I pagamenti promozionali maldestri di BlockFi sono continuati fino ad aprile, aggiungendo ulteriore confusione per gli utenti

Il mese scorso, Benjamin Levine, residente di Laguna Beach, 34 anni, ha effettuato l'accesso al suo account BlockFi e ha notato un'improvvisa manna di 329BTC, che all'epoca valeva oltre 16 milioni di dollari.

"Ovviamente sono rimasto piuttosto sbalordito quando l'ho visto", ha detto Levine.

Lui e sua moglie stavano guidando e lui si è fermato a lato della strada. "Diceva che avevo ricevuto un bonus per aprile come parte di un pagamento promozionale", ha detto Levine. "Ed erano 329 Bitcoin. Ricordo di averle detto, 'Accidenti! Ho appena vinto una promozione!'"

Nonostante l'importo esorbitante, Levine T ha messo in dubbio la sua buona sorte. Il deposito era chiaramente etichettato come promozione, cosa che aveva verificato più volte.

Il pagamento in Bitcoin di Levine è stato, in effetti, un costoso errore da parte della società di prestiti in Cripto BlockFi, che sta ancora cercando di recuperare Bitcoin e altre criptovalute. depositati in modo errato sui conti degli utenticome parte di un giro fallito di pagamenti promozionali.

La promozione aveva lo scopo di incentivare gli utenti a fare trading in grandi volumi, premiandoli con la stablecoin Gemini Dollar (GUSD). In alcuni casi, tuttavia, i pagamenti venivano assegnati in BTC, a volte per milioni di dollari. Questa confusione sembra essere stata un fattore sottostante in alcuni, ma non in tutti, i depositi errati.

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Il dramma che ne è seguito illustra una tensione con le piattaforme centralizzate. ONE delle innovazioni chiave dietro Bitcoin è che le transazioni non dovrebbero essere reversibili. Ma piattaforme centralizzate come BlockFi sembrano piuttosto disposte a provarci.

CoinDesk ha parlato con tre utenti diversi che, tra le decine che sono emerse da allora sui social media e sui forum di discussione, hanno ricevuto per errore ricompense in BTC . Sono riusciti a spostare con successo parte dei Bitcoin dalla piattaforma BlockFi, ma hanno espresso confusione e frustrazione per la mancanza di comunicazione da parte di BlockFi fino a giorni dopo i depositi e incertezza su cosa sarebbe potuto accadere dopo. In tutti e tre i casi, BlockFi ha cercato di recuperare il denaro dopo che era stato inviato.

Conseguenze dell'errore promozionale BlockFi

Il 14 maggio, BlockFitwittatouna breve dichiarazione in cui si afferma che si sono verificati problemi con una promozione commerciale di marzo e che ad alcuni partecipanti potrebbero essere assegnati bonus errati.

Dopo CoinDesk segnalato il 18 maggio che gli utenti erano in grado di spostare alcuni di quei premi BTC fuori dalla piattaforma, e quindi al di fuori del controllo di BlockFi, BlockFi ha rilasciato una dichiarazione il 19 maggio ampliando la questione. Ha confermato il rapporto di CoinDesk, twittareche “un piccolo caso limite di circa 100 clienti è stato in grado di accedere ai depositi errati e prelevare fondi dalla piattaforma il 17 maggio”.

Intervenendo al Consensus, il CEO di BlockFi Zac Prince ha minimizzato la questione.

"T credo che sia un argomento troppo vasto", ha detto. "Abbiamo elaborato il pagamento promozionale e c'è stato un bug e un errore in cui lo abbiamo elaborato in Bitcoin invece che in dollari. Penso che le cose siano diventate un BIT' confuse online perché c'erano alcuni utenti che, per un'ora, hanno visto comparire 700 Bitcoin sul loro account BlockFi. Ciò è stato cambiato e corretto molto rapidamente".

Prince ha aggiunto che un derivato di quel bug consentiva agli utenti di prelevare una parte di quei BTC.

"L'impatto netto su BlockFi è stato di meno di 100 clienti che sono stati effettivamente colpiti da questo e meno di 10 milioni di dollari di valore totale", ha affermato.

Quando CoinDesk ha inviato un'e-mail a Prince per discutere l'errore in modo più dettagliato, incluso come avrebbe potuto accadere, ha risposto con un LINK a BlockFi dichiarazione twittata.

Le dichiarazioni di BlockFi mostrano che non sono stati interessati solo i partecipanti alla promozione di marzo, ma anche una serie di promozioni. Levine, ad esempio, ha affermato di aver ricevuto un deposito BTC venerdì 14 maggio, del valore di circa 16 milioni di $ all'epoca, etichettato come promozione di aprile. CoinDesk ha esaminato la documentazione del deposito.

Molti utenti sono riusciti a spostare Bitcoin fuori dalla piattaforma, con alcuni importi del valore di centinaia di migliaia di dollari. BlockFi, nel frattempo, ha chiamato gli utenti che hanno tentato di prelevare fondi dalla piattaforma e ha inviato minacce legali.

Conseguenze indesiderate

Levine ha detto di aver provato a scaricare i BTC quello stesso venerdì per utilizzarli per acquistare una quota in una società con cui stava pensando di fare un accordo da mesi. Voleva muoversi rapidamente perché le Cripto stavano attraversando un periodo di volatilità in cui il suo bounty in Bitcoin stava diminuendo di valore.

