Через п’ять років DeFi тепер визначає Ethereum

DeFi Dad — суперкористувач DeFi, який ділиться своїми експериментами з грошима та навчальними посібниками в Twitter і YouTube. Є членом-організатором Ethereal Summit і Sessions, господар Подкаст Ethereal і щотижневий автор Зухвалий і Безбанківський.

Ethereum завжди було важко пояснити. Навіть засновники Ethereum часом намагалися повідомити про трансформаційний потенціал проекту в термінах неспеціаліста. Такі метафори, як «світовий комп’ютер» і «GAS», намагалися перекласти Ethereum у світ, але, оглядаючись назад, стає зрозуміло, як мало ми розуміли справжні можливості платформи.

До 2017 року звучали великі обіцянки, що Ethereum буде «банкувати тих, хто не має банківських послуг». Але ця обіцянка, здавалося, залишилася невиконаною через божевільне захоплення первинною пропозицією монет (ICO). Тим не менш, часто повторюване гасло являло собою першу спробу описати потенціал Ethereum трансформувати особисті Фінанси.

Дивіться також: Історія Ethereum у 5 графіках

Хоча ICO-манія показала потенціал Ethereum як дистрибутивної Технології , яка може імітувати, вдосконалювати та демократизувати початкове розміщення акцій, тоді не вистачало простого особистого фінансового використання, яке можна було б продемонструвати другові, наприклад мобільного додатку. У ті перші дні було багато офіційних документів, обіцянок і ознак прогресу кількох команд (деякі з яких призвели до найкращих проектів DeFi, таких як Chainlink, Kyber і Set), але більшість переваг ще не було отримано.

Тим часом було багато надихаючих спікерів із спільноти Ethereum , які спонукали нас повірити, що Ethereum змінить світ. Для цього просто потрібен був терплячий новачок, готовий щодня пробиратися крізь нові ідеї, заплутані іноземні концепції та масу нової інформації. Нічого не було простою подачею ліфта.

Коли я побачив, як JOE Любін виступає на Ethereal SF 2017, я прочитав надихаюче повідомлення, яке я мав взяти додому. У той час у мене в голові пролітало багато деталей, але якщо ви уважно слухали, неможливо було не повірити в те, що Ethereum може змінити світ на краще.

Варто зазначити, що в 2017 році ConsenSys та інші перші користувачі та розробники також навчали інституційних гравців і компаній, що розробляють корпоративне програмне забезпечення, про те, як вони можуть отримати вигоду від багатьох випадків використання блокчейну в Ethereum. Партнерство з Microsoft, IBM і Hyperledger допомогло зміцнити довіру до Ethereum у гонці корпоративних блокчейнів.

Дивіться також: Як ЄЕЗ зробило Ethereum приємним для великого бізнесу

Перемотайте вперед до липня 2018 року, коли я почав працювати на повний робочий день в Ethereum. Ми всі оговтувалися від похмілля 2017 року, думаючи, що зростання може повернутися раніше, перш ніж спостерігати, як Ринки розвалюються і стають ще кривавішими. Ми виходили з епохи без узгодженого ліфта, який можна було б легко зрозуміти, включаючи мову, яка звучала так, наче зі сценарію «Теорії великого вибуху».

Я розумів, що Ethereum мав знайти будь-яку невелику групу фанатичних користувачів. Добре це чи погано, але я почав спиратися на свій досвід SaaS, який навчив мене, що стартапам потрібні лояльні користувачі, які знаходять стільки користі в програмі, що, якби її забрали, у них T було б альтернативи.

Дні DeFi

До весни 2019 року я працюю на повний робочий день Ефірна вершина, серія Заходи , присвячених засновникам і розробникам децентралізованої мережі Ethereum. Саме тоді наратив Ethereum почав змінюватися. Я чув про Compound, де можна позичати та позичати – подібно до MakerDAO, але з кращим співвідношенням позики до вартості (LTV).

Я був вражений – 50 МІЛЬЙОНІВ ДОЛАРІВ у додатку, побудованому на Ethereum! Було дуже приємно Навчання , що друга Фінанси програма була створена, запущена та працює на Ethereum більше шести місяців.

Усю цю діяльність стали називати децентралізованими Фінанси або DeFi. Термін був введений у 2018 році членами команди 0x , але галузь тільки розвивалася. Я T міг перестати думати про це.

Я почав досліджувати кожен проект, який ми розміщували в Ethereal – PoolTogether, Kyber Аргент і Zerion. І я зробив щось ще більш радикальне: я почав тестувати та використовувати кляті продукти!

Дивіться також: Чому DeFi на Ethereum схожий на алгоритмічну торгівлю 90-х

Мені потрібно було побачити, як мої інвестиції приносять гроші, щоб усвідомити силу цих програм DeFi. Я почав давати кредити DAI на Compound для понад 10% APY, і це просто клацнуло. Я позичаю DAI , а інші позичають ці гроші, але немає банку, який би стягував комісію посередника. Тож, у свою чергу, я заробляю кращий відсоток за позику, а позичальники сплачують менші комісії й не знають свого клієнта (KYC) чи чийсь дозвіл.

