці наркотики «великою трійкою» та вважає, що на них припадає від 50% до 75% незаконних дій, які можуть відрізняються від ринку до ринку. Ця тенденція не нова. Високий відсоток наркотиків «був напрочуд стабільним протягом останніх 10 років», зазначив він.

Кім Грауер є співавтором звіту Chainanalysis про злочини. Вона погоджується, що на таких ринках, як Шовковий шлях, наркотики є найбільшою категорією. «Ми бачимо будь-який наркотик під WED», — сказав Грауер. Вони також бачать менш поширені предмети: викрадені паспорти, викрадені кредитні картки, тонкі таблетки, івермектин, зброю, як-от гранатомети, і навіть флакони з COVID. (Вона підкреслює, що це буває RARE.)

Ринок зброї може бути меншим, ніж ви думаєте. «Це промах», — сказала Крістін. «Це майже нічого». Причина? «Найбільшим ринком для цієї [зброї] будуть Сполучені Штати, і вам T потрібно заходити в темну мережу, щоб купити зброю, без запитань», — сказав він. Крістін визнає, що попит може бути вищим у країнах із суворішими правилами володіння зброєю (наприклад, у Європі чи Австралії), але існують інші практичні обмеження. «Надіслати MMDA поштою дуже легко», — сказав Крістін. «Але відправити Glock поштою справді важко. Надіслати базуку поштою неймовірно важко».

Простіший елемент для надсилання чи отримання: зламані дані клієнтів. І темний ринок зламаних даних зростає, сказав Ормсбі. Справжні смаколики — це те, що називається «Fullz», як «повна інформація» про клієнта. Fullz можна купувати і продавати. «Хтось каже: «Я зламав Big Company X, і я маю всі їхні імена клієнтів, номери телефонів і номери соціального страхування. Я готовий продати ONE мільйон таких будь-кому, хто захоче їх купити», — сказав Ормсбі. Потім покупці можуть використовувати ці Fullz для відкриття нових банківських рахунків або створення фальшивих ідентифікацій.

Потім є темніші речі. «Сайти вбивць все ще плідні», — сказав Ормсбі, додавши, що зазвичай це шахрайство. Ось як це працює, як це описує Ормсбі: ви платите наперед, щоб попросити вбивцю вбити когось, але потім він забирає вашу Крипто і дає заставу. «Який вихід у хлопця? У вбивці немає стимулу вчиняти вбивство», — сказав Ормсбі. «Фальшиві вбивці забирають багато грошей». (Окрім: Привіт, Netflix, ідея безкоштовного шоу. Надішліть мені DM.)

Ормсбі, Грауер і Крістін погодилися, що справді мерзотні темні речі, такі як секс-торгівля чи будь-що, пов’язане з дітьми, здебільшого відсутні на ринках темної мережі. «Вони T торкатимуться певних речей, які зроблять їх безпосередньою мішенню [правоохоронних органів]. Матеріали зі сценами сексуального насильства над дітьми, безперечно, є ONE із них», – сказав Грауер. «Щодо будь-чого, що схоже на червоний, червоний, прапор, багато цих ринків пишуть великими літерами вгорі, що вони T роблять цього».

Ормсбі знайшов те саме. «Немає жодного ринку даркнету, який дозволив би Ринки жорстокого поводження з дітьми», – сказала вона. «Головним чином тому, що вони масово відмовляли б клієнтам. Для більшості людей, які купують наркотики в Інтернеті, це їхній єдиний злочин. Вони купують собі наркотики в Інтернеті. … Вони T хочуть спотворених речей на своєму сайті». Щодо порно? Використання Crypto на таких сайтах, як OnlyFans, було добре задокументовано (і дискутували), але Ормсбі додає, що Ринки темної мережі іноді продають «вхід на преміальні порносайти. Спосіб отримати те, за що ви зазвичай платите. Це як далеко вони зайшли».

У цей момент ви можете задатися питанням, чому, в біса, люди купують наркотики онлайн, враховуючи ризик бути відстеженими, вистеженими та спійманими? «Людям дуже подобається купувати ліки в Інтернеті», — сказав Ормсбі, пояснюючи, що це з тих самих причин, з яких ми любимо купувати легальні товари в Інтернеті — зручність і довіра. «Принаймні, коли ви купуєте онлайн, у вас є досить хороші відгуки про постачальників».

Так само, як і на Amazon, продавці ліків мають зіркові рейтинги, які користувачі бачать. «Вони залежать від постійних клієнтів, — пояснює Ормсбі. «Вони T хочуть один раз продати погані ліки, а потім [клієнт] ніколи не повернеться й не розповість усім своїм друзям. Вони роблять усе можливе, щоб виправдати свою репутацію». І як постачальники можуть транслювати свою «репутацію», не боячись бути викритими? «Tor — це повний браузер Політика конфіденційності », — сказав Ормсбі, маючи на увазі анонімний браузер, який використовується для доступу до темних Ринки. «Це вичищає інформацію від людей з обох сторін. Він може розмістити сайт, який T знайти».

Використання Tor саме по собі не є незаконним. Ними користуються інформатори та газети, що проводять розслідування. (The New York Times має сторінку Tor.) The ЦРУ має веб-сайт Tor щоб люди могли анонімно повідомляти про підказки, скажімо, про можливий теракт. «Ви просто завантажте Tor», — сказав Ормсбі. «Це законно. Це просто». І раптом ви опинилися в темній мережі.

