Le propriétaire de Chrysler Building vend une participation dans une propriété de Zurich contre des jetons ERC-20 et de l'argent liquide

Le nouveau propriétaire du Chrysler Building vend une propriété d'une valeur de 135 millions de dollars à une société immobilière blockchain, prenant un cinquième du prix d'achat en titres tokenisés.

RFR Holdings, basée à New York, quiachetéLe Chrysler Building a accepté, dans le cadre d'un accord conjoint en mars 2019, de vendre sa participation majoritaire dans un immeuble commercial à Zurich à BrickMark, une agence immobilière avec des bureaux en Suisse et en Allemagne.

Annoncé mercredi, BrickMark a déclaré qu'environ 20 % du prix d'achat serait payé en jeton de sécurité BMT de l'entreprise.

L'accord confère à BrickMark 80 % du bâtiment, avec une option d'achat sur la part restante de RFR jusqu'en septembre. Le prix d'achat n'a pas été divulgué, mais la valeur de la part symbolique est estimée à plusieurs dizaines de millions d'euros.

Selon Stephan Rind, PDG de BrickMark, il s'agit de la plus importante transaction immobilière jamais réalisée impliquant des jetons numériques. « Il n'y a jamais eu de transaction immobilière basée sur des jetons d'une telle ampleur. Nous mettons en œuvre ce qui n'était autrefois qu'un concept dans le secteur immobilier », a-t-il déclaré.

Le bien est situé dans la rue Bahnhofstrasse (photo), en centre-ville, où le loyer au mètre carré se situe généralement entre 13 000 et 15 000 dollars par an, ce qui en fait ONEun des quartiers commerçants les plus chers au monde. En 2014, Swatch Group achetéune propriété à proximité pour un montant estimé à 409 millions de dollars.

ONEun des plus gros achats immobiliers impliquant la Cryptomonnaie a été vente d'un manoir juste à l'extérieur de San Francisco à un millionnaire chinois pour 500 Bitcoin, soit environ 4 millions de dollars au taux de change d'avril 2018.

Les jetons Ethereum de BrickMark sont des titres numériques hybrides : des obligations perpétuelles tokenisées qui seront adossées à des actifs du portefeuille BrickMark (pour l'instant, uniquement cet ONE ). Le prix du BMT représente la performance de la valeur liquidative de l'actif et les jetons confèreront des droits de vote à leurs détenteurs.

Dans le cadre de l'accord, RFR dirigera les plans de réaménagement visant à multiplier par six l'espace locatif de la propriété de Zurich, augmentant ainsi les revenus annuels et, par conséquent, la valeur du jeton.

Expansion à venir

Suite à la finalisation de l'opération Bahnhofstrasse, BrickMark prévoit d'élargir son portefeuille. L'entreprise prévoit de finaliser un tour de financement de 50 millions d'euros (55,7 millions de dollars) et de commencer à acquérir d'autres biens commerciaux de grande valeur en Europe et en Amérique du Nord. Davantage de jetons seront émis au fur et à mesure des nouvelles acquisitions immobilières, permettant ainsi à davantage d'investisseurs de participer sans diluer les avoirs des détenteurs existants.

Actuellement, seule une poignée d'entités détiennent des jetons BMT. Bien que réservés pour l'instant aux investisseurs qualifiés, des projets sont à l'étude qui permettraient à BrickMark de proposer des jetons BMT aux investisseurs particuliers via une offre de jetons de sécurité (STO) réglementée par l'Union européenne.

Selon sonsite webBrickMark possède un actif immobilier d'une valeur d'un milliard d'euros (1,1 milliard de dollars). L'émission de titres numériques rend le marché immobilier investissable, d'une valeur d'environ 80 000 milliards de dollars, plus accessible aux institutions, estime l'entreprise.

« Seuls 3 % [des biens immobiliers investissables] sont accessibles aux investisseurs par l'intermédiaire de sociétés immobilières cotées en bourse, d'obligations adossées à des actifs immobiliers ou de structures de fonds », a déclaré Rind lors d'une conférence téléphonique mercredi, soulignant que seule une fraction de 5 % est négociée chaque année. « Nous pensons que les titres et jetons numériques peuvent libérer ces valeurs exceptionnelles et donner accès, partout dans le monde, à des biens jusqu'alors privilégiés. »

« Libérer la valeur des 76 000 milliards de dollars restants est probablement la plus grande opportunité de marché adressable au monde », a déclaré Rind à CoinDesk.

Industrie naissante

D'autres entités ont également reconnu le potentiel disruptif de la blockchain dans l'immobilier. La plateforme de jetons de sécurité tZERO et la Fondation Tezos signéun accord visant à tokeniser 643 millions de dollars de biens immobiliers au Royaume-Uni en octobre 2019. Une autre startup immobilière, connue sous le nom d'AssetBlock,lancé une plateforme de trading immobilier commercial sur la blockchain Algorand en septembre.

Cela dit, les initiatives précédentes n'ont pas répondu aux attentes élevées. Un partenariat très médiatisé entre la start-up Technologies Fluidity et le courtier Propellr a été discrètement conclu. mis de côté l'été dernier parce qu'il « n'avait T suffisamment d'appétit institutionnel ».

À propos de l'acquisition de Bahnhofstrasse, le Dr Alexander Koblischek, directeur général de RFR Allemagne, a déclaré : « Nous avons accepté avec plaisir les jetons Brickmark dans le cadre du prix d'achat. Nous partons du principe que les instruments financiers numériques gagneront également en importance dans le secteur immobilier à l'avenir. »

« La transaction actuelle pourrait avoir une fonction brise-glace pour le secteur en termes de volume et de caractère institutionnel », a déclaré M. Koblischek.

MODIFICATION (16 janv., 16h01 UTC) : Une version précédente de cet article indiquait que le jeton BMT ne conférait pas de droit de vote et que BrickMark gérait un portefeuille immobilier d'une valeur de 15 milliards de dollars. Ces affirmations ont été corrigées.