Proprietário do edifício Chrysler vende participação em propriedade em Zurique por tokens ERC-20 e dinheiro

O novo proprietário do Edifício Chrysler está vendendo uma propriedade avaliada em US$ 135 milhões para uma empresa imobiliária de blockchain, ficando com um quinto do preço de compra em títulos tokenizados.

A RFR Holdings, sediada em Nova York, quecompradoo Chrysler Building, em um acordo conjunto em março de 2019, concordou em vender sua participação majoritária em uma propriedade comercial em Zurique para a BrickMark, uma agência imobiliária com escritórios na Suíça e na Alemanha.

Conforme anunciado na quarta-feira, a BrickMark disse que aproximadamente 20% do preço de compra será pago no token de segurança BMT da empresa.

O acordo dá à BrickMark 80 por cento do edifício, com a opção de comprar a parte restante da RFR até setembro. O preço de compra não foi divulgado, mas acredita-se que o valor da ação simbólica esteja na casa das dezenas de milhões de euros.

De acordo com o CEO da BrickMark, Stephan Rind, é o maior negócio imobiliário envolvendo tokens digitais. "Nunca houve uma transação imobiliária baseada em tokens dessa magnitude. Estamos implementando o que antes não passava de um conceito no setor imobiliário", disse ele.

A propriedade está situada na rua central de Bahnhofstrasse (foto), onde o aluguel por metro quadrado é geralmente entre $ 13.000 a $ 15.000 por ano, tornando-se um dos distritos de compras mais caros do mundo. Em 2014, o Swatch Group compradouma propriedade próxima por US$ 409 milhões.

Uma das maiores compras imobiliárias envolvendo Criptomoeda foi a oferta de uma mansão nos arredores de São Francisco para um milionário chinês por 500 Bitcoin, aproximadamente US$ 4 milhões na taxa de câmbio de abril de 2018.

Os tokens baseados em ethereum da BrickMark são títulos digitais híbridos – títulos perpétuos tokenizados que serão lastreados por propriedade no portfólio da BrickMark (por enquanto, apenas ONE edifício). O preço do BMT representa o desempenho do valor patrimonial líquido da propriedade e os tokens conferirão direitos de voto aos detentores.

Pelo acordo, a RFR liderará os planos de remodelação para expandir o espaço locável da propriedade de Zurique em seis vezes, aumentando a receita anual e, portanto, o valor do token.

Expansão à frente

Com o acordo da Bahnhofstrasse concluído, a BrickMark planeja expandir seu portfólio. A empresa planeja finalizar uma rodada de financiamento no valor de € 50 milhões (US$ 55,7 milhões) e começar a adquirir outras propriedades comerciais de alto valor na Europa e América do Norte. Mais tokens serão emitidos em linha com novas aquisições imobiliárias, permitindo que mais investidores participem sem diluir aqueles mantidos pelos detentores existentes.

Atualmente, há apenas um punhado de entidades que detêm tokens BMT. Embora restritos por enquanto a investidores qualificados, há planos em avaliação que permitiriam à BrickMark oferecer tokens BMT a investidores de varejo por meio de uma oferta de token de segurança (STO) regulamentada pela Europa.

De acordo com seusite, a BrickMark tem € 1 bilhão ($ 1,1 bilhão) em ativos imobiliários. A emissão de títulos digitais torna o mercado imobiliário investível, avaliado em aproximadamente $ 80 trilhões, mais acessível às instituições, acredita a empresa.

"Apenas 3% [dos imóveis investíveis] estão disponíveis para investidores por meio de empresas imobiliárias listadas em bolsa ou títulos lastreados em imóveis ou estruturas de fundos", disse Rind em uma teleconferência na quarta-feira, destacando que apenas uma fração de 5% é negociada anualmente. "Acreditamos que os títulos e tokens digitais são capazes de desbloquear esses valores tremendos e também dar às pessoas, em uma base mundial, acesso a propriedades que [até agora] eram privilegiadas."

“Desbloquear o valor dos US$ 76 trilhões restantes é provavelmente a maior oportunidade de mercado endereçável do mundo”, disse Rind ao CoinDesk.

Indústria nascente

Outras entidades também reconheceram o potencial disruptivo do blockchain no mercado imobiliário. A plataforma de token de segurança tZERO e a Fundação Tezos assinadoum acordo para tokenizar US$ 643 milhões em imóveis no Reino Unido em outubro de 2019. Outra startup imobiliária, conhecida como AssetBlock,lançado uma plataforma de negociação de imóveis comerciais na blockchain Algorand em setembro.

Dito isto, iniciativas anteriores falharam em atender às altas expectativas. Um empreendimento de alto perfil entre a startup de Tecnologia Fluidity e a corretora Propellr foi discretamente arquivado no verão passado porque "T tinha apetite institucional suficiente".

Ao discutir o acordo da Bahnhofstrasse, o Dr. Alexander Koblischek, diretor administrativo da RFR Alemanha, disse: "Aceitamos com prazer os tokens da Brickmark como parte do preço de compra. Presumimos que os instrumentos financeiros digitais também ganharão significativamente importância no setor imobiliário no futuro."

"A transação atual pode ter uma função de quebra-gelo para o setor em termos de volume e caráter institucional", disse Koblischek.

EDIT (16 de janeiro, 16:01 UTC): Uma versão anterior deste artigo dizia que o token BMT não conferia direitos de voto e que a BrickMark administrava um portfólio de propriedades no valor de US$ 15 bilhões. Essas declarações foram corrigidas.