Los pagos fallidos de las promociones de BlockFi continuaron en abril, lo que generó más confusión para los usuarios.

El mes pasado, Benjamin Levine, un residente de Laguna Beach de 34 años, inició sesión en su cuenta de BlockFi y notó una ganancia inesperada repentina de 329BTC, que en ese momento valía más de 16 millones de dólares.

“Obviamente, me quedé con los ojos muy abiertos cuando vi eso”, dijo Levine.

Él y su esposa conducían, y se detuvo a un lado de la carretera. "Decía que había recibido un bono de abril como parte de una promoción", dijo Levine. "Y son 329 Bitcoin. Recuerdo haberle dicho: '¡Rayos! ¡Acabo de ganar una promoción!'".

A pesar de la enorme cantidad, Levine no cuestionó su buena suerte. El depósito estaba claramente etiquetado como una promoción, algo que había comprobado varias veces.

El pago en Bitcoin de Levine fue, de hecho, un costoso error de la empresa de préstamos de Cripto BlockFi, que todavía está tratando de recuperar Bitcoin y otras criptomonedas. depositados incorrectamente en las cuentas de los usuarioscomo parte de una ronda fallida de pagos promocionales.

La promoción tenía como objetivo incentivar a los usuarios a operar en grandes volúmenes, recompensándolos con la stablecoin Gemini Dollar (GUSD). Sin embargo, en algunos casos, los pagos se otorgaron en BTC, a veces por millones de dólares. Esta confusión parece haber sido un factor subyacente en algunos, aunque no todos, los depósitos erróneos.

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El drama que siguió ilustra la tensión con las plataformas centralizadas. Una de las innovaciones clave de Bitcoin es que las transacciones no son reversibles. Pero plataformas centralizadas como BlockFi parecen bastante dispuestas a intentarlo.

CoinDesk habló con tres usuarios que, entre las docenas que han aparecido en redes sociales y foros, recibieron recompensas en BTC por error. Lograron transferir parte de sus Bitcoin fuera de la plataforma BlockFi, pero expresaron confusión y frustración por la falta de comunicación de BlockFi hasta días después de los depósitos, así como incertidumbre sobre qué podría suceder después. En los tres casos, BlockFi intentó recuperar el dinero después de su envío.

Consecuencias del error en la promoción de BlockFi

El 14 de mayo, BlockFituiteóuna breve declaración indicando que hubo problemas con una promoción comercial de marzo y que algunos participantes podrían haber recibido bonificaciones incorrectas.

Después de CoinDesk reportado El 18 de mayo, BlockFi anunció que algunos usuarios pudieron transferir algunas de esas recompensas en BTC fuera de la plataforma y, por lo tanto, estaban fuera del control de la plataforma. BlockFi emitió un comunicado el 19 de mayo ampliando la información. Confirmó el informe de CoinDesk. tuiteandoque “un pequeño caso excepcional de aproximadamente 100 clientes pudieron acceder a los depósitos erróneos y retirar fondos de la plataforma el 17 de mayo”.

Hablando en Consensus, el director ejecutivo de BlockFi, Zac Prince, restó importancia al problema.

“No creo que sea un tema tan grave”, dijo. “Procesamos el pago de la promoción y se produjo un error al procesarlo en Bitcoin en lugar de dólares. Creo que la situación se complicó un BIT en línea porque algunos usuarios, durante una hora, tuvieron 700 Bitcoin en su cuenta de BlockFi. Eso se solucionó rápidamente”.

El Príncipe agregó que un derivado de ese error permitió a los usuarios retirar parte de ese BTC.

“El impacto neto para BlockFi fue de menos de 100 clientes afectados, con un valor total inferior a los 10 millones de dólares”, afirmó.

Cuando CoinDesk envió un correo electrónico a Prince para analizar el error con más detalle, incluido cómo pudo haber sucedido, respondió con un LINK a BlockFi. Declaración tuiteada.

Las declaraciones de BlockFi muestran que no solo se vieron afectados los participantes de la promoción de marzo, sino también diversas promociones. Levine, por ejemplo, afirmó haber recibido un depósito en BTC el viernes 14 de mayo, con un valor aproximado de 16 millones de dólares en ese momento, etiquetado como una promoción de abril. CoinDesk revisó la documentación del depósito.

Varios usuarios lograron retirar Bitcoin de la plataforma, algunas cantidades por valor de cientos de miles de dólares. BlockFi, por su parte, ha llamado a los usuarios que intentaron retirar fondos de la plataforma y les ha enviado amenazas legales.