Те, що стояло на заваді масовому впровадженню DeFi, — це краща розповідь і більш наочна демонстрація того, як DeFi може працювати для будь-кого

Довгий час обговорювалося Крипто , що для впровадження Ethereum потрібно покращити взаємодію з користувачем (UX), але я виявив, що ті самі люди, які підтримують таку критику, часто не мали жодного досвіду роботи з програмами DeFi. Це здавалося брехнею, яка протрималася досить довго, щоб стати правдою, хоча я вважав, що деякі DeFi UX кращі, ніж мій досвід зі старими банківськими послугами.

Для мене те, що стояло на заваді масовому впровадженню DeFi, — це краща розповідь і більш наочна демонстрація того, як DeFi може працювати для будь-кого. EthHub.io і Камі Руссо Зухвалий вже робили багато роботи в цьому просторі, але явно було ще на чому працювати.

Наприкінці 2019 року спільнота DeFi була ще невеликою порівняно з сьогоднішньою, лише кілька тисяч або, можливо, навіть кілька сотень користувачів, але здавалося, що ми на бурхливому ракетному кораблі хвилювання. Ми об’єдналися навколо цього терміну DeFi, найпростішого терміна для опису будь-якого однорангового Фінанси додатку, створеного на Ethereum, для якого потрібен гаманець Web 3, як-от MetaMask, який T потребує KYC і не має єдиної точки відмови. Якщо ETH це гроші, DeFi це ваш банк.

Те, що починалося як концепція, тепер є економікою взаємопов’язаних програм із інвестованими понад 4 мільярдами доларів США. Але це більше, ніж просто гроші. DeFi змінив уявлення людей про сам Ethereum і породив нові наративи та меми.

Народжується мем

Невдовзі після того, як восени 2019 року ця іскра дійсно набирала обертів, користувачі DeFi природно знайшли другий тотем, щоб Rally . Це була концепція Total Value Locked (TLV), придумана командою в DeFi Pulse.

TVL означає суму всієї вартості, внесеної в смарт-контракти програми DeFi, незалежно від того, вимірюється вона в доларах США (USD) або в ETH. TVL відображав нову, непридатну для гри метрику для прийняття. Це був спосіб порівняти, наскільки користувачі DeFi довіряють програмі. Він має свої недоліки, але ці недоліки не гірші, ніж зниження Bitcoin до його ціни.

Дивіться також: Натаніель Віттемор – «Stacking Sats» проти «ETH Is Money» – Меми, які сформували 2019 рік

DeFi також допоміг зміцнити мем «ETH — це гроші». Як сказав співведучий подкасту Bankless Девід Хоффман, ETH є активом із потрійним пунктом, тому що він діє як запас вартості, капітальний актив і споживаний актив. «ETH — це гроші» — це навмисний вихід із «ETH — це GAS» і оновлює світ про те, як ETH фактично використовується в Ethereum.

Зрозуміло і просто: ETH – це гроші. Це завжди були гроші, і позначати їх інакше було помилкою маркетингу продукту на початку Ethereum.

Yield Farming — останній вірусний мем в Ethereum. DeFi — це більш широка всеохоплююча категорія Фінанси додатків p2p, самоохорони, без KYC, створених на Ethereum, але yield farming описує популярну програму стимулів, де ви часто надаєте ліквідність програмі DeFi в обмін на комбінацію винагород.

Як сказав Ден Елітцер з IDEO CoLab Ventures, урожайне землеробство схоже на аквапоніку оскільки це створює симбіотичний зв’язок між протоколами DeFi, тобто учасники DeFi можуть заробляти три або більше форм прибутку, таких як відсотки, комісії за формування ринку та об’єднані винагороди, такі як маркер управління, як-от BAL або COMP. Завдяки найбільш складним схемам заохочення в DeFi, yield farming (він же «ліквідний майнінг») схожий на пасивний дохід на стероїдах, із програмами, які забезпечують у середньому 10-200% щоденного APY.

Універсальна привабливість

П’ять років тому можна було стверджувати, що Ethereum намагався зробити занадто багато. Навіть два-три роки тому це все ще було справедливою гіпотезою із застійним прийняттям.

Сьогодні сміливий експеримент Ethereum працює. Окрім 4 мільярдів доларів США в активах, депонованих у DeFi, ми спостерігаємо зростання ETH , заблокованих у DeFi, на 227% порівняно з минулим роком, а також у 20 разів у токенізованих BTC на Ethereum (еквівалент ~220 мільйонів доларів США) з 1 січня.

Дивіться також: ONE мільярд, два мільярди, три мільярди, чотири? DeFi стукає у двері TradFi

Те, що було недоліком – робити «забагато» – тепер є сильною стороною та причиною того, чому щоденний обсяг транзакцій Ethereum та щоденна плата за мережу затьмарили показники Bitcoin. Незважаючи на те, що Ethereum менш ніж вдвічі молодший за Bitcoin, він досяг більшого за останні п’ять років, створивши найдосконалішу бездозвільну Фінанси систему p2p у світі, тоді як Bitcoin продовжує відстоювати вужчий цифровий золотий мем.

З кожним днем ​​стає легше вказати на програми DeFi, які чітко демонструють цінність і корисність, яку ви не знайдете в іншому місці. Якщо вам вдалося проігнорувати ці події, зараз як ніколи хороший час, щоб надолужити згаяне. Історія DeFi та Ethereum тільки починається.