Les paiements promotionnels ratés de BlockFi se sont poursuivis en avril, ajoutant encore plus de confusion pour les utilisateurs

Le mois dernier, Benjamin Levine, un résident de Laguna Beach âgé de 34 ans, s'est connecté à son compte BlockFi et a remarqué une manne soudaine de 329BTC, valant plus de 16 millions de dollars à l'époque.

« Évidemment, j’étais assez ébahi quand j’ai vu ça », a déclaré Levine.

Lui et sa femme conduisaient, et il s'est arrêté sur le bord de la route. « Il était écrit que j'avais reçu une prime pour avril dans le cadre d'une promotion », a expliqué Levine. « Et c'était 329 Bitcoin. Je me souviens lui avoir dit : "Zut ! Je viens de gagner une promotion !" »

Malgré le montant exorbitant, Levine ne doutait T de sa chance. Le dépôt était clairement étiqueté comme une promotion, ce qu'il avait vérifié à plusieurs reprises.

Le paiement en Bitcoin de Levine était en fait une erreur coûteuse de la société de prêt de Crypto BlockFi, qui tente toujours de récupérer des Bitcoin et d'autres crypto-monnaies. déposés par erreur sur les comptes des utilisateursdans le cadre d'une série de paiements promotionnels ratés.

Cette promotion visait à inciter les utilisateurs à trader de gros volumes en les récompensant avec le stablecoin Gemini Dollar (GUSD). Cependant, dans certains cas, les gains étaient attribués en BTC, parfois à hauteur de plusieurs millions de dollars. Cette confusion semble avoir été à l'origine de certains dépôts erronés, mais pas de tous.

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Le drame qui a suivi illustre les tensions avec les plateformes centralisées. ONEune des innovations clés du Bitcoin réside dans le fait que les transactions ne sont pas censées être réversibles. Pourtant, les plateformes centralisées comme BlockFi semblent prêtes à tenter l'expérience.

CoinDesk s'est entretenu avec trois utilisateurs différents qui, parmi les dizaines qui ont depuis fait surface sur les réseaux sociaux et les forums de discussion, ont reçu par erreur des récompenses en BTC . Ils ont réussi à transférer une partie des Bitcoin hors de la plateforme BlockFi, mais ont exprimé leur confusion et leur frustration face au manque de communication de BlockFi pendant plusieurs jours après les dépôts, et à l'incertitude quant à la suite des événements. Dans les trois cas, BlockFi a tenté de récupérer l'argent après son envoi.

Les conséquences de l'erreur de promotion BlockFi

Le 14 mai, BlockFitweetéune brève déclaration indiquant qu'il y a eu des problèmes avec une promotion commerciale de mars et que certains participants pourraient se voir attribuer des bonus incorrects.

Après CoinDesk signalé Le 18 mai, BlockFi a annoncé que certains de ses prix en BTC avaient pu être transférés hors de la plateforme, échappant ainsi au contrôle de BlockFi. BlockFi a publié une déclaration le 19 mai pour développer le problème. Elle a confirmé les informations de CoinDesk. tweeterqu'« un petit cas marginal d'environ 100 clients a pu accéder aux dépôts erronés et retirer des fonds de la plateforme le 17 mai ».

S'exprimant lors de Consensus, le PDG de BlockFi, Zac Prince, a minimisé le problème.

« Je ne pense T que ce soit un sujet trop important », a-t-il déclaré. « Nous avons traité le paiement de la promotion, mais il y a eu un bug et une erreur : nous l'avons traité en Bitcoin au lieu de dollars. Je pense que les choses ont été un BIT confuses en ligne, car certains utilisateurs ont eu 700 Bitcoin sur leur compte BlockFi pendant une heure. Le problème a été rapidement corrigé. »

Le prince a ajouté qu'un dérivé de ce bug permettait aux utilisateurs de retirer une partie de ce BTC.

« L'impact net sur BlockFi a été inférieur à 100 clients réellement touchés par cela et inférieur à 10 millions de dollars US en valeur totale », a-t-il déclaré.

Lorsque CoinDesk a envoyé un e-mail à Prince pour discuter de l'erreur plus en détail, y compris comment elle aurait pu se produire, il a répondu avec un LINK vers le site Web de BlockFi. déclaration tweetée.

Les déclarations de BlockFi montrent que les participants à la promotion de mars n'ont pas été les seuls concernés, mais que diverses promotions ont également été affectées. Levine, par exemple, a déclaré avoir reçu un dépôt en BTC le vendredi 14 mai, d'une valeur d'environ 16 millions de dollars à l'époque, présenté comme une promotion d'avril. CoinDesk a examiné la documentation du dépôt.

Plusieurs utilisateurs ont pu transférer des Bitcoin hors de la plateforme, certains montants valant des centaines de milliers de dollars. BlockFi, quant à lui, a appelé les utilisateurs qui tentaient de retirer des fonds de la plateforme et leur a adressé des menaces de poursuites.