Dopo aver avviato più transazioni, è riuscito a spostare 4 BTC dalla piattaforma, prima che BlockFi annullasse il grosso deposito lunedì. Levine ha detto di non aver sentito nulla da BlockFi mentre stava sistemando i dettagli dell'affare fino a domenica, momento in cui aveva firmato un contratto.

Ora, dopo ripetute conversazioni con BlockFi, tra cui una telefonata in cui Levine sostiene che il co-fondatore di BlockFi Flori Marquez abbia minacciato di coinvolgere l'FBI, Levine si trova in una posizione difficile. È responsabile dell'accordo commerciale che ha stipulato perché ha preso il deposito iniziale di BlockFi al valore nominale. Potrebbe persino affrontare milioni di dollari di potenziale responsabilità.

Quando CoinDesk ha inviato un'e-mail a Prince per chiedere informazioni sulle accuse di Marquez, lui ha risposto con un LINK a BlockFi dichiarazione twittata.

Timestamp in conflitto

Un altro utente che ha parlato con CoinDesk ha detto di essere rimasto sotto shock quando ha ricevuto il pagamento promozionale di marzo e di aver pensato di aver vinto qualcosa. L'utente (che ha chiesto l'anonimato per paura di ritorsioni) ha detto che "come farebbe qualsiasi bravo appassionato Cripto , ho trasferito immediatamente i fondi sul mio portafoglio cold storage".

CoinDesk ha esaminato gli screenshot di queste transazioni.

Circa 90 minuti dopo l'utente ha notato che BlockFi aveva avviato un'inversione di transazione, quindi l'utente ha pensato che non ci fosse modo che il prelievo andasse a buon fine, dato quanto tempo impiegano in genere i prelievi da BlockFi. A questo punto, non c'era ancora stata alcuna comunicazione da parte di BlockFi in merito ad eventuali errori.

Poi, subito dopo che l'annullamento della transazione è apparso sul sito, l'utente ha notato che il timestamp era stato modificato. Ora sembrava che l'annullamento fosse stato emesso nello stesso momento in cui era arrivato sul conto dell'utente, non 90 minuti dopo il fatto.

L'utente sostiene che la marca temporale è stata modificata per far sembrare che lo storno fosse stato emesso nello stesso momento in cui è arrivato sul suo account, e non 90 minuti dopo.

L'utente ha inoltrato una Request di annullamento del prelievo, ma nonostante ciò il prelievo è andato a buon fine e i BTC richiesti sono comparsi nel suo cold storage.

Poi sono arrivate le e-mail con il metodo del bastone e della carota, in cui si minacciavano azioni legali e si offriva anche un risarcimento in GUSD per la restituzione dei fondi.

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Levine ha detto di aver vissuto una svolta simile degli Eventi. Dopo aver ricevuto il suo deposito venerdì 14 maggio, ha avviato circa otto trasferimenti diversi. Dopo aver ricevuto la prima e-mail da BlockFi che minacciava azioni legali domenica, è tornato a guardare la cronologia delle sue transazioni.

"Erano andati alla cronologia delle transazioni e avevano inserito un'inversione di transazione di 329 BTC negativi direttamente sopra il punto in cui era stato originariamente visualizzato il deposito", ha detto Levine. "Quindi è molto sospetto che potesse, numero ONE, rappresentarlo come se fosse esattamente lo stesso orario del giorno e nella stessa data, ma hanno anche sostituito uno qualsiasi dei trasferimenti seguenti in ordine cronologico".

Quando abbiamo chiesto a Prince di discutere di queste presunte alterazioni della marca temporale via e-mail, ha risposto di nuovo con un LINK a BlockFi dichiarazione twittata.

È necessaria una maggiore supervisione?

Joseph Kelly, CEO di Unchained Capital, un'altra società di servizi finanziari Cripto , ha affermato che è RARE che società come BlockFi vedano il tipo di crescita che hanno avuto negli ultimi anni senza commettere errori. Dal punto di vista della creazione di un'azienda, ha affermato, ha senso che forse un errore del genere possa verificarsi. Né questo tipo di problemi sono rari nel mondo finanziario tradizionale. Nel 2020, Citibank inviato accidentalmenteun hedge fund 175 milioni di dollari e ha fatto fatica a recuperare il denaro.

Levine sta valutando le sue opzioni legali. In definitiva, pensa che le entità centralizzate come BlockFi debbano avere una maggiore supervisione.

"Non sono nel Cripto per far parte di un sistema centralizzato e questa situazione me l'ha reso chiaro", ha detto l'utente anonimo, riecheggiando la prospettiva di Levine. "Il fatto che io sia stato in grado di ritirare questo bonus errato è davvero preoccupante".

"Hanno bisogno di linee guida o di un maggiore monitoraggio. Almeno una volta che ciò esiste, e se si verifica una situazione come questa, ci sono linee guida su come gestirla", ha detto Levine. "Dal mio punto di vista, sembrava che piuttosto che affrontare il loro errore, stessero cercando di coprire le loro tracce e minacciarmi. Mi sembrava semplicemente sbagliato".