Os pagamentos promocionais malfeitos da BlockFi continuaram em abril, aumentando a confusão para os usuários

No mês passado, Benjamin Levine, morador de Laguna Beach, de 34 anos, acessou sua conta BlockFi e notou uma súbita quantia de 329BTC, avaliado em mais de US$ 16 milhões na época.

“Obviamente, fiquei com os olhos bem arregalados quando vi aquilo”, disse Levine.

Ele e sua esposa estavam dirigindo, e ele parou no acostamento. “Diziam que recebi um pagamento de bônus para abril como parte de um pagamento promocional”, disse Levine. “E são 329 Bitcoin. Lembro-me de dizer a ela: 'Caramba! Acabei de ganhar uma promoção!'”

Apesar da quantia extrema, Levine T questionou sua boa sorte. O depósito estava claramente rotulado como uma promoção, algo que ele havia verificado várias vezes.

O pagamento de Bitcoin de Levine foi, na verdade, um erro caro da empresa de empréstimos de Cripto BlockFi, que ainda está tentando recuperar Bitcoin e outras criptomoedas. depositados incorretamente nas contas dos usuárioscomo parte de uma rodada fracassada de pagamentos promocionais.

A promoção tinha a intenção de incentivar os usuários a negociar em grandes volumes, recompensando-os com o stablecoin Gemini Dollar (GUSD). Em alguns casos, no entanto, os pagamentos foram concedidos em BTC, às vezes milhões de dólares. Essa confusão parece ter sido um fator subjacente em alguns, embora não em todos, os depósitos errôneos.

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O drama que se seguiu ilustra uma tensão com plataformas centralizadas. Uma das principais inovações por trás do Bitcoin é que as transações não devem ser reversíveis. Mas plataformas centralizadas como BlockFi parecem bem dispostas a tentar.

A CoinDesk falou com três usuários diferentes que, entre as dezenas que surgiram nas mídias sociais e fóruns de discussão, receberam recompensas em BTC por engano. Eles conseguiram mover com sucesso parte do Bitcoin para fora da plataforma BlockFi, mas expressaram confusão e frustração com a falta de comunicação da BlockFi até dias após os depósitos, e incerteza sobre o que poderia acontecer a seguir. Em todos os três casos, a BlockFi tentou recuperar o dinheiro depois que ele foi enviado.

Consequências do erro promocional do BlockFi

Em 14 de maio, BlockFitweetouuma breve declaração informando que houve problemas com uma promoção comercial de março e que alguns participantes podem receber bônus incorretos.

Depois do CoinDesk relatado em 18 de maio que os usuários conseguiram mover alguns desses prêmios BTC para fora da plataforma e, portanto, além do controle da BlockFi, a BlockFi emitiu uma declaração em 19 de maio expandindo o problema. Ela confirmou o relato da CoinDesk, twittandoque “um pequeno caso extremo de aproximadamente 100 clientes conseguiu acessar os depósitos errôneos e sacar fundos da plataforma em 17 de maio”.

Falando no Consensus, o CEO da BlockFi, Zac Prince, minimizou o problema.

“T acho que seja um tópico muito grande”, ele disse. “Nós processamos o pagamento promocional e houve um bug e um erro cometido onde o processamos em Bitcoin em vez de dólares. Acho que as coisas ficaram um BIT confusas online porque houve alguns usuários que, por uma hora, tiveram 700 Bitcoin aparecendo em sua conta BlockFi. Isso foi alterado e corrigido muito rapidamente.”

Prince acrescentou que um derivado desse bug permitia que os usuários retirassem parte desse BTC.

“O impacto líquido para a BlockFi foi de menos de 100 clientes que realmente foram impactados por isso e menos de US$ 10 milhões em valor total”, disse ele.

Quando a CoinDesk enviou um e-mail para Prince para discutir o erro em mais detalhes, incluindo como isso poderia ter acontecido, ele respondeu com um LINK para o BlockFi's declaração tuitada.

As declarações da BlockFi mostram que não foram apenas os participantes da promoção de março que foram afetados, mas uma variedade de promoções. Levine, por exemplo, disse que recebeu um depósito de BTC na sexta-feira, 14 de maio, no valor de cerca de US$ 16 milhões na época, rotulado como uma promoção de abril. A CoinDesk revisou a documentação do depósito.

Vários usuários conseguiram mover Bitcoin para fora da plataforma, com algumas quantias valendo centenas de milhares de dólares. A BlockFi, enquanto isso, ligou para usuários que tentaram sacar fundos da plataforma e enviou ameaças legais.

Consequências não intencionais

Levine disse que tentou descarregar o BTC naquela mesma sexta-feira para usá-lo para comprar uma participação em uma empresa com a qual ele estava pensando em um acordo há meses. Ele queria agir rápido, pois a Cripto estava passando por um período de volatilidade no qual sua recompensa de Bitcoin estava diminuindo em valor.