Consecuencias no deseadas

Levine dijo que intentó vender los BTC ese mismo viernes para usarlos en la compra de una participación en una empresa con la que llevaba meses considerando un acuerdo. Quería actuar con rapidez, ya que las Cripto atravesaban un período de volatilidad en el que su botín de Bitcoin estaba depreciándose.

Tras iniciar varias transacciones, logró retirar 4 BTC de la plataforma antes de que BlockFi revirtiera el gran depósito el lunes. Levine afirmó que no recibió noticias de BlockFi mientras ultimaba los detalles de la transacción hasta el domingo, momento en el que ya había firmado el contrato.

Ahora, tras repetidas conversaciones con BlockFi, incluyendo una llamada telefónica en la que Levine alega que el cofundador de BlockFi, Flori Márquez, amenazó con involucrar al FBI, Levine se encuentra en una situación difícil. Es responsable del acuerdo comercial que cerró porque aceptó el depósito inicial de BlockFi a su valor nominal. Incluso podría enfrentar millones de dólares en posibles responsabilidades.

Cuando CoinDesk envió un correo electrónico a Prince para preguntarle sobre las acusaciones de Márquez, respondió con un LINK a BlockFi. Declaración tuiteada.

Marcas de tiempo conflictivas

Otro usuario que habló con CoinDesk comentó que se quedó en shock al recibir su premio promocional de marzo y pensó que había ganado algo. El usuario (que pidió el anonimato por temor a represalias) comentó: «Como cualquier buen entusiasta de las Cripto , transferí los fondos inmediatamente a mi billetera de almacenamiento en frío».

CoinDesk revisó capturas de pantalla de estas transacciones.

Aproximadamente 90 minutos después, el usuario notó que BlockFi había iniciado una reversión de la transacción, por lo que asumió que el retiro no se procesaría, dado el tiempo que suelen tardar los retiros de BlockFi. Hasta ese momento, BlockFi aún no se había comunicado con respecto a ningún error.

Poco después de que la reversión de la transacción apareciera en el sitio, el usuario notó que la marca de tiempo había cambiado. Ahora parecía que la reversión se había emitido al mismo tiempo que se registró en su cuenta, no 90 minutos después.

El usuario alega que se modificó la marca de tiempo para que pareciera que la reversión se había emitido al mismo tiempo que llegó a la cuenta del usuario, no 90 minutos después.

El usuario presentó una Request de cancelación de retiro, pero aun así el retiro se realizó y el BTC solicitado apareció en su almacenamiento en frío.

Luego llegaron los correos electrónicos de zanahoria y palo, amenazando con acciones legales y ofreciendo al mismo tiempo una compensación en GUSD para devolver los fondos.

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Levine dijo que experimentó una Eventos similar. Tras recibir su depósito el viernes 14 de mayo, inició unas ocho transferencias diferentes. Tras recibir el correo electrónico inicial de BlockFi amenazando con acciones legales el domingo, revisó su historial de transacciones.

“Revisaron el historial de transacciones e insertaron una reversión de -329 BTC justo encima de donde aparecía originalmente el depósito”, dijo Levine. “Por lo tanto, es muy sospechoso que, en ONE lugar, pudieran representarlo como si fuera la misma hora exacta del día y la misma fecha, pero también reemplazaron cualquiera de las siguientes transferencias en orden cronológico”.

Cuando le pedimos a Prince que hablara sobre estas supuestas alteraciones de la marca de tiempo por correo electrónico, respondió nuevamente con un LINK a BlockFi. Declaración tuiteada.

¿Se requiere mayor supervisión?

Joseph Kelly, director ejecutivo de Unchained Capital, otra empresa de servicios financieros de Cripto , afirmó que es RARE que empresas como BlockFi experimenten el crecimiento de los últimos años sin cometer errores. Desde la perspectiva del desarrollo empresarial, añadió, es lógico que se produzca un error como este. Este tipo de problemas no son infrecuentes en el mundo financiero tradicional. En 2020, Citibank... enviado accidentalmenteUn fondo de cobertura tenía 175 millones de dólares y tuvo dificultades para recuperar el dinero.

Levine está explorando sus opciones legales. En última instancia, cree que las entidades centralizadas como BlockFi deben tener mayor supervisión.

"No estoy en el Cripto para formar parte de un sistema centralizado, y esta situación me lo dejó claro", dijo el usuario anónimo, coincidiendo con Levine. "El hecho de que haya podido retirar este bono incorrecto es realmente preocupante".

“Necesitan tener directrices o más supervisión. Al menos cuando eso existe, y si ocurre una situación como esta, hay directrices sobre cómo abordarla”, dijo Levine. “Desde mi perspectiva, sentí que, en lugar de reconocer su error, intentaban ocultar sus huellas y amenazarme. Simplemente me pareció incorrecto”.