Conséquences imprévues

Levine a déclaré avoir tenté de vendre des BTC ce même vendredi afin d'acquérir une participation dans une entreprise avec laquelle il envisageait un accord depuis des mois. Il souhaitait agir vite, car les Crypto traversaient une période de volatilité, marquée par la baisse de la valeur de ses Bitcoin .

Après avoir initié plusieurs transactions, il a pu transférer 4 BTC hors de la plateforme, avant que BlockFi n'annule ce dépôt important lundi. Levine a déclaré n'avoir eu aucune nouvelle de BlockFi pendant qu'il réglait les détails de la transaction jusqu'à dimanche, date à laquelle il avait signé un contrat.

Aujourd'hui, après de multiples échanges avec BlockFi, dont un appel téléphonique au cours duquel Levine accuse Flori Marquez, cofondateur de BlockFi, d'avoir menacé d'impliquer le FBI, Levine se retrouve dans une situation délicate. Il est responsable de l'accord commercial qu'il a conclu, car il a accepté le dépôt initial de BlockFi sans contrepartie. Sa responsabilité pourrait même s'élever à des millions de dollars.

Lorsque CoinDesk a envoyé un e-mail à Prince pour lui poser des questions sur les allégations de Marquez, il a répondu avec un LINK vers le site de BlockFi. déclaration tweetée.

Horodatages contradictoires

Un autre utilisateur interrogé par CoinDesk a déclaré avoir été sous le choc en recevant son paiement promotionnel de mars, pensant avoir gagné quelque chose. Cet utilisateur (qui a requis l'anonymat par crainte de représailles) a déclaré : « Comme tout bon passionné de Crypto , j'ai immédiatement transféré les fonds vers mon portefeuille de stockage à froid. »

CoinDesk a examiné les captures d'écran de ces transactions.

Environ 90 minutes plus tard, l'utilisateur a remarqué que BlockFi avait procédé à une annulation de transaction. Il a donc supposé que le retrait était impossible, compte tenu du temps généralement nécessaire pour effectuer un retrait chez BlockFi. À ce stade, BlockFi n'avait toujours pas communiqué avec lui concernant d'éventuelles erreurs.

Peu après l'apparition de l'annulation de transaction sur le site, l'utilisateur a remarqué que l'horodatage avait été modifié. Il semblait désormais que l'annulation avait été émise au moment même où elle était créditée sur son compte, et non 90 minutes plus tard.

L'utilisateur allègue que l'horodatage a été modifié pour donner l'impression que l'annulation avait été émise au moment même où elle a atterri sur le compte de l'utilisateur, et non 90 minutes plus tard.

L'utilisateur a fait une Request d'annulation de retrait, mais malgré cela, le retrait a été effectué et le BTC demandé est apparu dans son stockage à froid.

Puis sont arrivés les courriels de la carotte et du bâton, menaçant de poursuites judiciaires tout en offrant une compensation en GUSD pour restituer les fonds.

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Levine a déclaré avoir vécu une Événements similaire. Après avoir reçu son dépôt le vendredi 14 mai, il a effectué environ huit virements différents. Après avoir reçu le premier courriel de BlockFi menaçant de poursuites judiciaires dimanche, il a consulté l'historique de ses transactions.

« Ils ont consulté l'historique des transactions et ont inséré une annulation de transaction de -329 BTC juste au-dessus de l'emplacement initial du dépôt », a déclaré Levine. « Il est donc très suspect qu'ils aient pu, d' une ONE, le présenter comme ayant été effectué à la même heure et à la même date, et d'autre part, remplacer les transferts suivants par ordre chronologique. »

Lorsque nous avons demandé au Prince de discuter de ces prétendues modifications d'horodatage par courrier électronique, il a de nouveau répondu avec un LINK vers le site de BlockFi. déclaration tweetée.

Une surveillance accrue est-elle nécessaire ?

Joseph Kelly, PDG d'Unchained Capital, une autre société de services financiers Crypto , a déclaré qu'il était RARE que des entreprises comme BlockFi connaissent une croissance comparable à celle de ces dernières années sans commettre d'erreurs. Du point de vue de la création d'entreprise, a-t-il ajouté, il est logique qu'une telle erreur puisse se produire. Ce genre de problèmes n'est pas rare non plus dans le monde financier traditionnel. En 2020, Citibank a commis une erreur. envoyé accidentellementun fonds spéculatif qui a investi 175 millions de dollars et a eu du mal à récupérer l'argent.

Levine étudie actuellement ses options juridiques. En définitive, il estime que les entités centralisées comme BlockFi doivent être davantage surveillées.

« Je ne suis pas dans la Crypto pour faire partie d'un système centralisé, et cette situation me l'a clairement démontré », a déclaré l'utilisateur anonyme, reprenant le point de vue de Levine. « Le fait que j'aie pu retirer ce bonus erroné est vraiment inquiétant. »

« Ils ont besoin de directives ou d'une surveillance accrue. Au moins une fois que cela existe, et si une situation comme celle-ci se produit, il existe des directives sur la façon de la gérer », a déclaré Levine. « De mon point de vue, j'avais l'impression qu'au lieu de reconnaître leur erreur, ils cherchaient à brouiller les pistes et à me menacer. Cela me semblait tout simplement inacceptable. »