Após iniciar várias transações, ele conseguiu mover 4 BTC para fora da plataforma, antes que a BlockFi revertesse o grande depósito na segunda-feira. Levine disse que não ouviu nada da BlockFi enquanto ele estava resolvendo os detalhes do acordo até domingo, quando ele já havia assinado um contrato.

Agora, após repetidas conversas com a BlockFi, incluindo um telefonema no qual Levine alega que o cofundador da BlockFi, Flori Marquez, ameaçou envolver o FBI, Levine está em uma posição difícil. Ele é responsável pelo acordo comercial que fez porque aceitou o depósito inicial da BlockFi pelo valor de face. Ele pode até enfrentar milhões de dólares em responsabilidade potencial.

Quando a CoinDesk enviou um e-mail para Prince para perguntar sobre as alegações de Marquez, ele respondeu com um LINK para o BlockFi's declaração tuitada.

Carimbos de data/hora conflitantes

Outro usuário que falou com a CoinDesk disse que ficou em choque quando recebeu seu pagamento promocional de março e pensou que tinha ganhado algo. O usuário (que pediu anonimato por medo de represálias) disse que "como qualquer bom entusiasta de Cripto faria, transferi os fundos imediatamente para minha carteira de armazenamento frio".

O CoinDesk analisou capturas de tela dessas transações.

Cerca de 90 minutos depois, o usuário percebeu que a BlockFi iniciou uma reversão de transação, então o usuário presumiu que não havia como o saque ainda ser realizado, dado o tempo que os saques da BlockFi geralmente levam. Neste ponto, ainda não havia nenhuma comunicação da BlockFi sobre quaisquer erros.

Então, logo depois que a reversão da transação apareceu no site, o usuário notou que o timestamp havia sido alterado. Agora parecia que a reversão havia sido emitida no mesmo momento em que chegou à conta do usuário, não 90 minutos depois do fato.

O usuário alega que o registro de data e hora foi alterado para fazer parecer que a reversão havia sido emitida no mesmo momento em que chegou à conta do usuário, não 90 minutos depois.

O usuário fez uma Request de cancelamento de retirada, mas mesmo assim a retirada foi realizada e o BTC solicitado apareceu em seu armazenamento a frio.

Depois vieram os e-mails de incentivo e punição, ameaçando com ações legais e também oferecendo uma compensação em GUSD para devolver os fundos.

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Levine disse que passou por uma reviravolta semelhante de Eventos. Após receber seu depósito na sexta-feira, 14 de maio, ele iniciou cerca de oito transferências diferentes. Após receber o e-mail inicial da BlockFi ameaçando com ação legal no domingo, ele voltou para olhar seu histórico de transações.

“Eles foram ao histórico de transações e inseriram uma reversão de transação de 329 BTC negativos diretamente acima de onde o depósito havia aparecido originalmente”, disse Levine. “Então é muito suspeito que isso poderia, número um, representar como sendo o mesmo horário exato do dia e na mesma data, mas eles também substituíram qualquer uma das seguintes transferências em ordem cronológica.”

Quando pedimos ao Prince para discutir essas supostas alterações de carimbo de data/hora por e-mail, ele respondeu novamente com um LINK para o BlockFi's declaração tuitada.

Mais supervisão necessária?

Joseph Kelly, CEO da Unchained Capital, outra empresa de serviços financeiros de Cripto , disse que é RARE que empresas como a BlockFi vejam o tipo de crescimento que tiveram nos últimos anos sem cometer alguns erros. De uma perspectiva de construção de empresa, ele disse, faz sentido que talvez um erro como esse aconteça. Esses tipos de problemas também não são incomuns no mundo financeiro tradicional. Em 2020, o Citibank enviado acidentalmenteum fundo de hedge de US$ 175 milhões e teve dificuldades para recuperar o dinheiro.

Levine está explorando suas opções legais. No final das contas, ele acha que entidades centralizadas como a BlockFi devem ter mais supervisão.

“Não estou em Cripto para fazer parte de um sistema centralizado e essa situação deixou isso claro para mim”, disse o usuário anônimo, ecoando a perspectiva de Levine. “O fato de eu ter conseguido sacar esse bônus incorreto é realmente preocupante.”

“Eles precisam ter diretrizes ou mais monitoramento. Pelo menos uma vez que isso exista, e se uma situação como essa acontecer, há diretrizes sobre como lidar com isso”, disse Levine. “Da minha perspectiva, parecia que, em vez de confrontar o erro deles, eles estavam tentando cobrir seus rastros e me ameaçar. Simplesmente parecia errado.”