Деякі з цих темних Ринки приймають Bitcoin, деякі приймають лише Політика конфіденційності монети, такі як Monero. Зазвичай покупці оплачують свої ліки Bitcoin, а потім постачальники обмінюють свої Bitcoin на Політика конфіденційності монети. Але це може бути важко зробити в масштабі. Продавці можуть зіткнутися з проблемою ліквідності.

«Якщо у вас зламано $600 мільйонів у Monero , у вас виникнуть проблеми з ліквідацією всього цього Monero», — сказав Грауер. «Вона просто не така ліквідна, як багато з цих інших криптовалют».

Тож наскільки поширені Політика конфіденційності монети порівняно з Bitcoin? Це складне питання, яке досі спантеличило експертів. «Це складна екосистема, яку ми намагаємося з’ясувати разом, — сказав Грауер. Вона додає, що зараз у ChainAnalysis проводяться дослідження та розробки за участю Monero, але їй поки що не дозволено ділитися будь-якими подробицями.

Варто розглянути два останні моменти.

По-перше, це правда, що кількість незаконної діяльності з Криптовалюта становить крихітний шматочок загального пирога. «Це справді крихітний відсоток, і у відсотковому відношенні він весь час знижується», — сказав Ормсбі. Грауер, який вивчає роль Криптовалюта у злочинності, вважає, що «індустрія в цілому стає більш безпечною». Це має широкий консенсус.

Однак є ONE ускладнююча проблема, яку рідко обговорюють: ми також знаємо, що основна частина Криптовалюта транзакцій пов’язана з інвестиціями, спекуляціями та фінансовою торгівлею. Фактичні законні платежі за товари та послуги є маленьким шматочком Крипто пирога. «Переважна більшість транзакцій стосується деривативів Криптовалюта , ф’ючерсів Binance тощо», — сказав Крістін. «На суму від 50 до 100 мільярдів доларів на день».

Чому це має значення? Це правда, що незаконна діяльність становить лише невелику частку Крипто. Але велика частина Крипто використовується для фінансових спекуляцій. Що, якщо ми поставимо інше запитання: коли ми розглядаємо лише обсяг платежів у Криптовалюта за товари чи послуги, який відсоток використовується для незаконної діяльності?

«Це таке гарне запитання», — сказав Грауер. І це ONE , на що, здається, ONE не має чіткої відповіді, навіть не використовуючи складні інструменти ChainAnalysis. «Це те, що нам важко з’ясувати», — пояснює Грауер, оскільки немає очевидного способу визначити, чи транзакція використовується для оплати продавцю чи для купівлі та зберігання Bitcoin. Отже, як Chainanalysis може впевнено відстежувати незаконну діяльність, але мати лише розпливчасте відчуття легальних платежів? «Дані про злочини просто простіше», — сказав Грауер. «Якщо ви виявите гаманець програм-вимагачів, вам T доведеться спекулювати щодо того, що відбувається з коштами». Просто легше відстежувати темні платежі, ніж звичайні платежі.

І, нарешті, щоб підкреслити те, що було сказано раніше, загалом використання Криптовалюта для незаконної діяльності підвищує ймовірність того, що вас затримають. Це найвища іронія Крипто та злочинності. На початку існування Bitcoin люди вважали, що це ідеальний спосіб робити пустотливі речі в Інтернеті. Потім вони виявили, що їх можна відстежити та спіймати.

Просто запитайте Майкла Морелла, колишнього виконуючого обов’язки директора та заступника директора ЦРУ. Морелл провів широкий огляд ролі криптовалюти в незаконній діяльності. У своєму звіті <a href="https://cryptoforinnovation.org/resources/Analysis_of_Bitcoin_in_Illicit_Finance.pdf">https://cryptoforinnovation.org/resources/Analysis_of_Bitcoin_in_Illicit_Finance.pdf</a> він зазначив, що ONE експерт сказав, що «якби всі злочинці використовували блокчейн, ми могли б знищити незаконну фінансову діяльність».

Морелл, 33-річний ветеран ЦРУ, зробив висновок: «Грунтуючись на нашому дослідженні, я прийшов до висновку, що якби існувала ONE фінансова екосистема для використання зловмисниками, яка збільшила б шанси правоохоронних органів виявити їх та їхню незаконну діяльність, це буде блокчейн».

Ще з розділу з Payments Week:

Крипто : коли технології відходять на задній план

Еволюція інтересу серед TradFi, де колись домінували затяті Крипто , від Крипто цікавості до Крипто прихильності є, мабуть, найважливішим кроком у галузі.

Чому банки та платіжні системи уникають цілком легального бізнесу

Порнографія, азартні ігри та навіть продаж меблів вважаються категоріями «високого ризику». Іноді ризик є фінансовим; іноді це просто погана реклама.

Історія цифрових платіжних інструментів, схожих на готівку

Як і чому ці оригінальні проекти цифрових платежів сьогодні більше не існують, може дати нам уявлення про те, що потрібно зробити, щоб зробити це правильно. Цей матеріал є частиною тижня платежів CoinDesk.